金融专业实践报告

时间:2024-11-09 18:19:30 俊豪 实践报告 我要投稿

金融专业实践报告范文(精选12篇)

  在人们素养不断提高的今天,需要使用报告的情况越来越多,通常情况下,报告的内容含量大、篇幅较长。一听到写报告马上头昏脑涨?以下是小编收集整理的金融专业实践报告范文,希望能够帮助到大家。

金融专业实践报告范文(精选12篇)

  金融专业实践报告 1

  一、实习的目的和意义

  金融专业是运用性极强的一门专业,它适用于任何人事部门、企业、机关及其他组织的活动中。通过大学两年的课程学习,我学习了各种有关金融专业的理论知识。但是却还没有把所学知识淋漓尽致的运用到实践生活中去。所以我的实习目的就是把所学知识运用于实践,这是必须的。我的实习目的就是负责了解实习单位的业务流程及财务运作模式,进一步加深对金融专业理论知识的理解和运用。是自己理论知识和实际操作更加扎实,使专业技能更加提高,为毕业投身于社会工作打下良好的基础。

  二、实习单位简介

  我所在的实习单位是江西省xx工程有限责任公司,是依法设立、从事招标代理业务并提供相关服务的社会中介公司。其性质不是一级行政机关,是从事生产经营的企业。是一个复杂的系统化公司,工作程序多,环节多,专业性强,工作人员分类精细,有造价工程师,工程造价预算员,会计师,项目经理,文员,出纳等等,我所实习的职位是该公司的一名财务。

  三、实习的内容

  (一)原始凭证的审核、整理

  所谓原始凭证就是当一笔经济业务发生时最先取得或填制的,我的任务是把每次工作人员送来的凭证先审核其真实性,看看是否有填制单位公章和填制人员签章。然后在确认凭证的完整性,看是否有涂改,数字是否清晰。确认其真实性之后再按时间顺序整理装订,再将其进行分类,以方便记账。

  (二)原始凭证的录入

  原始凭证的录入就是把填制的凭证数据将其归类,然后填写到单位的账本里。我所在的实习单位的这一程序是由电脑来完成的。电脑有自己编织好的账单表,然后我的`任务就是对应手头上的填制单,将其数据一个个的输入进电脑。然后根据借贷双方的原则,电脑自动生成账本。这一步骤主要取决于细心程度,不然一个小数点,都可以使工作发生纰漏。

  四、实习的认识

  (一)真诚

  你可以伪装你的面孔或者外表,但是绝不能伪装你的心。第一次在这种公司实习,心里不免有些困惑,不知道周围同事怎么样。应该怎样与别人相处,第一次踏进办公室,我就知道自己到了一个新环境,必须开始去适应这一切。但是无论你想怎么去适应它,真诚是唯一的方式。比如见面了一句微笑的问候,就能给自己和他人带来很好的心情。也代表了对同事和周围人的尊重,然别人感受到了尊重和关心。

  (二)沟通

  想要实习期间学到更多的东西,除了用耳朵,还要学会用嘴去沟通,跟领导之间,同事之间都需要有交流才会有收获。刚开始领导并不会了解你的工作能力,也不清楚你的个人优势在哪,沟通,是了解一个人最快的方式。跟老板之间的沟通同时也在考验你的应变能力和口才水平,这就需要你发挥你的智慧,在短时间内让老板知道你的个人长处,让老板加深对你的印象。跟同事建立起好的关系也是从沟通开始的。很好的沟通能力其实这也是我们走向未来社会必须要具备的一项基本技能。

  (三)讲究条理

  你不想让你在上班期间忙的手忙脚乱,养成良好的有条理的习惯,在整理凭这一阶段,各种各样的凭证很多,这就需要学会有条理的去给它们分类,以便很好的区分。避免翻箱倒柜的找,凭证很小,但是你不能忽视它们,一张小小的凭证可能是整个工作任务是否能成功完成的关键。这使我联想到一个故事,一个企业里,总有那么一个人每天都能把堆积如山的资料整理完成,而其他同事们却每天都在为这些文件而烦恼,别人问他的成功之处,他就说虽然每天的信件很多,但是他可以将他们按紧急性和重要性来分类,是工作变的井然有序,办事效率也随之提高了。所以养成有条理的好习惯,能使我们在工作中受益匪浅。

  五、实习的总结

  转眼间,暑假即将过去了,我也即将成为一名大三的学生了,这意味着大三过后,我们就要踏入社会,静下心来回顾了一下自己的实习生涯,发现短短的一个月给我带来的感触颇深,实习真的是一个相当重要的环节,它不仅是对你一个学期下来对所学知识的一种检验,更是一个把理论跟实际相结合的最好方式。锻炼我们所学的基础理论,基本技能和专业知识。学会去独立分析解决实际问题的能力,提高我们实际动手的能力。在整个实习过程中,我每天都有新的体会,和新的收获。

  这次的实习,我第一次接触了原始凭证,以及各种各样的发票,和账单。还有各种原始合同,这让我对经济专业有了一个更加感性的认识,不懂的我上网查找或者问同事,并把所学知识结合在一起,这让我对我的专业有个更加深刻的了解与体会,并知道了专业知识的重要性。

  通过实习,我也使我的思维有了更多的转变,逻辑能力也增强了。做任何事情都可以按部就班,循序渐进。我也懂得了,其实大学文凭只是一块敲门砖,进入工作岗位,大家都是从头开始,凡事都要自己去摸索,学会变通。没有人会手把手教你,只有你自己去培养好自己的学习能力和动手能力,努力提高自身素质,以便适应时代的需要。通过这次实习,我主要有一下感想:

  一、要确立自己的目标,并端正自己的态度。平时,我们不管做任何事情,都要给自己确立一个目标,在公司,你能否胜任这份工作也取决于你对你工作的态度是否积极,只有态度正确,即使你的专业知识在这方面很薄弱,你也可以很好的在最短的时间内掌握它,学习好它。态度正确了,再树立好自己的目标,实现目标的过程中一定要看看别人是怎么做的,听别人是怎么说的,不断的吸取经验。

  二、要有坚持不懈的精神,其实我们在校生不管在哪家公司工作都一样,不可能一开始就会有大把大把的工作交给你,甚至在很长一段时间内,你都不知道你来这个公司你可以干嘛,甚至出现在这里上班没意思,想要放弃的念头,但是千万不要有这样的想法,你熟悉公司你需要一段很长的时间,同时公司熟悉你也需要一段很长的时间,你在这个期间必须努力学习,让自己更加优秀,有能力的话就要做到让公司离不开你的存在,这才是正确的方法。并且遇到任何困难都不要轻言放弃。

  三、要勤劳,任劳任怨。我们在校生去实习,其实大部分人还是把我们当学生一样去看待,公司一般不会把很重要的工作任务交给我们去做,我们只有从身边最微小的工作开始做起,这样才能得到领导的注意和赏识,勤劳是一个人最能让人欣赏的本质,只有这样,我们才有机会一步一步的往更高的层面去发展。所以不要抱怨任何小事,我们应该学会去做好任何一件小事。

