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投资公司如何经营

时间：2022-12-02 14:37:10 松涛管理我要投稿

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投资公司如何经营

　　导语：投资公司是一种金融中介机构，它将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。在投资公司所建立起来的证券组合之中，每个投资者按照投资数额比例享有对资产组合的要求权。下面是小编为大家整理的投资公司如何经营，欢迎阅读与收藏。

投资公司如何经营

　　1、投资借贷公司业务风控的完善

　　有了客户的信赖印象，进一步取得客户信赖就是在服务和业务风控上发力了，对投资客户而言就是安全和透明，对融资客户而言就是低息和速率，只有这样才能获取更好口碑效应、更多成功案例和更多投融客户，这方面一要靠自身实践的积累，二要靠自身完善的风控。像各类业务所需的文本及合同，从客户投资、借贷信息登记表到借贷资质评估表、客户委托协议、借贷合同、借条等等，这些一般网上会有相应参考文本，也可去规模比较大或连锁类同行实际参与一笔业务获得。为做好风控这块务必聘用专业律师拟定好各类文本合同、聘用银行信贷离退人员做专职风控做好具体业务的审核，这点钱还是不能省的，切勿比着葫芦画瓢得不偿失，之前接触到比如预先扣息没处理好、委托打款没处理好、借条没明确“借到”、同行都认为优质客户反而被集体骗贷、打抵(质)押办理时间差骗贷等等的业务，一个小失误造成了大损失。

　　2、投资借贷公司客户业务的开发

　　公司开起来了、各项都相对完善了，那剩下就是如何开发客户和业务了，一方面是业务种类要丰富，能满足不同的客户需求，这点可调研同行所开展业务然后确定自身业务种类，另一方面是要积极主动对外推广。客户分为放贷与借款两类人群，首先得让人家知道你的存在，那么宣传推广就必不可少，可以先了解当地同行比较集中的宣传方式，然后结合自身进行选择性投放一些媒体，再就是经常性深入社区、商超、大型专业市场、展会等开展活动、发放宣传品，或联合居委会、干休所、商场办公室、社区门诊等开展类会议营销、赞助性公益活动、赠送带有业务宣传的礼物等;其次，与同行、媒体从业者、保险从业者及接触小企业主较多的培训机构、网络公司的业务人员，或潜在客户比较集中的商会、俱乐部、会所、车行、银行理财部、银行信贷部等建立良好合作关系，采用佣金分成方式借助第三方资源拓展业务。

　　3、投资借贷公司经营地址的选择

　　选址关乎着后续经营的便利和服务，选对了事半功倍，选不对就是白扔钱。重点要考虑是否利于形象提升业务拓展、是不是便于客户到访、是不是面积足够可划分不同功能区等。优先选择靠近银行、证券、同行、房管局等附近，即有助于自身形象也便于相关业务合作、开展，但要注意远离政府、法院等地，毕竟有衙门门前是非多的老话;其次是高档楼盘、企事业单位宿舍区、大型专业市场等附近，便于潜在客户的开发。此外还有就是选择门头房还是写字楼，门头房好处对外形象好、利于客户找寻、便于宣传推广，写字楼的好处是租金低、隐私性好，相对利弊门头房优于写字楼，不管选择什么形式都考虑交通便利、停车方便，数年内该区域无修路或拆迁规划，面积上足够划分出形象及业务展示、客户私密洽谈等关键区，再就是要注意风水忌讳。

　　4、投资借贷公司品牌形象的打造

　　做资金业务的关键是获得客户的良好信赖，而这种信赖主要源自公司给人展现出的专业、规范印象，因此，投资借贷公司品牌形象的树立至关重要。如何打造自身形象呢，最基本的包括类银行风格的装修设计、店内文化及业务展板悬挂、员工统一工装工牌、员工仪容礼仪培训等，有条件的公司还可通过文件夹、纸杯、抽纸、烟灰缸、宣传资料等小物件上尽量统一标识形象，如此以来让客户所接触到的、所感知到的都能留下公司规范印象。这一方面可多去银行类、连锁加盟类的店面进行观察了解，或委托专业设计公司进行整体规划设计，只要多用心必然会有好的效果。在这里需要强调的是，投资借贷公司品牌形象的树立属于软实力的体现，是对客户最潜移默化影响的关键，甚至比开投资借贷公司的经验以及业务流程等更加关键，所以务必重视。

