公司流程制度【精品】
随着社会一步步向前发展，接触到制度的地方越来越多，制度是要求大家共同遵守的办事规程或行动准则。想学习拟定制度却不知道该请教谁？下面是小编帮大家整理的公司流程制度，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
公司流程制度1
为了提高公司采购效率、明确岗位职责、有效降低采购成本，满足公司对优质资源的需求，进一步规范物资采购流程，加强与各部门间的配合，特制定本制度。
一、请购及其规定
1、请购的定义
请购是指某人或者某部门根据生产需要确定一种或几种物料，并按照规定的格式填写一份要求获得这些物料的单子的整个过程。
2、请购单的要素
完整的请购单应包括以下要素：
⑴请购的部门；
⑵请购物品所属项目；
⑶请购的用途；
⑷请购的物品名；
⑸请购的物品数量；
⑹请购的物品规格；
⑺请购物品的样品、图纸或技术资料等；
⑻请购的物品的要求时间；
⑼请购如有特殊需要请备注；
⑽请购单填写人；
⑾请购部门主管；
⑿请购单审核人；
⒀采购副总审核；
⒁财务审核人；
⒂公司总经理。
3、请购单及其提报规定
⑴请购单应按照要素填写完整、清晰，由公司领导审核批准后报采购部门；
⑵固定资产申购按照附表一（固定资产购置申请表）的格式进行填写提报；
⑶其他材料设备及工程项目申购按照附表二（物资采购申请表）的格式填写提报；
⑷日常零星采购按照公司印制的按照附表三（物资采购审批单）的格式填写提报；⑸请购部门在提报请购单是应要求采购部签字接收人请购部门备份；
⑹涉及到请购数量过多时可以附件清单的形式进行提交，为提高效率该清单的单子文档也需一并提交；
⑺遇公司生产、生活急需的物资，公司领导不在的情况，可以电话或其他形式请示，征得同意后提报采购部门，签字确认手续后补。
⑻如果是单一来源采购或指定采购厂家及品牌的产品，请购部门必须作出书面说明。
⑼请购单的更改和补充应以书面形式由公司领导签字后报采购部。
4、公司物资请购单的提报部门
⑴公司经营生产的物资、劳务、固定资产、工程及其他项目由生产部门提报；
⑵公司生活及办公的物资、固定资产、服务或其他生活及办公项目由办公室提报；
⑶公司各部门专用的物资由各部门自行提报。
二、请购单的接收及分发规定
1、请购的接收要点
⑴采购部在接收请购单时应检查请购单的填写是否按照规定填写完整、清晰，检查请购单是否经过公司领导审批；
⑵接收请购单时应遵循无计划不采购，名称规格等不完整清晰不采购，图纸及技术资料不全不采购，库存已超储积压的物资不采购的原则；
⑶通知仓库管理人员核查请购物资是否有库存；
⑷对于不符合规定和撤销的请购物资应及时通知请购部门。
2、请购单的分发规定
⑴对于请购单采购部应按照人员分工和岗位职责进行分工处理；
⑵对于紧急请购项目应优先处理；
⑶无法于请购部门需求日期办妥的应通知请购部门；
⑷重要的项目采购前应征求公司相关领导的建议。
3、采购周期的规定
⑴单次采购金额预算在1万元以下的零星采购项目或预算在1万元以下可市区采购的物资及产品的采购周期不应超过5天；
⑵单次采购金额预算在1万元以上的项目比价采购，采购周期不应超过15天；
⑶请购部门应按照以上规定的时间提前提报请购单采购部如未能按时完成采购任时应向领导说明原因；
⑷遇到紧急采购应汇报公司领导采取快速优先采购的策略。
三、询价及其规定
1、询价前应认真审阅请购单的品名、规格、数量、名称，了解图纸及其技术要求，遇到问题应及时的与请购部门沟通；
2、属于相同类型或属性近似的产品应整理、归类集中打包采购；
3、对于紧急请购项目应优先处理；
4、所有采购项目上必须向生产厂家或服务商直接询价，原则能不通过其代理或各种中介结构询价；
5、对于请购部门需求的物资或设备如有成本较低的替代品可以推荐采购替代品；
6、询价时对于相同规格和技术要求应对不同品牌进行询价；
7、在询价时遇到特殊情况应书面报请公司领导批示。
四、比价、议价
1、对厂商的供应能力，交货时间及产品或服务质量进行确认；
2、对于合格供应商的价格水平进行市场分析，是否其他厂商的价格最低，所报价格的综合条件更加突出；
3、收到供应单位第一次报价后应向公司领导汇报情况，设定议价目标或理想中标价格。
4、重要项目应通过一定的方法对于目标单位的实力，资质进行验证和审查，如通过进行实地考察了解供应商的各方面的实力等；
5、参考目标价格与拟合作单位进行价格及条件的进一步谈判。
五、比价、议价结果汇总