  这次实习不仅仅是对我大学两年生涯所学知识的一种检验,更是让我学到了很多书本上不知道的知识。并且在就业的心态上有了很大的改善,以前的我只想找一份自己喜欢,并且最好和专业对口的工作,但是现在我知道了,想找一份合自己兴趣爱好的工作很难,找一份跟自己专业对口的工作也不是一件容易的事,很多东西我们是出了社会才开始学习和接触的,甚至跟专业没有任何关系。所以我们要建立起先就业在择业的就业关,不要小看任何一份工作,任何一份工作你想要把它做好都很难很难。

  这次实习让我锻炼了自己,提高了自己。这次实践是我的一比宝贵的财富,相信在以后的工作生涯里,我能更好的熟悉我未来的工作,并且把它做的更好。

  金融专业实践报告 2

  一、实习公司简介

  招商证券股份有限公司(以下简称招商证券)是百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业,为投资者提供证券代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询等证券投、融资全方位服务。前身为1991年8月创办的招商银行证券业务部,经过近二十年创业发展,公司综合实力进入国内券业前列。

  公司全资拥有招商证券(香港)有限公司、招商期货有限公司,控股博时基金管理公司、参股招商基金管理公司,构建起综合金融理财服务平台。xx年11月,招商证券成功IPO并在上海证券交易所上市,成为总市值超过千亿元的上市券商。上海交易所股票代码600999。

  招商证券总部设在深圳,设置28部室对各业务条线进行统筹管理。拥有多层次客户服务渠道,在国内33个大、中城市和香港设有分支机构,拥有国内首个多媒体客户服务中心和国内第一个专业证券交易网站。依托雄厚的研发实力,公司设有专业的机构客户渠道,为证券投资基金、QFII、社保资金、财务公司等大型机构提供投资理财服务。公司拥有一支专业、高素质的人才队伍,包括一批在产品设计、投资管理、发行承销、收购兼并顾问、客户服务、风险控制等方面具有丰富经验的专家。公司经纪业务以技术领先的电子化交易为特色,市场占有率稳步增长;资产管理规模连续多年位居行业前列,研发业务在食品饮料、机械、电子、交通运输、基建、能源、医药等领域的研究处于业内领先水平,公司连续七年进入“《新财富》最佳本土研究团队”前列,xx年曾获英国《金融时报》最佳分析师亚洲第五名。

  公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观,以满足客户需求为己任,力争以优质的服务回报客户,通过扎实的工作推动行业进步和中国资本市场的发展,履行社会责任,并赢得自身的成长。公司坚持合规、守法经营,不断提高服务的专业化水平,树立起了“规范经营、创新发展、高速成长”的市场形象,先后获得“中国最佳雇主企业”、广东省“纳税百强企业”、深圳市“守法纳税大户”、 “首届遵守劳动法模范企业”、“首届慈善企业”、“十大知名品牌企业”等光荣称号。

  二、实习时间和地点

  实习时间:xx年11月21日到xx年3月4号

  实习地点:招商证券哈尔滨长江路营业部

  三、实习目标

  (一)根据学校统一要求自主安排,完成大三的专业实习

  (二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

  (三)能把书本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

  四、实习内容

  (一)了解招商证券公司概况

  1、公司发展历史

  前身为1991年8月创办的招商银行证券业务部,经过近二十年创业发展,公司综合实力进入国内券业前列。xx年11月,招商证券成功IPO并在上海证券交易所上市,成为总市值超过千亿元的上市券商。上海交易所股票代码600999。

  2、公司的经营理念

  珍惜声誉,诚信经营;稳健务实,协调发展

  3、公司的核心价值观

  公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观

  4、公司的企业文化

  招商证券品牌内涵

  “招商证券”企业品牌理念:我们相信什么?中国资本市场具有与其他资本市场不同的特点。但随着市场化机制的逐步深化,这个市场对于投资者将呈现出无限的机会与可能。在这过程中,中国资本市场的投资者将会与其他市场的投资者一样,有权力在更多可能的投资组合之间选择最适合他们的产品或者服务。招商证券将在中国资本市场上代表无限丰富和方便的选择。

  ――投资者应该拥有更多的`选择权力

  “招商证券”企业品牌使命:我们要为人们带来什么?我们将不断深化对于中国市场的系统研究,并坚持在产品创新的源头进行义无反顾的投资,掌握关键产品创新所需要的各种资源,从而在市场环境允许时,在第一时间为客户提供新的投资产品选择。同时,我们把对于顾客更好的服务也视为重要的产品创新途径,让顾客能够通过我们服务的改进得到更多和更及时的专业意见或者有用的信息,从而对我们有更多的省心和放心。

  以丰富的投资产品和相关服务满足客户的无限需要。

  ―――我们支持投资者的选择权力,成为中国市场上投资产品和服务创新的先行者。

  “招商证券”企业品牌观:敦行致远

  在躁动而复杂的环境中,我们严守自己的特质,充满自信地要求自己以敦厚稳重的行动去实现远大的理想。

  心存远图:源自于对民族复兴抱有强烈使命感的“百年招商”,招商证券注定要成为中国资本市场的重要力量,并为此而不断积聚长远发展的能力。

  崇尚行动:招商证券相信市场力量,相信诚信笃行是任何市场主体的百年立身之本,主动地适应市场变化或者促成改变既定成规,为顾客创造更多的选择机会。

  严谨务实:招商证券深知成事艰辛,处处细心稳重,规范工作流程,全面把控风险,追求终极实效。

  同时,我们也帮助客户建立“敦行致远”的投资观念,适当远离纯粹投机性的买卖行为,更多地着眼于中长期的投资回报,以此构建大胆而严谨可行的投资策略。

  我们坚持自己一贯的行事原则:

  ―――敦行致远。这意味着:

  我们始终心存远图,崇尚行动,并且强调严谨务实。

  “招商证券”企业品牌个性:我们看起来象什么?我们的行事风格将与我们的内在素质与我们所服务的财富客户的语言相一致,体现一贯的大度而从容的气质,给顾客以一切都有充分准备的印象。同时,做为中国资本市场上的创新先行者,我们还应该表现出:对于可能的产品和服务创新机会的敏感,以及敢为天下先的魄力。

  ―――简洁、平和、自信、创造

  (二)具体实习内容

  1、我应聘的是公司的客户经理一职,很自然的被分配到了公司的市场拓展部岗位实习。主要负责客户的开发和维护。一开始公司并没有让我们直接就进入开发客户的行列,而是对我们先进行了为期一星期的培训。培训的大致内容是:①对公司的了解;②开发客户的一些技巧;③股市的一些基本行情。通过一星期的培训,让我们在后面的开发客户过程中充满了信心。