　　5、投资借贷公司运营体系的建立

　　不管规模大小、起步高低，但谁做都是奔着做好做大做强来的，所以说开投资借贷公司业务流程及运营一定要规范才行，而规范基础除了前边讲的选址和形象，还有就是完善的业务流程及运营体系，毕竟公司化运营再低起步也要有相对完善的基础。首先是团队的搭建，像业务部门、风控部门、财务部门这三个必不可缺，业务人员可以从同行公司、房产中介、保险人员等挖人，风控部门最好找一些法律从业者、银行信贷部离退人员等担任，这两个部门的人最好选择有投资借贷公司经验的，对投资借贷流程梳理和公司业务开展有着关键作用。其他比如品牌宣传、行政人力等可随着发展适时完善;其次是需要建立基本的行政办公制度、业务激励提成机制以及关键的业务对接流程、客户接待规范等，这方面可了解或考察比较好的同行或类同行作为参考;第三是客户维护的建立，比如生日节庆的礼物、问候，定期组织游玩、体检、理财讲座等等，通过系列增值服务来进一步凝聚客户。

　　拓展：投资者如何降低投资风险

　　商业方案本身是不会为公司带来金钱的，但是它应该可以使得投资者和公司的管理团队相遇，这种相遇是经营者使得潜在的投资者成为现实的投资人的机会。

　　无论是在寻找资金的过程中，还是在表述自己思想的方式上，企业家都有可能会犯这样或那样的错误，而两三个错误合在一起就有可能对公司的筹资活动造成严重的伤害。为此，企业家应对公司的商业机会和现在管理队伍的优势、劣势有客观的认识。那些只谈优点不谈缺点的企业家常会造成一种缺乏信任的印象。

　　风险投资是一种伴随着极高风险的中长期投资。因此，投资者最需要的就是和他们所资助的风险企业家建立一种可依赖的持久的伙伴关系。对于制作商业计划书并与投资者进行磋商等方面有这样一些建议，也许会对那些寻求资金的企业家有所启示。

　　企业亮点要清晰

　　企业家应以一种简洁的、有条理的、诚恳的方式来表现自己。同时，在服饰穿着上，企业家应着装正式、稳重，给人一种踏实可靠的感觉。在交流中，企业家应诚实地表现自己，因为达成一项风险投资交易，企业家和投资者之间就达成了一种与婚姻相似的关系。尽管在双方会谈之前，企业家已经预先递交了一份商业计划书，但企业家在表述时仍应把经营计划的主要内容复述一遍，只有这样才能保证风险投资公司了解你的计划(有些参加会谈的风险投资家可能还没有读过商业计划书)。

　　此外，企业家应尽量以直观的方式表述自己的思想，少用抽象的名词。如果可能，最好制作一些幻灯片就更好。企业家的演讲内容就包括与这一商业机会有关的所有重要因素。他应该很好地准备和组织自己的材料，以便演讲能在20分钟之内结束。这样一方面可以保证内容的简明、清楚，另一方面还可以节省更多的时间来回答投资者的提问。而面对投资者的提问时，不要规避责任而扯开话题或给予模棱两可的答案，更不要虚构内容、过多修饰方案，预先做好充足的准备会给你带来更多自信。

　　利用数据说话

　　那些努力收集数据信息的企业家总会取得最大的成功。他们总是可以充满自信地说：根据我知道的情况，我会这样做……所谓的现代管理，实际上就是通过数字来进行的管理。

　　每个企业家都希望市场像水晶球一样透明，以便他们可以了解市场增长有多快、规模有多大。但并不是每个企业家都愿意花心思去收集市场信息和数据，他们总是依赖于第三方对市场的预测和评估。这些企业家不仅不能说服投资者，实际上他们自己也常常受到这些预测的愚弄。

　　保持客观、现实的态度

　　风险企业家在做财务预测和分析时，应该基于基本的客观现实和数据进行推论。在一个特定的行业中，绝大多数企业都只能获得一般利润或稍高一点。如果一项经营计划显示该企业能获得行业平均利润的几十倍，那么，它往往会被风险投资家以为不可信。因此，企业家在与风险投资家谈判过程中，在用事实数据说话的同时，还应尽量保持客观和现实的态度，给对方以可信的认知感。

　　在价格上不要太苛刻

　　跟风险投资公司谈判如何定价，往往是整个接触过程里的最为重要问题。所谓融资，最主要就是定价问题。

　　当产品做出以后，风险就会随之降低，这时再去融资，所要求的回报也会降低，可能就会降到10倍;当市场已经开发出来的时候，风险又进一步降低，并且企业已经在行业内有了一定的影响和地位，融资的目的主要是为了扩大生产规模或增加研发投入，此时融资的回报率要比种子期融资回报率低很多。

　　因此，在与风险投资家谈判过程中可以多强调这一点，争取能以对等的方式来吸引风险投资，比如你要融资400万元，而你公司的资产价值(实物资产和无形资产)已经为400万左右，那么你在谈判中就应尽量争取各占50%的股份，不要过于压低自己的股份而在将来蒙受太大的损失。不过也不要对风险投资家施加压力，对于风险资金的数额有苛求，应预先有一个预计数字和期望的浮动范围，如果价格上不能得到一致，可以通过调整获取收益的方式、占有股份等来进一步沟通价格，或者采用分期谈判降低每期投入资金额的方法等。方式方法有很多，但是一定不要在风险资金的数字上过多地苛求。

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