1、比价、议价汇总前应汇报公司相关领导，征得同意后方可汇总；
2、比价、议价结果汇总应按照附表六（比价/招标汇总表）的格式完整列出报价、工期、付款方式及其他价格条件、列出拟选用单位及选用理由，按照一定顺序逐一审核；
3、如比价、议价结果未通过公司领导审核应进行修改或重新处理。
六、合同的'签订及其规定
1、合同：是当事人或当事双方之间设立、变更、终止民事关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。广义合同指所有法律部门中确定权利、义务关系的协议。
（一）合同正文应包含的要素
(1)合同名称、编号、签订时间、签订地点；
(2)采购物品/项目的名称、规格、数量、单价、总价及合同总额，清单、技术文件与确认图纸是不可分割的部分；
(3)包装要求；
(4)合同总额应含税，特殊情况应注明；
(5)付款方式；
(6)工期；
(7)质量保证期；
(8)质量要求及规范；
(9)违约责任和解决纠纷的办法；
(10)双方的公司信息；
(11)其他约定。
（二）合同签订及其规定
(1)如涉及到技术问题及公司机密的，注意保密责任；
(2)拟定合同条款时一定要将各种风险降低到最低；
(3)为防止合同工程量追加或追加无依据，打包采购时要求供货方提供分项报价清单；
(4)遇货物订购数量较大且价格较大或难清点的情况时务必请厂商派代表来场协助清点；
(5)质保期一定要明确从什么时候开始并应尽量要求厂商延长产品保质期；
(6)详细约定发票的提供时间及要求；
(7)与初次合作的单位合作时，应少付预付款或不付预付款；
(8)违约责任一定要详细、具体；
(9)比价汇总表巡签完毕后方可进行合同的签订工作；
(10)合同签订应按照附表七（合同审查批准单）的格式对合同初稿进行巡签审查；
(11)合同巡签审查通过后应由公司领导签字，加盖公司合同章方可生效；
(12)签订的所有合同应及时报送财务部门。
七、付款及合同执行
1、付款规定
⑴按照进度付款的采购项目必须确保质检合格方可付款；
⑵按照贵公司规定和合同约定达到付款条件的合同在付款时应填写附表八（资金支出审批单），该审批单巡签我那比后提交财务部付款；
⑶财务部门在接到付款审批单后应在3天内付款，以免影响合同的执行和供货周期，遇特殊情况狂延期付款的应及时通知采购部并汇报公司领导。
2、合同执行
⑴已签订合同由采购部项目负责人负责跟进，由采购部负责人进行监督，如出现问题，采购部应及时提出建议或补救措施，并及时通知请购部门及公司领导；
⑵已签订的合同在执行期间，应及时掌握合作单位对于合同义务和责任的履行情况，跟踪并督促其保质保量，按时履约；
⑶合同在履行期间应按照上方约定严格执行合同，遇未尽事宜应及时协商并签订补充合同。
八、报验与入库
1、报验
⑴供应单位已经履行完毕的合同，采购部应及时的通知质检部门进行验收；
⑵对于不同类型的合同的标的物的验收标准参照公司质检部门的相关规定执行；
⑶达到质检和报验条件的合同标的物应在第一时间报请质检部门进行质检、验收；
⑷质检部门在接到采购部报验通知后应及时报验，并出具报验结果证明书，对于质检不及时延误生产部门使用或不能入库的情况质检部门应负主要责任；
⑸用于公司生活和办公的物资不在公司质检部质检范围之内。
2、入库
⑴公司所有的生产材料、设备及外协加工件入库前均应通过质检部门的检验或验收；
⑵合同标的物在运达公司后采购部应及时通知请购部门，由请购部门及时安排卸货与搬运；
⑶质检部门未及时验收的合同标的物，仓库在收到送货清单后应将其作为暂存物资接受；
⑷质检部门已经验收的产品仓库应及时的入库，并及时出具入库清单；
⑸质检合格后的固定资产及服务按照公司财务规定入库。
公司流程制度2
作为一家企业，公司流程制度对于管理和运营十分重要。良好的流程制度可以提高工作效率、降低成本、规范职责分工和协同配合，从而提升企业的竞争力和市场地位。为了更好地制定公司的流程制度，需要对现有的制度进行梳理和优化。下面，本文将从以下几个方面，介绍公司流程制度梳理方案。
一、流程模型
流程模型是制定流程制度的基础。在制定流程模型前，需要对业务流程进行梳理，将业务流程分解成多个环节，确定每个环节的职责、时限和规范操作流程，以形成完整的企业流程图。在制定流程模型过程中，需要对每个环节的职责进行细化，以保证流程操作的顺畅与准确。同时，也是对企业工作流程的优化完善。
二、部门结构图