  2、我们上班的时间基本和大盘一致,9点正式上班,16点半后如果公司没有会议的话我们基本上就可以下班了。在上班的时间里,我们主要是学看盘,学技术分析,接受公司安排业务实习。这个分为两部分。一部分是在公司内部,学习柜台业务,主要是开户,转户,销户,修改密码,以及指导客户填单和风险提示等。一部分是分配到银行实习。熟悉银行的基本业务,熟悉三方存管等业务流程。

  3、让我们最受益的还算是节日期间的外展活动。其中还包括一些公益活动,比如去给老人院的老人包饺子,扩大公司的影响力。外展活动其实也是理论和实践相结合的具体运用。也是最充满挑战和困难的,其中有酸有甜,当然有时也有些无奈。但是要想作为一名出色的经纪人,这些锻炼是必须的,我们相互帮助相互促进,在这期间就有不少同事开发了新的客户,取得了很好成绩。

  4、公司还为我们提供和高端客户接触的机会,在年末的时候,公司为客户和客户经理们准备了一个晚会。在晚会上,我们尽展才华,让客户进一步的了解公司,了解公司的员工,从而进一步提高客户的忠诚度。

  5、同时公司还给全体员工进行了一次“礼仪提升”研修课程。全面提升员工们的礼仪方面的素质。在这方面我们很是获益匪浅。

  6、最后还有就是对公司理财产品的介绍,以及公司主打理财方面的优势。除此,还让我们了解了公司的基本结构,以及职务晋升等方面东西和公司的奖罚制度等。

  五、实习认识及有关思考

  进证券公司实习原由一部电影《当幸福来敲门》。在这个世界上,是没有什么事情是不可能的,只要你拥有够强大的毅力和决心,以及合理的处事方法和合理的时间安排。什么事物都是由陌生到熟悉,由熟悉到熟练,由熟练到精通。证券公司是这样的,炒股也是这样的。起码,我是这么认为的。

  作为证券经纪人,我觉得第一点重要的是自己的心态。态度决定一切,这句话是很有道理的。如果没有良好的心态,这个人就很容易失败。这个不用我多说,只要做个销售这行的就知道。其次就是一定要有自己的奋斗目标和长短计划。明确自己要做什么,目前又在做什么,做的怎么样。再次就是在工作中找到自己的优点和潜力,学习新的东西,运用新的东西,总结新的东西。不断丰富自己的经验和学识,尽量做到与时俱进。最后就是恒心和毅力了。做这行的,能够坚持下来都是成功的!在处事为人方面,这个因人而异,每个人都有自己的一套,但这个也是一个人成功中不可或缺的一个重要部分。

  另外还补充一点,就是想要在这行取得一定成功,还必须对这个行业,行业里的规则,对公司,对市场,对国家的政策都要有一定的了解。

  六、实习总结

  在招商证券哈尔滨营业部实习的这段时间里,了解了招商证券的发展历程,百年招商,风雨传承。了解了公司的企业文化,部门职能及日常业务流程,进一步熟练的运用各种操作软件,同时也深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

  另外,还要感谢招商证券哈尔滨营业部所有工作人员对我的指导和关照,让我在有限的时间内取得了很大的进步,有很多东西都是让我终身受益的。在这里要特别感谢郭总,胡哥,张哥,李哥和朱姐,在批评和表扬我们的日常工作的同时也教我们为人处事的道理。虽然时间很短,但这次实习却很必要,很有意义,同时这次实习经历也会成为我人生中一段美丽的回忆。

  在招商证券实习这段期间,让我学到了很多书本上没有学到的东西,锻炼了自己各方面的能力,圆满完成了实习任务。

  金融专业实践报告 3

  一、认知实习目的

  通过此次实习,提高运用所学知识分析问题和解决问题的能力,对金融相关部门机构设置和基本运营方式有初步的感性认识,扩展视野,为今后进一步将理论和实践更好地结合打下基础,也为将来步入职场做好铺垫。

  认知实习目的是让大一新生尽快地了解社会、认识社会,逐步明确自己的专业特点和职业定位,更清楚、更明白地了解自己所学专业的具体内容,明确学习的目的。在学生顺利完成认知实习后,鼓励学生走向社会,自主联系企业,利用课余时间进行自主社会实践。

  二、实习地点

  xxx大学

  三、实习经过

  1.证券基础知识相关介绍

  从货币理论到金融理论的发展,经历了从微观到宏观又到微观的发展轨迹,发展过程中出现了两个突出的特点:表现之一,基础理论研究越来越被淡化和遗忘。表现之二,在缺乏相对一致和统一基础理论指导下的实证研究越来越被重视和突出。结果是学派林立,体系各异,缜密的模型理论充斥着整个金融理论研究领域,得出的许许多多的研究成果却中看不中用。根本的原因还是根源于基础理论的匮乏。所以,规范金融理论研究,就需要从基础理论开始,而研究金融基础理论,首要的是解决对金融属性的认识问题。

  证券是指票面载有一定金额,代表财产所有权或债权,可以有偿转让的凭证。

  股票是有价证券的一种主要形式的证明股东所持股份的凭证:通俗来讲:证券不仅包括股票证、期货等多种金融产品,还包括债券、基合、权证、期货等多种金融产品。按其性质不同,证券可以分为有价证券和凭证证券两大类。即用以证明或以设定某种权利为目的所制作的'凭证。证券包括证据证券、所有权证券、有价证券三种。

  证据证券即只是单纯证明某种事实的文件,如证据(书面证明)、借据等。所有权证券即认定持券人是证券所表明的某种权利的合法权利人,证明对持券人所履行的义务是有效的文件,如存款单。有价证券即表示持有人对某一有价物具有所有权,持有人有权取得一定收入,要行使该项权利就必须持有该证券,并且可以流通的法律文书,如股票、债券、汇票、本票、支票、货单、抵押单、提单等。

  证券资格是进入证券行业的必备证书,是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考,是个人财商水平的一个体现,是个人进行投资获利的知识工具。证券从业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求。

  2.简单的技术分析

  证券的心理者运用什么样的分析方法和操作技巧,通常取决于他所持股的投资理念。证券的心理以短线为主,获利派发,回档时再买人,决不满仓。二是在大背景向好的情况下,就是坚持持股不动,以中长线为主。

  总括起来说,投资分析包括四个内容,即证券分析、证券市场分析、投资策略分析和组合投资分析。投资策略分析与组合投资分析是以特定的投资者为前提进行的投资分析。证券市场分析主要是通过对各种信息的分析处理以预测证券价格的变化趋势,包括基础分析和技术分析。

  证券分析是在研究各种证券的特征性质基础上,分析判断各种投资方案与相应的证券特征性质的适合程度的活动。从投资角度看,证券最具代表性的特征性质是收益性和风险性。所以,实际上证券分析是通过对某特定时点上各种证券的收益性和风险性进行评价,并根据评价的结果来判断每一投资方案的适合度的活动。

  作为证券投资的对象有许多,除股票、债券外,有储蓄存款、货币等。股票又可分为优先股、普通股,债券则有国债、地方政府债券、金融债券等,由于证券的种类各异,以此相应的证券分析的具体内容也不相同。从历史发展的状史看,证券分析主要是以普通股分析与普通公司债券分析为中心发展起来的。

