专户理财组织结构是怎样的

专户理财组织结构是怎样的

　　专户理财项目涉及的关系方有投资人、投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人和其他辅助参与机构。其中，投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人可以是同一人，也可以是不同人。在传统型专户理财项目中，他们通常承担下列职责。

　　投资顾问的职责包括：客户交流，如评估客户信息、判断投资的适当性、制定投资策略;将客户信息输入项目发起人的系统。

　　项目发起人的职责是：审查投资的适当性;后台处理，包括开立账户、保存记录、向客户发送投资信息;资金运转，从客户出取得资金，交由资产托管人;交易台，执行交易命令、记录交易活动。

　　投资管理人：投资质量控制;检查和确认客户要求;投资管理，如决定资产配置，选择投资对象;发布交易指令，通知发起人进行交易。

　　资产托管人：保存客户信息;保存代理记录;帮助制作投资报告;持有并保管金融资产。

　　目前，美国的专户理财业务也仅是在各参与主体的内部实现了自动化，整个专户理财系统的自动化尚未建立起来，因此仍然需要将大量的人力、物力花在组织结构的研究上，尤其是如何提高数据在各方之间的传递效率，以提高自动化水平，减少数据传递中的误差。

　　注：本信息仅代表专家个人观点仅供参考，据此投资风险自负。

【专户理财组织结构是怎样的】相关文章：

怎样正确理财：理财的重要性10-28

怎样投资黄金理财06-03

怎样做好投资理财08-13

怎样做金融理财09-26

怎样做到正确投资理财06-03

怎样理财稳而生钱06-04

职场小白怎样做好理财06-04

月薪3000的人怎样理财03-19

大学生怎样正确理财03-21

怎样做好家庭理财06-03