部门结构图是公司流程制度的核心。通过制定部门结构图，可以将每个岗位的职责和权限进行规范化、明确化。同时，也可以使得各部门之间的工作关系更加协同顺畅，减少沟通成本，提高工作效率。部门结构图应当包含每个部门的名称、职责及任务分工、负责人、工作联系方式等信息。这样一来，每个员工就能够清晰地知晓自己在企业中所处的位置和职责，避免工作冲突和混淆不清的情况发生。
三、岗位职责
对于员工而言，职责是他们工作的基础，是公司流程制度中的重要一环。每个岗位的职责应该非常清晰具体，以便员工明确自己的工作内容，避免岗位的重复和职责的模糊不清。同时，对于公司的核心岗位，职责的细化也能够使企业的流程更加规范化，提高岗位的工作效率和质量。
四、规章制度
规章制度是指企业制定的一系列行为准则、流程规范和纪律责任等有关政策和程序文件。制定和实施规章制度，可以使企业各项工作更加规范化和标准化。企业应审时度势，制定适合公司经营模式和行业特点的规章制度。其中规定的行为准则包括职业道德、诚实守信、公正、勤奋敬业等等，可以引导员工遵守规范，维护企业文化和良好形象。
五、技术手册
技术手册是指企业经营过程中所使用的`技术规范手册。技术规范手册是企业管理制度体系的重要组成之一，贯穿于企业的各个流程之中，包括产品设计、生产工艺、工程建设、安全管理等等。制定技术手册的目的在于规范和标准化企业技术工作流程，提升企业的技术水平和工作效率。
六、行政管理手册
行政管理手册是指企业行政管理中所使用的手册，包括行政公文、审批的办理、机密管理等方面的规定。通过制定行政管理手册，可以标准化企业的行政管理流程，减少行政管理上的繁琐工作，提高行政管理的工作效率和准确性。
在制定公司流程制度时，应根据企业的实际情况、行业特点和发展需要，结合市场情况和技术进步，制定出符合企业实际运营的规范流程制度。同时，应制定相应的培训计划，保证每个员工都能够熟悉公司的流程，掌握自己的职责，并在实际操作中运用流程制度，从而提高工作质量和效率，为企业的整体发展做出贡献。
公司流程制度3
公司规章制度是企业管理的重要组成部分，其制定流程必须有序、规范。本文将从以下几个方面介绍公司规章制度的制定流程。
一、明确制定目标
制定公司规章制度前，必须明确制定目标，即目的、范围和适用对象。例如，公司规章制度中的规定应当明确适用范围，以及规定对象的职责和义务。
二、收集信息
制定公司规章制度前，需要收集有关信息，包括企业的经营情况、市场竞争情况、员工需求和现有规章制度的实施情况等。这有助于制定能够满足企业需求和员工需求的规章制度。
三、起草规章制度
制定公司规章制度需要起草规章制度文本。文本应当明确规定每项规定的实施办法、管理机构和责任人等。同时，规章制度的'内容应当符合国家法律法规，并遵循企业的经营理念和文化。
四、征求意见
起草公司规章制度后，需要征求员工的意见和建议。这有助于保障员工权益、增强员工参与感和凝聚力，同时也有助于制定更加完善的规章制度。
五、修改完善
根据收集到的意见和建议，对公司规章制度进行修改和完善。修改时需要注意规章制度的可操作性、合理性和可行性。同时，也需要考虑规章制度的实施难度，避免过于复杂和繁琐。
六、审批和颁布
修改完善后，公司规章制度需要经过公司领导审批，并进行公示和颁布。颁布后，需要进行宣传和培训，以便员工更好地理解、遵守和执行规章制度。
公司规章制度的制定流程是一个有序、规范的过程。只有按照上述步骤，才能制定出能够规范企业运营、保障员工权益和提高企业效率的规章制度。
公司流程制度4
一、确定采购产品
前期市场业务部人员和客户沟通洽谈后，将客户的需求反馈给市场策划部人员，市场策划部人员提交策划方案给业务人员。业务人员根据策划方案和客户最终确定采购产品及价位范围。把采购产品要求给到商贸部主任。商贸部主任根据要求安排采购人员制作产品推荐表（PPT）。商贸部主任审核产品推荐表后发送给市场业务部人员。市场业务部人员将产品推荐表发送给客户确认，客户根据产品推荐表选择将采购的产品。产品确定后，业务人员告知商贸部主任安排提供样品，商贸部将要采购的产品样品提供给业务人员以便和客户进行最终确认。
二、请购单
业务人员根据客户最终确定采购产品的种类、规格尺寸、数量、单位、单价、金额、预定交期、包装等其他详细信息填写无整，清淅的申请表给到各相关部门领导申批，格式（附表！）申批完毕后交商贸部主任处安排下达采购计划。
三、比价，议价
1·对厂商的供应能力，交货时间及产品或服务质量进行确认；
2·对于合格供应商的价格水平进行市场分析，是否其他厂商的价格最低，所报价格的'综合条件更加突出；