  四、实习收获及体会

  通过此次实习认知我了解了证券公司组织形式、业务类型、业务流程等相关方面的知识,并且更加认清了现在社会对于金融方面的人才需求形势。

  在这次金融认知实习之后,我更加明确了今后自己对于金融学习的方向。通过自己课外课下的学习,将金融方面专业知识掌握牢固的前提下,参加证券、银行等金融相关从业资格证的考试,从而提高自己今后在社会应聘中的竞争力与决胜力。

  我们当代大学生应该培养的是更多的严谨治学的精神,从对自己的严格要求中不断提升自己个人本身应该具备的优秀素质,为用人单位所用,为社会服务所用。

  而且通过这次金融实习,我对于今后的从业也有了一定的规划,开始着手从新闻网络等方面了解国内国际金融走势,多听多看,关注今后期望进入到企业的最新动向。

  在实习的过程中从他们的工作环境等方面,我更加坚定了自己对于今后的发展需要。要想获得更大的发展空间,更多的发展机会,自己的能力决定了上述种种这些因素。在金融界做出自己的一番事业,只有通过个人的努力,才能使自己在不断的锻炼中得到自己更向往的生活。

  金融专业实践报告 4

  一、实习单位:

  xxxx银行xxxx分行

  二、实习时间:

  20xx年2月24日-20xx年4月06日

  三、实习内容:

  1.实习内容:

  (1)零售金融部部门经理学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。

  (2)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询在实习的大部分时间里,我都是跟着大堂经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及解答客户的咨询。

  2.工作进程:

  (1)零售个贷部实习的第一周都会比较轻松,因为第一次接触这个工作,带我的部门经理也没有安排很难的业务给我,就让我了解一下这个工作是怎样的,找了些银行文件给我看。熟悉“福州市社会保障卡市民卡(医保卡)”活动策划书内容和流程。

  (2)在营业部大堂实习时,客户一进银行都会到咨询台咨询问题,所以我们每天都是站在咨询台叫号机这边帮客户取号,我的工作内容是帮客户根据他所要办理的业务取号,学习个人网银和企业网银的操作,引导客户填写汇款单委托书、借款单,医保卡申请表,用机子帮客户汇款、打印回单流水账;帮客户解决ATM机吞卡问题,向客户介绍理财产品和现金管理利率,帮客户填写现金管理协议书,进保险柜等等。由于福建xxxx银行被授权办理福州市民医保卡业务,所以我做的更多的就是解答客户关于新生儿办理医保卡、补换医保卡所需材料的咨询、回答公司企业员工关于社保卡医保卡的相关问题因为这与他们的工作关系很大;回答客户关于医保报销、女性生育险、药店买药、医保卡改密等咨询业务。我还参与了福清市江镜镇南华村市民卡医保卡进村镇活动和福清凯旋城小区市民卡医保卡进村镇活动。还和金库的同事跟着武装押运车去学校收学费和宣传拍照。这次实习,我尝试了很多人生的`第一次。

  四、实习心得:

  实习收获:在即将毕业之前我有幸来到了福建xxxx银行股份有限公司福清分行实习。这次实习过程中可以说真的是获益良多,我大致上掌握了福建xxxx银行的各项业务,熟悉了银行日常业务的操作流程以及工作制度等等,从客观上对自己所学的有关银行方面的各项知识和理论有了更深一层的认识。在实习期间,能够做到虚心学习,认真工作,认真地完成各项工作任务,并与同事建立了良好的关系。虽然这只是六个星期的实习,即使短暂却又非常的充实,对我来说,是大学生涯中甚至是人生中很重要的一部分积累和经验,这在我以后的学习和生活中都会发挥着很重要的作用。对此,我们必须端正好自己的心理和态度,在这次实习过程中,我体会到了实际的工作与书本上的知识是存在一定距离的,并且我需要进一步的学习;另外我还体会到我们对待每一样工作都要有必不可少的责任心,做事情要谨慎小心,因为业务是复杂多样的,小小的错误就会带来损失;还有就是要虚心,有什么不懂的要虚心请教。实习真的是一种经历,一种磨练,只有亲身体验才知其中滋味,课本上学的知识都是最基本的知识,不管现实情况怎样变化,抓住了最基本的就可以以不变应万变。在学校时听学姐学长们说过还是在学校好啊,到了社会上就明白学校的好处了,现在我也终于体会到这句话的真谛:在学校犯错,老师和同学可以因为你是个学生原谅你,也不会对他人造成多大的影响,但是在公司犯错就会给整个集团带来影响。当一个月多的实习生,我收获的不只只是各方面的专业知识的提高,还有就是做人做事的道理。我的总结您已经看完了,但我的努力将远远不会结束,这次实习,总的来说,尝试了很多,有苦有甜。

  金融专业实践报告 5

  实习时间

  3月1日至6月1日

  实习岗位

  综合柜员

  实习目的

  通过在攀枝花农商行仁和支行营业部的实习驾驭银行业务的基本技能熟识基本业务的操作流程以及银行工作人员的工作制度为今后的工作奠定基础。

  实习单位简介

  攀枝花农村商业银行是在攀枝花市仁和区盐边县米易县3家县农村信用联社的基础上以新设合并方式发起设立的股份制地方性金融机构。

  经过几十年的发展,攀枝花农村信用社经营规模不断壮大,盈利实力持续提升,抗风险实力日益增加。其中,资本足够率、不良贷款率、贷款损失打算足够率、拨备覆盖率等主要监管指标在全省农村信用社系统名列前茅,达到了组建农村商业银行的标准。XX年xx月xx日,攀枝花农村商业银行股份有限公司正式开业。这是四川省首家市州级农村商业银行。

  实习感悟:

  经过在攀枝花农商行二个多月的实习,客观上来说,我对自己在学校所学的学问有了感性的相识,使自己更加充分的理解了理论与实际的关系,也渐渐的适应了我学生身份向职业人员的角色转换。我这次实习的主要内容是制度学习,储蓄业务以及基本的综合柜员操作。

  首先来说,这次实习给我感觉最深的就是我观念上的转变。以往在我的观念中,银行工作人员工作是那么的轻松,每天对着电脑静静键盘,再数数钞票就行了,我完全忽视了每一个工作都有每个工作隐形的工作内容。自从进入仁和营业部实习以后,我感觉事实与现实的差距真是太远了。由于环境因素,营业部每天的破钞都比较多,“破钞任务”是我进入实习以后听到较多的一个组合词,而捆钱,不管是困破钞还是困好钞都是技术活,尤其是捆小额破钞,更是令人苦恼的艰难任务,而且假如在比较繁忙的时候,不论是整理破钞还是捆钱都得争分夺秒的利用时间。

