指数基金的投资技巧

指数基金的投资技巧

　　指数基金，是按照特定的指数为跟踪标的，比如沪深300、上证50，以指数的成分股为投资对象的一种基金，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以期获得于指数类似的收益。那么，指数型基金的投资理财的技巧有哪些呢?下面小编为大收集整理了指数型基金的投资理财技巧，希望能为大家提供帮助!

　　指数基金的投资技巧 篇1

　　如果按照投资理念，指数基金属于被动式基金，就是对基金经历的依赖程度较低，目标是试图复制跟踪指数的市场表现，而不求超越市场。

　　比如你购买的沪深300的指数基金，他会跟踪沪深300的指数走势，获得与沪深300指数差不多的.收益。

　　我们常见的指数有：沪深300、上证50、中证500、创业板指数、标准普尔500、恒生指数等。

　　沪深300指数：跟踪沪深市场300支规模大、流动性好的企业编制的指数，纳入沪深300指数的企业基本都是大型企业，比如中石油、招商银行、平安保险等，也就是我们所说的蓝筹股。

　　上证50指数：这是挑选了上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50 只股票组成样本股，综合反映的上海证券市场一批龙头企业的整体状况，可以说是蓝筹中的蓝筹股。

　　中证500指数：他是在扣除沪深300只成分股之后，按照成交额由高到低，选取前500名股票作为样本股，与沪深300反映大盘蓝筹不同的是，中证500反映的是沪深证券市场中小盘股的整体状况。

　　创业板指数：指的是从创业板股票中选取100只组成样本股，以反映创业板市场的运行情况。

　　标准普尔500指数：他反映的是美国证券市场500家上市公司股票的整体状况，是世界公认的权威与标准。

　　恒生指数：恒生指数是香港证券市场最有影响力的指数，恒生直属公司以香港33家上市公司为样本编制的指数。

　　除了上面这些常见的指数，还包括行业指数、中小板指数、上证180等指数。

　　报纸上常看到这样一则故事：有人询问巴菲特，如果他是一个上班族，薪水不高，他会选择什么样的投资产品?巴菲特回答，他会选择标准普尔500指数基金，然后继续努力工作?

　　指数基金的投资技巧 篇2

　　巴菲特曾经多次在不同场合推荐指数基金，为什么他会对指数基金如此推崇呢?指数基金有什么优点呢?

　　跟踪指数，人为因素少

　　指数基金是购买全部或者部分指数的成分股，试图复制指数的走势，人为因素较少。

　　怎么说呢?按照投资理念的不同，可以分为主动性基金与被动型基金，主动型基金就是把钱交给基金经理，由他购买股票，这里就牵扯到基金经理的能力与水平，如果投研团队水平高、操盘能力强，收益可能会超过指数走势，就像曾经的公募一哥王亚伟。

　　但基金经理也可能会发生判断失误，或者出现踩雷的情况，而且如果一支基金更换基金经理，或者基金经理自建老鼠仓等，都可能对基金产生不利影响，这个对基金会产生什么影响，估计的大家都了解。

　　相比主动型基金，被动型的指数基金跟踪指数、透明度高，你不用担心因为基金经理的问题而让你埋单了。

　　费率水平低

　　我们在购买主动型基金的时候，银行与基金公司费率可能会高点，费率一般在1%～1.5%，甚至有的高达2%，而被动型指数基金费率一般会在0.5%～1.2%，费率大大降低。

　　主动型基金需要基金经理根据市场行情做出判断，需要去频繁的交易，而指数型基金买入之后跟踪指数就可以，交易次数比较少，所以费率也就降低了，所以很多基金公司并不愿意去推广指数基金。

　　分散投资，降低风险

　　如果你买入一只低估值股票，波动会比较大，但是长期会呈现上涨的态势，那怎么才能实现实现降低风险，而又能分享股票上涨的红利呢，那就是多买一些股票，那么风险孜然就会降低。