3·收到供应单位第一次报价后应向公司领导汇报情况，设定议价目标或理想中标价格；
4·重要项目应通过一定的方法对于目标单位的实力，资质进行验证和审查，如通过进行实地考察了解供应商的各方面的实力等；
5·每个产品的需找多家厂商（至少10家以上）进行询价，并做一份比价表（特殊或客人指定厂家/品牌除外）；
6·生产前或有现货的发货前需提供样品，是否与客人所需的一致；
7·最终选择1~2家符合条件的厂家列入合格供应商名册。
四、签订采购合同
确定采购产品的供应商后与之签订采购合同。采购合同按照公司统一格式签订。采购合同需要双方经理签字并盖公章方有效，并要求厂商回签（以传真或扫描件形式）采购留底一份，并提供一份给到财务安排请款。做好相关采购记录，以便跟进。
五、交期跟进
1·采购下单后24小时内需回复给相关部门一个准确交货期（生产周期+物流/快递时间），并及时跟进，生产期间确认一次，发货前2天再确认一次，以至达到产品能按期交回。
2·产品生产完毕并经过我司采购人员验收合格后，安排供应商发货并提供发货照片。发货后需要告知我司详细的物流公司和运单号。发货前需要支付款项的，需要提前向财务申请付款。发货后客服人员需要随时跟踪货物的运输情况，如有逾期，提前告知采购人员。欢迎扫码关注：采购师研习社，更多好文章与您分享！
六、验收产品和转运
供应商将产品发至我司后，采购人员根据之前提从的样品进行检验核对，根据不同产品及不数量按比例进行抽查，合格填写入库单。如有缺货或者破损等其它问题及时和供应商反馈解决并做好检验记录。需要调换或者退货的产品及时处理，客服人员需要填写退换货单。退换货申请单需要提交财务和商务部主任各一份，商务部主任安排采购人员联系供应商退换货。
如果货物需要转运至其他转运地点，客服人员需要填写出库单。转运需要选择相对正规的物流公司，例如：申通快递、圆通快递等。转出后需要将快递单号登记后将留底单交至财务，快递单的信息务必填写完善无误。发货时需要随货附有发货单，货物到达各转运地后，客服人员需要将客户签收的发货单交给采购人员一份。同时，转出货物后需要及时通知各地市负责人，转运期间需要跟踪货物的运输情况。
七、售后服务
客户接收货物后，如果有丢失或者破损的情况，需要及时告知采购人员。如果客户需要补货，客服告知商贸部主任，商贸部主任安排采购人员和供应商签订补货合同，继续发货。如果客户需要退货，客服和客户落实退货产品和数量后，填写退货申请单交商贸部主任，经商贸部主任和财务审批后安排采购人员和供应商退货、退款。如果客户需要换货，客服人员填写申请单后交至商贸部主任，商贸部主任安排采购人员和供应商换货。
客服每星期做至少一次回访，内容包括需要礼品的数量、使用情况和投诉情况，将统计数据交给采购人员。
公司流程制度5
1、依据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》制度本制度；
2、为规范公司日常财务行为，发挥财务在公司经营管理和提高经济效益的作用，便于公司各部门及员工对公司财务部工作进行有效地监督，同时进一步完善公司财务管理制度，维护公司及员工相关的合法权益制度，结合公司相关情况制定本制度。
(一)财务经理职责
1、对岗位设置、人员配备、核算组织程序等提出方案。同时负责选拔、培训和考核财会人员。
2、贯彻国家财税政策、法规，并结合公司具体情况建立规范的财务模式，指导建立健全相关财务核算制度同时负责对公司内部财务管理制度的执行情况进行检查和考核。
3、进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，监督各部门降低消耗、节约费用、提高经济效益。
4、其他相关工作。
(二)财务主管职责
1、负责管理公司的日常财务工作。
2、负责对本部门内部的机构设置、人员配备、选调聘用、晋升辞退等提出方案和意见。
3、负责对本部门财务人员的管理、教育、培训和考核。
4、负责公司会计核算和财务管理制度的制定，推行会计电算化管理方式等。
5、严格执行国家财经法规和公司各项制度，加强财务管理。
6、参与公司各项资本经营活动的预测、计划、核算、分析决策和管理，做好对本部门工作的指导、监督、检查。
7、组织指导编制财务收支计划、财务预决算，并监督贯彻执行;协助财务经理对成本费用进行控制、分析及考核。
10、负责监管财务历史资料、文件、凭证、报表的整理、收集和立卷归档工作，并按规定手续报请销毁。