  时间过去三个月了,但是现在的我对于刚到实习单位时的情境记忆犹新,尤其是各位前辈和领导对于银行工作制度的'强调。所谓的制度就是银行工作人员行为规范的准则,是不行违反的规则。不违不保证不出错,但是违反了制度就埋下了出错的隐患。刚到营业部实习的第一天,主任就给了我一本信用社的制度读本,而且百般告诫与强调制度的重要性。然而在接下来的实习过程中,经过渐渐的领悟与学习,银行工作的制度规范也渐渐渗入在生活与工作中。“一日三查库”是全部工作人员每天必需的事情,而且也是我最惊慌的时候,虽然每天都在进行着这项任务,但是每每到时候差点尾箱,总会担忧会不会出错,虽然至今为止还没有出现过错误。银行的工作不必市场销售,多了少了哪怕是一角钱都是大事(特别的除外),这都说明白在操作的过程中存在着错误,是对工作完成度的否定。

  在这次的实习过程中,授权是我印象最深刻的一项工作。不管是本地的授权还是统一的授权。在攀枝花农商行打造流程银行之际,制度规范,统一操作,流程化的操作时不行避开的,授权部门的存在就很重要。然而对于柜员来说,授权时每天必不行少的操作,每一次打款,或者是五万以上的业务来往或者是卡密的基本操作都离不开授权系统。授权的存在也让我间接理解了为什么每一次必需保障两个以上的工作人员在岗,这不仅仅是制度的需求,相互监督的需求,平安的需求,也是基本工作完成的需求,因为有些业务必需得本地授权,必需得有监督柜员的存在。

  金融专业实践报告 6

  一、本次实习的目的

  1、通过在中国xx银行江门蓬江支行实习,并进一步稳固我在上学期所学的根本理论,依靠理论联系实际,以增强自我解决实际问题的能力。

  2、通过在中国xx银行江门蓬江支行的实习,到达学校的社会实践要求,并在单位指导老师的帮助下,熟悉了金融机构的主要经济业务活动,系统地学习银行个人金融管理工作。

  3、通过在中国xx银行江门蓬江支行的实习,学会如何更好的适应新的环境以及端正自我的学习态度,为更好的走入社会打下根底。

  二、实习步骤

  此次实习在于通过在中国xx银行江门蓬江支行的实习,了解银行业务工作所需要的根本技能,熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等。实习过程主要包括以下几个阶段:

  (一)了解实习单位根本情况和机构设置等。

  (二)学习银行的个人金融业务流程、客户资料录入与使用中国xx银行信贷管理系统,主要包括以下方面:利用xx银行信贷管理系统进行银行信用卡业务办理,如各种类型信用卡、贷记卡等的客户开户资料审批(包括根本资料录入,客户征信调查等)以及贷记卡资金冻结与终止等;银行的购房贷款业务,如房贷客户档案录入、银行帐户流水查询、财产收入证明、个人房地产贷款申请表审批、客户信用调查、个人购房担保合同制定和签订等。

  (三)实际操作,单独进行业务操作。

  (四)完成实习,准备实习报告。

  具体实习内容这次实习,得益最深的就是能够了解银行的内部运作机构,平时我们作为顾客更多的是接触前台工作人员,而后台的工作却了解得很少,进了银行实习后才发现原来后台也是一个很精彩的舞台。我所在的部门称为"个人金融部",是对应"公司业务部"而言的,另外还有国际业务部、综合管理部等几个部门。

  我所在的部门业务包括了信用卡、个人购房贷款等业务的办理,而在我的实习过程中,主要学习的是信用卡和贷记卡的开户资料录入、审批、复检、客户个人信用记录调查、贷记卡的冻结与终止等业务办理,同时协助准备购房贷款的客户档案、客户接待以及签订《个人购房担保合同》等业务。

  在中国xx银行江门蓬江支行实习,首先先学会的是打印机的使用,这看来只是一件很简单而且与业务无关的事情,但是如何复印/打印出美观、清楚而又节省的资料出来却是工作的根本功,因为在所有的个人购房贷款业务办理过程中,都要打印客户帐户流水和主档、客户的根本个人资料、客户收入证明、抵押证明、个人购房合同以及各种由开发商提供的资料等,因此我实习的第一件事是学会怎样使用打印机这项简单却必须的工具。

  接下来学习的是如何利用中国人民银行的系统进行贷记卡客户信用审查,虽然系统操作并不复杂,但是却要求查询者认真仔细并且按章办事,客户的资料必须授权才可以使用,同时不得透露客户个人隐私。

  在学会查询客户信用查询后,我开始学习利用xx银行的系统进行客户的开卡登记,同时利用信用调查结果并结合客户的收入证明等材料进行客户申请的审批等。办理信用卡业务,需要学会如何利用xx银行信贷管理系统进行卡务的一系列进程,而这个系统对于办理购房信贷方面也是很重要的。

  在办理购房贷款的业务中,需要对客户资料进行录入、协助客户准备购房证明、抵押证明、收入证明、财产证明等资料,同时协助客户签订合同以及及时提醒客户还款等。

  三、个人实习心得

  虽然这只是短短的一个实习,但对我来说,是大学生涯中很重要的.一局部积累,这在我以后的学习生活中都会发挥很重要的作用,特别是我的同事们和上司给我的典范作用。他们勤奋、努力而且乐于助人,给予我很多鼓励与帮助,细心的教导我怎么去将看似一件很简单的像复印信用卡这样一件事情做到更好,告诉我追求卓越的重要性。同时,这份工作也告诉我细心、细致的重要性,以后当我碰到相类似的事情时,我就都会更加的努力而细心地做到更好,有这样一种积累是财富。

  虽然大多时候我都认为自己是一个开朗的很容易融入新环境的人,但是在实习初期我发现这方面自己有很多需要提高的地方,我应该更加注意提高自己如何更快的适应新环境、溶入新环境的能力。

  金融专业实践报告 7

  一、实习目的:

  通过在证券公司的实习,深入了解证券行业的运作机制、业务流程和市场动态,将所学的金融理论知识与实际工作相结合,提高自己的专业素养和实践能力,为未来的职业发展打下坚实的基础。

  二、实习单位简介

  xx证券公司成立于20xx年,是一家在国内具有较高知名度和影响力的综合性证券公司。公司业务涵盖证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、资产管理、投资咨询等多个领域,拥有广泛的客户群体和优秀的专业团队。

  三、实习时间

  20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日

  四、实习内容

  1、证券经纪业务

  协助客户经理接待客户,解答客户关于证券交易的基本问题,如开户流程、交易规则等。

  学习使用证券交易系统,为客户办理证券开户、资金账户开通等业务。

  协助客户进行股票、基金等证券产品的买卖操作,提供交易建议和风险提示。

  跟踪客户的交易情况,及时向客户反馈交易结果和账户信息。

  例如,在协助一位新客户开户时,我详细地向他介绍了开户所需的.资料和流程,并指导他填写相关表格。在办理过程中,我还向他讲解了证券交易的基本规则和风险,帮助他更好地了解市场。