　　基金就属于基金经理购买的一揽子股票，无论是沪深300、上证50、中证500都属于宽基指数基金，买入的股票数量很多，也就实现了分散投资降低风险的作用，而且也不用担心购买股票的公司丑闻啦。

　　永续存在

　　如果你买入的`几只股票出现停牌、公司丑闻，甚至严重到被证券交易所勒令退市(咱们国内还没有退市制度呢，不过说不定未来会有的哈)， 比如美国的道琼斯指数，最初的指数成分股是12只股票，但是活到今天的只有一只股票。

　　也就是说，你购买的股票的公司可能会因为各种原因关门歇业，但是指数却会一直存在，这在一定程度上降低了投资的风险。

　　波动较大适合定投

　　根据同花顺数据显示，2014年沪深300指数的涨幅跑赢了93.6%的主动偏股型基金，而且沪深300指数取得了51.66%的年度收益率，而主动股票型基金去年的平均收益率仅为24.13%，2014年可是牛市启动的时刻。

　　在牛市当中指数大概率跑赢主动偏股型基金，因为行业的轮换，基金经理不一定能掌握上涨节奏，但指数基金会因为跟踪指数，大概率跑赢主动型基金;

　　在熊市中，主动型基金经理则会主动降低股票仓位，所以波动会比指数小，但是从时间维度来看，如果你选择指数基金定投，则会获得更多筹码，在牛市上涨的时候获利。

　　正是指数基金拥有得天独厚的优势，所以股神巴菲特多次推荐，对于不喜欢盯盘、看盘的小白来说，指数基金定投不失为一个好的投资方式哈?

　　指数基金的投资技巧 篇3

　　第一种，一次性买入策略

　　这种策略是最为投资者采用的策略，是最常见的方式。

　　特别是刚进去市场的时候，看到这个平台在某只基金就买了，身边有朋友某只基金也买了，总之看到觉得还可以的基金就想买进去，生怕错过赚钱的机会，毫无操作策略可言。

　　导致的解释要么买了一堆的基金，要么今天买这只，明天卖那支，总之就是赚不到钱。选择一次性投资的策略有一个非常重要的前提就是入场的时机，也就是要会择时。

　　但是择时是在投资中最难的部分。当然如果你确认你对市场变化非常敏感，能够做到低买高卖，那也不妨一试，在能准确择时的情况下，一次性投资是收益最高的投资方式。

　　第二种，基金定投策略

　　基金定投是被的最多的基金投资策略。

　　其逻辑在于通过定时定额的方式投资，分摊成本，获取长期稳定收益。指数基金和基金定投的收益逻辑是一样的额，以时间换取空间。

　　基金定投有很多的优点，比如说省事省力，分散风险，方便储蓄，往往能获得长期稳定的收益。特别是对于想要定期储蓄，为了未来长期的投资目标投资，没有太多时间研究市场的的上班族，月光族等等来说是非常适合的方式。

　　当然，定时定额分散投资的优势也是其劣势，在牛市的时候，定投收益率没有一次性投资高，但是熊市的时候也能平滑市场波动的风险，很难坚持，国内市场上，有80%的投资者定投坚持不超过两年。

　　定投需要较长时间的积累，投资风格偏稳健的.投资者会更倾向于定投，如果是激进型的，基于求成的投资者，可能会耐不住定投的寂寞

　　第三种，二八策略

　　二八策略似乎听起来更像投资策略。具体操作就是20%的资金配置波动幅度较大的行业或者主题指数基金，80%仓位配置宽基指数基金。

　　因为在股市上有一个二八轮动的特点，就是市场风格会在大盘股和小盘股中间不断的切换，轮流持有。通过二八策略可以做到全市场配置，不管市场是什么风格都能做到持有相关的指数基金。这种策略一般用来构建指数基金的基金组合，是可以和前面两种策略搭配使用的。

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