11、参与价格及工资、奖金、福利政策的制定。
12、完成领导交办的其他工作。
(三)会计职责
1、按照国家会计制度的规定记账、复帐、报账，做到手续齐备、数字准确、账目清楚、处理及时；
2、发票开具和审核，各项业务款项发生、回收的监督，业务报表的整理、审核、汇总，业务合同执行情况的监督、保管及统计报表的填报；
3、会计业务的核算，财务制度的监督，会计档案的保存和管理工作；
4、完成部门主管或相关领导交办的其他工作。
(四)出纳职责
1、建立健全现金出纳各种账册，严格审核现金收付凭证。
2、严格执行现金管理制度，不得坐支现金，不得白条抵库。
3、对每天发生的银行和现金收支业务作到日清月结，及时核对，保证帐实相符。
(一)现金管理
1、所有现金收支由公司出纳负责；
2、建立和健全《现金日记帐》簿，出纳应根据审批无误的收支凭单逐笔顺序登记现金流水收支帐目，并每天结出余额核对库存。作到日清月结，帐实相符；
3、零星开支所需库存现金限额为5000元，超额部分存入银行。
4、出纳收取现金时，须立即开具一式三联的收据，由缴款人在右下角签名后，交缴款人、出纳、会计各留存一联。
5、任何现金支出必须按相关程序报批。因出差或其他原因必须预支现金的，须填写借款单，经董事长签字批准，方可支出现金。借款人要在出差回来或借款后五天内向出纳还款或报销(详见差旅费报销规定)。超过还款期限从当月工资扣还，原则上试用期内不允许借款，特殊情况经董事长批准方可借款。
6、凭发票、工资单、差旅费单及公司认可的有效报销或领款凭证，财务审核、总经理、董事长批准后由出纳支付现金。
7、收支单据办理完毕后出纳须在审核无误的收支凭单上签章，并在原始单据上加盖现金收、付讫章，防止重复报销。
(二)支票管理
1、支票的购买、填写和保存由出纳负责；
2、建立和健全《银行存款日记帐》簿，出纳应根据审批无误的收支凭单，逐笔顺序登记银行流水收支帐目，并每天结出余额；
2、现金支票只能由出纳员从银行提取现金时使用，公司与其他单位之间金额在结算起点以上的经济业务往来，一律使用转帐支票。各部门或个人因工作需要领用支票时，应填制规定的借款单，由总经理、董事长审核签字，由出纳人员签发。借款人应在支票领用之日起，十日内到财务处办理报销手续，其程序与现金支出报销程序一样。支票领用人应妥善保管已签发的支票，如有丢失应立即通知财务部门并对造成的后果承担责任。
3、出纳员不得签发不确定的日期的支票，不得签发任何种类的空白支票，当付款金额无法确定时，可签发限额转帐支票，并写明用途和收款单位。
4、财务人员不得在支票签发前预先加盖签发支票的印章，签发支票时必须按编号顺序使用，对签错的支票或退票必须加盖"作废"戳记并与存根一起保管。
5、应及时登记支票登记簿，与银行及时核对存款余额。
6、所开出支票必须封填收款单位名称，须由收取支票方在支票头上签收或盖章。
1、所有款项的支付，须经董事长批准。如果董事长不在公司，应以电话的方式与其联系，确认是否批准款项的支付，事后请其在支出单上补签意见；
2、往来款项的冲转(指非正常经营业务)，须董事长批准；
4、公司管理人员的费用报销，须经董事长批准后财务方可报支；
5、用以支付各种款项的原始凭证必须保存原件，复印件不得作为原始凭证。如遇特殊情况须经公司主管领导批准；
7、公司对货币资金支付的审批建立以"谁批准，谁负责"为原则的责任追究制度，审核人、批准人要对由本人审核、批准支付的货币资金负责任，以防范货币资金风险，保证货币资金的安全。对于违反公司财务制度的规定而批准支付的单据，各相应审核人或审批人以失职论处；
8、报销人营私舞弊、弄虚作假，对违规违纪金额不予报销，对已经报销的，除退回违规报销金额外，同时对报销人予以违规报销金额5-10倍的罚款，情节严重者一律开除并做进一步处理；
9、财务人员在收到报销单据后应审核报销单据是否填写、粘贴规范，是否经过有效批准，所附附件是否合法合规等，对符合要求的报销单据应及时制作报销凭证并交与出纳处付款，对不符合要求的应退回报销人并向报销人说明退回理由；
10、出纳收到报销单后应检查部门负责人、公司负责人、会计签名是否齐全，对审批手续齐全的报销单据应及时给予报销，对于不符合审批手续的报销单出纳有权拒绝报销或付款。
(一)各部门对发票实行专人管理，领取发票由专人负责，责任到人，财务部设发票管理台帐，由领用人签字；
(二)不准转借、转让发票，发票只准本单位的开票人按规定用途使用；
(三)发票启用前，应先清点，如有缺联、少份、缺号、错号等问题，应整本退回；