  2、投资咨询业务

  收集和整理财经资讯、市场研究报告等信息,为投资顾问提供数据支持。

  参与投资咨询团队的会议,学习分析宏观经济形势、行业发展趋势和个股投资价值。

  协助投资顾问撰写投资建议报告,向客户提供个性化的投资方案。

  比如,在一次关于新能源行业的研究中,我负责收集相关上市公司的财务数据和行业动态,通过对比分析,为投资顾问提供了有价值的参考信息,最终帮助客户制定了合理的投资策略。

  3、证券承销与保荐业务

  协助项目团队进行企业上市前的尽职调查,包括财务审计、法律合规审查等。

  参与招股说明书的撰写和修改工作,协助准备上市申报材料。

  跟踪上市审核进度,及时向公司内部汇报最新情况。

  以参与一家科技公司的上市项目为例,我协助审计人员对公司的财务报表进行了仔细的核对,发现并纠正了一些潜在的问题,为公司的顺利上市提供了有力保障。

  五、实习收获

  1、专业知识的提升

  深入了解了证券市场的基本原理和交易机制,掌握了证券投资的基本分析方法和技巧。

  熟悉了各种证券产品的特点和投资策略,能够为客户提供较为专业的投资建议。

  学习了财务分析、宏观经济分析等相关知识,提高了对金融市场的综合分析能力。

  2、实践能力的增强

  通过实际操作证券交易系统,熟练掌握了证券交易的流程和操作技巧。

  参与了多个项目的工作,锻炼了自己的团队协作能力、沟通能力和问题解决能力。

  学会了如何在高压环境下保持冷静,高效地完成工作任务。

  3、职业素养的培养

  培养了严谨的工作态度和高度的责任心,对待每一项工作都认真负责,确保数据的准确性和报告的质量。

  了解了证券行业的职业道德和规范,树立了正确的职业价值观。

  增强了自己的时间管理能力和工作效率,能够合理安排工作时间,确保任务按时完成。

  六、实习体会

  1、证券行业的竞争激烈

  在实习过程中,深刻感受到了证券行业的竞争压力。各家证券公司都在不断推出创新产品和服务,以吸引客户和提高市场份额。这就要求从业人员具备敏锐的市场洞察力和创新能力,不断提升自己的专业水平和服务质量。

  2、团队合作的重要性

  证券业务的复杂性和专业性决定了团队合作的必要性。在实习期间,我所在的团队成员之间相互协作、相互支持,共同完成了各项任务。通过团队合作,不仅提高了工作效率,还能够充分发挥每个人的优势,实现资源的优化配置。

  3、持续学习的必要性

  金融市场瞬息万变,新的政策法规、投资理念和技术手段不断涌现。作为证券从业人员,必须保持持续学习的状态,不断更新自己的知识体系,才能适应市场的变化和行业的发展。

  七、总结与展望

  通过这次实习,我在专业知识、实践能力和职业素养等方面都取得了显著的进步。同时,也深刻认识到自己在某些方面还存在不足,比如对复杂金融产品的理解还不够深入,沟通能力还有待提高等。在未来的学习和工作中,我将继续努力,不断完善自己,争取早日成为一名优秀的证券从业人员。

  金融专业实践报告 8

  一、实习单位及岗位介绍

  我实习的单位是xx证券公司,这是一家在行业内具有较高知名度和影响力的证券公司。我所在的岗位是证券客户经理助理,主要负责协助客户经理处理客户关系、进行市场调研以及协助完成一些日常的行政工作。

  二、实习时间

  20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日

  三、实习内容及成果

  1、客户关系维护

  协助客户经理与客户进行沟通,解答客户关于证券投资的常见问题,及时反馈客户的需求和意见。

  参与组织了多次客户交流活动,如投资讲座、沙龙等,增强了客户与公司之间的粘性。

  通过电话、邮件等方式对客户进行定期回访,了解客户的投资状况和满意度,客户满意度较之前提升了x%。

  2、市场调研

  收集和整理证券市场的相关信息,包括宏观经济数据、行业动态、公司财务报告等,为客户经理的投资决策提供数据支持。

  协助撰写市场调研报告,对特定行业和个股进行深入分析,其中一篇关于xx行业的调研报告得到了部门领导的肯定。

  跟踪市场热点和趋势,及时向客户经理和客户提供有价值的投资建议。

  3、行政支持工作

  负责整理和归档客户资料,确保客户信息的完整性和准确性。

  协助客户经理处理日常的业务文件和合同,提高了工作效率,减少了文件处理的错误率。

  参与部门会议的组织和安排,负责会议记录和纪要的撰写,锻炼了自己的组织协调能力。

  四、实习收获与体会

  1、专业知识的提升

  通过参与实际的`证券业务,我对证券市场的运作机制、投资产品的特点和风险有了更深入的了解。

  学习了基本的财务分析和技术分析方法,能够对股票的走势和公司的价值进行初步的判断。

  了解了证券行业的相关法律法规和监管政策,增强了合规意识。

  2、沟通能力的提高

  在与客户和同事的交流中,我学会了如何清晰、准确地表达自己的观点,倾听他人的意见和需求。

  掌握了与不同类型客户沟通的技巧,能够根据客户的性格和投资偏好提供个性化的服务。

  提高了团队协作中的沟通能力,能够有效地与同事合作完成任务。

  3、职业素养的培养

  证券公司严谨的工作氛围和高效的工作节奏,让我养成了良好的工作习惯,注重细节,追求卓越。

  面对市场的波动和客户的压力,我学会了保持冷静,以专业的态度应对各种挑战。

  了解了金融行业的职业道德和操守,坚守诚信、保密和合规的原则。

  五、实习中的不足与改进

  1、不足

  对一些复杂的金融产品和投资策略理解不够深入,在为客户提供建议时有时不够自信和准确。

  时间管理能力有待提高,在处理多项任务时有时会出现手忙脚乱的情况。

  面对客户的质疑和抱怨时,情绪控制能力还不够强,容易影响服务质量。

  2、改进

  加强对金融知识的学习,深入研究复杂的投资产品和策略,通过参加内部培训和自主学习提升专业水平。

  学习时间管理技巧,制定合理的工作计划和优先级,提高工作效率。

  提高情绪管理能力,通过模拟客户场景进行练习,培养积极的心态和应对压力的能力。

  六、实习总结与展望

  通过这次实习,我不仅在专业知识和技能方面取得了显著的进步,还在沟通能力、职业素养等方面得到了全面的提升。实习经历让我更加明确了自己未来的职业发展方向,坚定了在证券行业发展的决心。

  在未来的学习和工作中,我将继续努力,不断提升自己的综合素质,为成为一名优秀的证券从业人员而努力奋斗。同时,我也希望能够将实习期间所学的知识和经验运用到实际工作中,为证券公司的发展贡献自己的一份力量。

  金融专业实践报告 9

  一、实习目的与背景

  本次实习,我被xx证券公司录用,在为期两个月的实习期间,我深入了解了证券行业的运作机制、业务流程及市场分析方法,旨在将所学金融理论与实际工作紧密结合,提升个人专业技能,为未来职业生涯奠定坚实基础。通过实习,我希望能够近距离观察市场动态,掌握证券投资、交易、研究及客户服务等方面的核心技能。

  二、实习单位简介

  xx证券公司是国内知名的综合性券商之一,业务涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、自营交易、研究咨询等多个领域。公司秉承“专业、诚信、创新、共赢”的核心价值观,致力于为客户提供全方位的金融服务。在业界享有良好的口碑,多次获得“最佳证券公司”、“最具影响力投行”等殊荣。

  三、实习时间

  20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日

  四、实习内容与过程

  1、证券经纪业务

  实习初期,我被分配到了经纪业务部门,负责辅助客户经理处理日常客户咨询、开户、交易指导等工作。通过这一环节,我学习了证券账户开立流程、交易规则、风险揭示及投资者教育等基础知识。同时,我也参与了客户维护工作,学会了如何根据客户需求提供个性化的投资建议和服务。

  2、投资银行业务

  随后,我有机会接触到了投资银行业务,包括IPO、再融资、并购重组等项目。在导师的指导下,我参与了项目尽职调查、财务分析、方案设计及路演材料准备等工作。这些经历让我对资本市场的运作有了更深刻的理解,也锻炼了我的逻辑思维能力和团队协作精神。

  3、研究分析

  实习期间,我还参与了公司的研究分析工作,包括宏观经济分析、行业研究及个股推荐等。通过撰写研究报告、参与策略讨论会等形式,我掌握了基本的分析框架和研究方法,学会了如何从海量信息中提炼出有价值的投资线索。

  4、市场交易与风险控制

  此外,我还旁听了交易部门的日常交易操作,了解了股票、债券、期货等金融产品的交易机制和风险控制措施。这让我对金融市场的波动性和复杂性有了更直观的认识,也增强了我对风险管理的重视。

  五、实习收获与体会

  1、专业知识提升

  通过实习,我的金融专业知识得到了显著提升,特别是在证券投资、交易、研究及风险控制等方面。我更加深入地理解了证券市场的运作规律和投资策略,为未来的职业发展打下了坚实的基础。

  2、实践能力增强

  实习期间,我积极参与各项工作,从实际操作中学会了如何运用所学知识解决实际问题。这种“学中做、做中学”的方式极大地提升了我的实践能力和职业素养。

  3、团队协作与沟通

  在实习过程中,我与同事们建立了良好的合作关系,学会了如何在团队中发挥自己的.优势,共同完成任务。同时,我也提高了自己的沟通能力和协调能力,能够更好地处理人际关系和工作中的冲突。

  4、职业规划明确

  通过实习,我更加明确了自己的职业方向和目标。我认识到自己在证券行业有着浓厚的兴趣和潜力,未来将继续深造并努力成为该领域的专业人才。

  六、总结与展望

  本次实习是一次宝贵的学习和成长经历。在xx证券公司的日子里,我不仅收获了专业知识和实践经验,还结识了一群志同道合的朋友和优秀的导师。我将珍惜这段经历,继续努力学习和工作,为未来的职业生涯做好充分的准备。同时,我也期待未来有机会再次回到这个充满活力和挑战的行业,为证券市场的繁荣和发展贡献自己的一份力量。

  金融专业实践报告 10

  一、实习单位简介

  本次实习我所在的单位是xx证券股份有限公司(以下简称“xx证券”),该公司成立于20xx年,是经中国证监会批准设立的综合类证券公司。公司总部位于上海,并在全国各大中心城市设有众多证券营业部,业务范围涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、证券投资等多个领域。公司秉承“诚信、专业、创新、共赢”的经营理念,致力于为客户提供全方位的金融服务。

  二、实习目的

  通过本次实习,我希望能够深入了解证券行业的运作模式和业务流程,提升自己在金融领域的实践能力和综合素质。同时,也希望通过实习机会,将所学的理论知识与实际操作相结合,为未来职业生涯打下坚实的基础。

  三、实习时间

  20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日

  四、实习内容与过程

  1.熟悉证券开户流程

  实习初期,我首先学习了证券开户的相关流程和规定。在导师的指导下,我了解了证券账户的类型(包括股东账户、资金账户和基金账户)、开户所需资料以及第三方存管协议的签署等细节。通过模拟操作,我掌握了证券开户的'全流程,并对实际操作中可能遇到的问题有了初步的认识。

  2.参与市场研究与分析

  在实习期间,我参与了公司研究部门的日常工作,主要任务是协助撰写行业和公司研究报告。我通过收集和分析大量市场数据,结合对行业和公司的深入理解,完成了多份研究报告的撰写工作。这些报告不仅锻炼了我的数据分析和研究能力,也让我对证券市场的运作有了更深入的认识。

  3.投资产品分析与评估

  此外,我还参与了公司投资产品的分析和评估工作。通过对各类投资产品的研究和分析,我学会了如何评估投资产品的风险和收益,并提出了相应的建议和意见。这一过程中,我不仅加深了对金融产品的理解,也提升了自己的投资分析能力和风险控制能力。

  4.参与实际交易操作

  在导师的指导下,我有幸参与了一个股票交易项目。通过分析股票的历史数据、市场趋势等因素,我尝试寻找合适的买入和卖出时机。虽然实际操作中遇到了不少挑战和困难,但通过不断学习和尝试,我逐渐掌握了如何利用技术指标进行股票分析和自动交易的方法。这一过程不仅让我体会到了投资过程中的风险和挑战,也提升了我的交易技能和应变能力。

  五、实习收获与体会

  1.理论与实践相结合

  通过本次实习,我深刻体会到了理论与实践相结合的重要性。在学校学习的理论知识为我的实习工作提供了坚实的基础,而实习中的实际操作则让我对理论知识有了更深刻的理解和认识。这种理论与实践相结合的学习方式让我受益匪浅。

  2.沟通能力与团队协作能力

  在实习过程中,我积极参与了公司的内部培训和讨论活动,与同事们进行了深入的交流和探讨。这些活动不仅让我加深了对证券市场的理解,也提升了我的沟通能力和团队协作能力。我学会了如何与团队成员进行有效的协作和沟通,这对于我未来的职业生涯将大有裨益。

  3.职业规划与人生目标

  通过实习,我更加明确了自己的职业规划和人生目标。我认识到自己对于证券行业充满热情并具备一定的潜力,因此我决心在未来的学习和工作中继续努力提升自己的专业能力,争取在证券行业取得更好的成绩。

  六、总结与展望

  本次实习经历让我收获颇丰,不仅提升了我的专业素养和实践能力,也让我更加明确了自己的职业规划和人生目标。在未来的日子里,我将继续保持对证券行业的热爱和追求,不断提升自己的专业素养和综合能力,为实现自己的人生目标而努力奋斗。同时,我也衷心感谢xx证券给予我这次宝贵的实习机会和导师们的悉心指导与支持。