(四)填开发票时，应按顺序号，全份复写，并盖单位发票印章，各栏目内容应填写真实、完整，包括客户名称、项目、数量、单位、金额，未填写的大写金额单位应划上"○"符号封顶，作废的发票应整份保存，并注明"作废"字样；
(五)严禁超范围或携往外市使用发票，严禁伪造、涂改、撕毁、挖补、转借、代开、买卖、拆本和单联填写；
(六)开具发票后，如发生销货退回情况需开红字发票的，必须收回原发票，并注明"作废"字样或取得对方有效证明；
(七)使用发票的部门和个人应妥善保管发票，不得丢失;如发票丢失，应于丢失当日用书面报告财务部，再由财务部上报处理；
(八)如因发票管理不善而发生税务部门罚款，公司将直接追究有关部门和人员的经济责任。
(一)报销人必须取得相应的合法票据(相关规定见发票管理制度),且发票背面有经办人签名。
(二)填写报销单应注意:根据费用性质填写对应单据;严格按单据要求项目认真填写，注明附件张数;金额大小写须完全一致(不得涂改);简述费用内容或事由。
(三)报销5000元以上需提前一天通知财务部备款或以转帐形式转入工资帐户由员工自行提取。
(四)差旅费报销
1、员工出差应填写《出差申请单》，并注明出差随同人员、事由、地点、天数、时间、所需资金，按规定程序报批后凭出差申请单填写借款单报批后到财务部预借差旅费，原则上之前出差借款没报销的，这次出差不予借款；
2、凡与原出差申请单上的时间、地点、人数等不符的差旅费不予报销，因特殊原因或情况变化需改变路线、增加天数、人数等需经部门负责人、公司负责人签署意见方可报销；
3、出差期间发生的共同费用报销，报销单上需同行人员签名确认；
4、出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费报销标准填写《差旅费报销单》后附出差申请单及原始报销凭证，按程序审批后交财务部，由会计审核借款金额，出纳开收据冲抵借款；
5、出差报销标准见行政相关规定。
(五)电话费的报销
1、普通员工手机通讯补助见行政相关规定；
2、固定电话实行定额制，由人力行政部统一报销。
(六)交通费的报销标准
普通员工外出办事原则上应尽量乘坐公交车，特殊情况经部门经理以上(含)事先批准，可以乘坐出租车，报销凭证上需注明时间、路程起始点、外出工作内容。市场人员交通费补贴见行政相关规定。
(七)办公费及办公用品、低值易耗品等报销
由行政部负责办公用品统一采购，填写购买办公用品借款单，后附"办公用品请购单"，执行公司借款流程，行政部采购专员在借款之后3个工作日内，必须采购完成并办理报销事宜，执行公司费用报销流程(月结另议)或是不借款先采购后报销付款给供应商。
(八)招待费报销
1、公司招待费用原则上由行政部统一安排，统一结算。
2、部门因公需招待时，应事先申请，经公司负责人批准后方可招待。
3、进行招待申请时应填写"业务招待申请单"，应详细注明招待时间、地点、对方人员、己方陪同人员等信息。
4、其它非公招待客人一律由个人承担。
(九)教育经费及培训费报销
1、教育经费及培训费用由人事行政部统一进行预算、统一管理、统一安排。
2、费用发生前使用部门应向人事行政部门申报员工培训计划、培训时间、所需经费，经人事行政部门审核后传一份至财务部门。
3、费用使用部门应严格按照计划在申请范围内使用费用。
2、报销单封面与封面后的托纸必须大小一致，各票据不得突出于封面和托纸之外(票据过大时应按封面大小折叠好)；
3、若报销票据面积大小相同或相似(如车票等)，需有层次序列张贴；
4、报销单据金额、类型相同的(如车票等)，应尽量张贴在一块，并按金额大小排列；
5、报销票据在粘贴时，确保审核人能够完全清楚地审阅到报销金额；
6、报销单据一律用黑色钢笔或签字笔填写，不得使用圆珠笔或铅笔填写；
7、报销单各项目应填写完整，大小写金额一致，并经部门领导有效批准；
8、有实物的报销单据须由验收人验收后在发票背面签名确认，需入库的实物单据应附入库单；
9、出租车票据需注明业务发生时间、起至地点、人物事件等资料，每张出租车票背面需有主管领导签字确认；
10、在空白报销单上将原始报销凭证按小票在下、大票在上的要求，从右至左呈阶梯状依次粘贴;若票据较少，可直接在正式报销单的反面粘贴(原始凭证的正面与报销单的正面同向)；若票据较多，可在多张空白报销单上粘贴。
11、以下情况不予报销:违章罚款及其它因当事者过失造成的损失浪费，其它不符合国家开支标准的.单据，无理由跨年度的单据。