  金融专业实践报告 11

  一、实习目的

  面临毕业,这次的实习对我有很大的意义。首先,毕业生面临寻找工作的压力,为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应,必须掌握更多的实践知识和社会经验,而这次的实习就提供了一个的机会;其次,大学三年以来,这次是自己学找实习工作,也能从侧面反映什么样的工作更适合自己,为自己定下所找工作性质,也能借大学后一学期好好学习自己所欠缺的知识,为将来的工作打下基础。其次初步认识社会,进一步了解证券投资与管理的相关知识,把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础,利于以后职业生涯的发展。

  二、公司简介

  xx证券股份有限公司是由原xx省国际信托投资公司和原xx省信托投资公司作为主发起人,于20xx年10月成立。20xx年10月30日以股权分置改革为契机,公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市,注册资本近20亿元。

  公司经营范围:证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐等业务。自xx年成立以来,连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一,多次荣获年度“中国内地佳经纪业务机构”、“中国内地佳债券承销机构”、“具影响力投行”等殊荣。

  xx太原营业部成立于20xx年3月,位于新建南路127号,营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本规范运作客户至上优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

  三、实习时间

  20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日

  四、实习过程

  (一)岗前培训

  培训内容主要包括:证券基础知识的培训;理财投资分析;营销培训;法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识,对股票,基金,债券更为具体了解,同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验,使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语,从而取得客户的信赖等。

  (二)咨询岗

  熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户,具体操作主要要求仔细,保证客户信息的真实完整,避免操作失误。咨询柜台主要是接电话,回答来电客户咨询的问题,专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户,比如开通网上交易,打印交割单,补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料,这项工作要求工作人员有耐心,认真。必须要认真核对客户信息,确保客户的资料正确,完整主要是来我营业部开户的客户,必须客户本人持身份证亲自到营业部,这中间注意事项主要是复印身份证,亲自签名,当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整,同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

  (三)客户经理岗

  作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习,接银行的.客户群,了解客户的投资意向以及风险承受能力,通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势,进而实现客户的挖掘和开发。比如,通过问题式询问客户,从中得出客户属于保守型,稳健型还是激进型客户,可以据此给予客户推荐不同的投资品种,针对保守型客户可以建议买国债,银行存款等;稳健性客户可以买保本型基金,货币型基金等;对于激进型客户可以买股票,股票型基金等。

  五、实习总结及体会

  通过在xx证券营业部为期三个多月的实习,我对于自己的专业有了更深刻的了解,同时巩固所学的知识,提高处理实际问题的能力,为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会:

  (一)证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

  (1)明确定位与分工。

  证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面,并以此来支持与配合证券经纪人;而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

  证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务,加强新业务的拓展,尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中,证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中,证券经纪人应借鉴国外先进经验,采用市场导向型的开发模式,力争在传统中求创新,充分尊重并理解客户需求,提供量身定做的个性化服务。

  证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工,两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动,共同推动证券市场的繁荣。

  (2)信息技术与资源共享。

  加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程,涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限,让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

  (二)客户经理应该扩宽营销思路,把握未来的营销趋势

  客户不再主动踏入公司的大门,而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说,一定要不断的更新自己的头脑,否则就会落伍,跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务,更希望有后续跟进的服务,例如,有价值的新闻短信,而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量;再如,客户经理对客户操作思路的引导,进而建立正确的投资理念,而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作,只有设身处地的为客户着想才能获得忠诚的客户群。

  证券公司要向理财方向发展,这是今后的必然趋势,客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合,然后创造价值,使其大化。在现在的证券公司中,理财只能是客户经理的私人行为,只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上,客户经理根据情况为客户指定理财规划,进行各种金融资产和固定资产的配置,达到客户收益大化。所以,客户经理首要要做的就是充实自己,不论是在证券公司能接触到的金融产品,还是驻点银行的理财产品,更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

  与此同时,要在证券公司里生存下去,必须要有自己的一套生存法宝,要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代,我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时,在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课,从基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的,很多的东西都是在不断变化,所以要保持不断的学习习惯,才能更加的值得客户的认可,同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

  金融专业实践报告 12

  一、实习概况

  1、实习单位:xx证券股份有限公司

  2、实习时间:20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日

  3、实习岗位:证券投资顾问助理

  二、实习目的:

  本次实习旨在通过深入证券公司的实际工作环境,了解证券市场的运作机制、业务流程以及投资策略,提升个人在金融分析、客户服务、团队协作等方面的能力,为将来从事金融行业工作打下坚实的基础。

  三、实习内容

  1、证券市场基础知识学习

  实习初期,我首先系统学习了证券市场的基础知识,包括股票、债券、基金、期货等金融产品的基本概念、交易规则及风险特征。通过阅读公司内部培训资料、参加晨会及市场分析会议,我逐渐构建起对证券市场的整体认知框架。

  2、业务流程与操作系统熟悉

  在导师的指导下,我熟悉了证券公司的日常业务流程,包括客户开户、资金划转、交易委托、结算交割等环节。同时,我还掌握了公司内部的交易系统和客户管理系统(CRM)的操作方法,能够独立完成基本的客户资料录入、交易查询及数据分析工作。

  3、投资顾问助理工作

  作为投资顾问助理,我协助资深顾问完成了多项工作任务,包括:

  市场研究:收集并分析宏观经济数据、行业动态及上市公司财务报告,为投资决策提供数据支持。

  客户沟通:通过电话、邮件及面对面交流等方式,了解客户需求,解答客户疑问,提供专业的投资建议。

  投资报告撰写:参与撰写投资分析报告、市场趋势预测及投资策略建议,提升了自己的文字表达能力和逻辑思维能力。

  4、合规与风险管理

  实习期间,我还深入了解了证券行业的`合规要求与风险管理机制。通过参与公司的合规培训,我认识到合规操作的重要性,并学会了如何在日常工作中遵守相关法律法规,有效识别并防范潜在风险。

  四、实习收获

  1、专业知识提升:通过实习,我加深了对证券市场及金融产品的理解,掌握了投资分析的基本方法和技巧。

  2、实践能力增强:在实际工作中,我锻炼了解决问题的能力和应变能力,学会了如何快速适应新环境并高效完成任务。

  3、职业素养提高:我更加注重团队合作与沟通,学会了如何在压力下保持冷静,以专业的态度对待每一项工作。

  4、职业规划明确:实习经历让我更加清晰地认识到自己的职业兴趣和发展方向,为未来的职业规划提供了有力支持。

  五、实习感悟

  本次在xx证券的实习经历是一次宝贵的学习机会。我深刻体会到金融行业对专业知识、实践能力和职业素养的高要求。未来,我将继续努力学习,不断提升自己的综合素质,为成为一名优秀的金融从业者而不懈奋斗。同时,我也感谢公司提供的实习平台以及导师和同事们的悉心指导与帮助,让我在这段实习期间收获满满!

【金融专业实践报告】相关文章:

金融专业实践报告10-22

金融专业实践报告范文05-13

金融专业社会实践报告08-10

金融专业实习报告03-31

金融专业的实习报告04-13

金融专业认知实习报告06-19

金融专业实习报告范文12-02

专业实践报告03-29

金融专业实习报告15篇04-03