1、送货人员在为客户送完货验收完成后，应要求收货人员签回《送货单》。
2、原则上现金支付必须由财务人员亲自办理，若送货人员接受委托在收取客户现金货款后，必须在回到公司后第一时间上缴到财务部，并填写《现金缴款单》，与公司出纳进行交接，不得以任何形式私自坐支公款。
3、出纳应在收款后第一时间知会会计，便于应收帐务处理。
4、会计应定期统计整理欠款客户名单、欠款金额、欠款时间、预处理方式等。
1、对于月结付款客户或者欠款客户，由会计建立应收账款管理台帐，列出明细，月结时间之前一周由会计向客户发出《请款单》传真，由会计向对方相应人员催欠。
2、收到货款的同时寄送货款发票或是收款人携带发票上门收款，如需要进行现款回收时公司派出收款人员收款，以下为公司委托员工向客户收取货款的规定：
①有关人员进行收款业务时，须先到财务处办理客户回签白单的领出登记以及有关委托手续。对于未收到款项的白单在回到公司后及时返还给财务，并作出还单登记;对于已收到的款项，收款人要凭有出纳盖章确认的《现金缴款单》到财务处进行销单手续。
②有关人员收到的货款，必须在回到公司后第一时间上缴到财务部，不得私自坐支公款。
③如所收款项属打折收取的，必须经得董事长签名认可，否则财务部将按单据的实际金额向收款人收缴。
3、在公司发出《请款单》且对方无法明确货款清结时间时，会计将此项货款催欠工作移交给该项业务联系的业务员，进入欠款处理流程。
1、采购部必须根据多途径，少环节，货比三家，适时、适质、适量、适价保证原物料的供给，提供报价单至少有三家可选择比较。
2、采购部必须有完整的采购结算档案，并建立有效的采购分析档案。采购部应在每批原料收货后一周内及每月底与供应商核对帐务，防止出现差错。采购部和财务部应于每月末与供应商核对供货数量、应付货款和商务处理等资料，采购部应对供货市场，供应商情况，需购原物料质量、价格、数量、运输资料、进销数据、原物料库存、原物料耗用情况等作出定期分析，并及时提交原物料的市场行情、月原物料采购计划、外欠货款及资金需求计划给董事长(部门负责人)。
3、一批原物料验收完毕，采购部应及时整理各种单据，打印"付款申请单"一并送财会部做为付款凭证。付款凭证有:采购申请单、合同、验收单、发票；
（1）必须是信用良好的固定供应商，对贸易公司性质的供应商不得采用预付货款的结算形式。
（2）必须事先派专人或信用良好的第三方，如派采购、品管人员一起去实地调查，供应商的实物供应，质量保证情况和目前的经济状态等情况，并将调查报告提交董事长。
（3）必须有完整的正式合同，重要合同须经国家认可的公证机关予以公证。在合同中必须有明确的交货地点，交货期限，质量标准，和在需方所在地的法院管辖范围内履约。
（4）原物料预付货款支付以后，采购部和财会部必须同时明确专人负责该项原物料和货款的追踪记录，直至该合同履行完毕。
5、如发生付款后进货量不足等情况造成公司多付款或供应商欠款，财务部要责成具体经办人员尽快追回，必要时应采用法律手段追回。
6、经办人员根据采购凭证、入库单或相关协议(合同)与财务部确定付款方式，由经办人员填写《付款申请单》，按财务权限审核。要求供应商或请款方提供正规的发票，同会计审核请款手续。
8、对于频繁业务往来或超过一定金额的应付款，公司原则上进行月结或分批付款，特殊情况由董事长批准后进行。
(四)其他付款管理1、公司人员工资、奖金的发放，须严格按照规定执行。每月的工资、奖金由人事主管部门填写发放表，经会计、总经理、董事长签字同意后，财务部审核发放。
2、需交纳的各项税,，按国家税法有关规定办理，经财务部会计审核，董事长批准后缴纳。
3、因工程需要所发生的生产、技术和管理人员外出培训费用由财务负责人、、总经理、董事长按管理预算费用标准严格控制批准。
4、所有付款凭证必须由财务部负责人(或被授权人)签字、总经理、董事长审批后才进行办理。
5、经办部门持发票报销时，发票内容必须与付款申请表内容相同，且金额不得超出付款申请表金额。发票必须有效、填写齐全、规范，不符合财务报销规定时，必须更换发票，否则财务人员不予受理。
6、经办部门要按照要求认真填写付款凭证，由经办部门负责人签字，未注明相应合同编号、订单编号以及不按合同规定办理预付款和结算款的，财务人员不予受理。
1、财务部应有专人负责保存会计档案，定期将财务部归档的会计资料，整理装订后按顺序立卷登记。
2、会计档案一般不得带出室外，如有特殊情况，需带出室外复印时，必须经财务部经理批准，并限期归还。
3、由于会计人员的变动或会计机构的改变等，会计档案需要转交时，须办理交接手续，并由监交人、移交人、接收人签字或盖章。
会计档案的保管期限，从会计年度终了后的第一天算起。
会计凭证类：（1）原始凭证、记帐凭证汇总凭证15年。（2）银行存款余额调节表和银行对账单5年。
会计帐簿类：
（1）日记帐15年，其中：现金和银行存款日记帐25年；
（2）明细帐、总帐、辅助帐15年；
（3）固定资产报废清理后固定资产卡片及清单保管5年。
会计报表类：
（1）主要财务指标报表(包括文字分析) 3年；
（2）月、季度会计报表(包括文字分析) 5年；
（3）年度会计报表(包括文字分析)永久。
其他类：
（1）会计档案保管清册及销毁清册永久；
（2）财务成本计划3年；
（3）主要财务会计文件、合同、协议永久。
公司流程制度6
一、组织架构图
财务总监
二、部门职能
1、在财务总监的直接领导下，组织编制公司年度财务预算、监督检查预算执行情况、分析产生差异的原因、提出改进意见。
2、编制资金计划、合理调度和安排资金，提高资金使用效率。
3、加强财务管理，控制成本费用，进行税收谋划，提高企业效益。
4、加强资产管理，确保公司资金及财产安全、实现公司资产的保值增值。
5、加强财务核算，及时、准确、完整地记账、算账、报账。
6、正确反映企业财务状况和经营成果。
7、 提供可靠的财务信息和经济信息，当好领导参谋。
财务经理会计出纳
三、岗位职责
（一）财务经理
1、受财务总监直接领导，负责公司财务室日常管理工作，定期或不定期开展财务状况分析工作。
2、严格执行公司制订的财务管理制度、会计核算制度。
3、负责日常财务处理工作，保证资金进出安全。
4、负责向决策层提供准确、可靠的财务信息。
5、负责主持报表年审、税务检查、协助工商年检等工作。
6、负责组织安排资产的`清查及盘点等工作。
7、负责组织指导和检查下属子公司的财务情况，综合分析子公司财务情况及经营成果，编写财务状况说明书，进行财务预测。
8、负责协调与银行、税务、工商的关系。
9、负责对有关经营合同进行财务审查工作。
10、完成领导交办的其他工作。
（二）会计
1、对财务经理负责，负责日常财务核算工作。
2、认真执行财务管理制度、会计核算制度。
3、负责收集、归纳、审核请款单、报销单据等各种原始凭证，负责记账凭证的录入、汇总等日常账务处理工作；负责有关报表的编制及说明。
4、负责审核对各施工单位付款情况、发票的收回情况并审核发票的真伪
5、负责经济活动指标分析并为经营管理者提供财务信息。
6、负责核对会计账目，及时清理各项往来账。
7、负责及时到税务部门办理报税，及时领用发票和按时缴销发票。
8、负责定期与不定期盘点库存现金和有关票据。
9、负责参与财产的清查及盘点。
10、具体负责报表年审、税务检查、协助工商年检等工作。
11、完成领导交办的其他工作。
（三）出纳员
1、对财务经理负责，具体负责出纳工作。
2、认真执行银行结算制度和现金管理制度。
3、认真审核付款凭证，严把发票关。
4、负责办理银行开户及销户工作。
5、及时登记《银行存款日记账》和《现金日记账》。
6、定期编制《资金周报表及月报表》。
7、负责工资核算及发放。
7、定期与会计核对账目，并盘点现金库存。
8、负责部门档案信息资料的收集、整理及归档。
9、完成领导交办的其他工作。
四、管理制度
（一）财务开支审批权限、程序及管理规定
1、公司的财务开支按预算与审批相结合进行管理，最终审批权为公司总经理。 1、预算内一般日常性费用开支，先由部门内部经理审核，然后送至财务室审核，再由部门分管领导审批，最后由总经理审批。
2、资金的划拔、非费用类开支等，由财务总监审核，再由总经理审批。
3、预算外支出、特别项目开支和大额开支由总经理办公室会议决定后再由总经理审批。
部门经办人根据付款、借支或费用报销的需要，分别填制《现金借款单》、《费用报销单》《差旅费报销单》《工程款支付单》等，附上经总经理批准的相应合同、协议及其他付款依据（总经理办公室会议纪要）等，按照规定的程序报批。
（二）日常借、付款及报销的管理
第一条按照谁借款谁归还的原则，不准代他人借款，更不得以他人名义借款自用。第二条日常的借、请款原则上当月借款必须在当月内报销，确因客观原因需延期时，
须事先以书面形式报经财务总监核准，总经理审批，否则，扣发当事人当月工资，直至销清全部借款。
第三条借、请款只限于本公司员工，如属公司以外的单位及个人请款，须经财务总监
核准，总经理审批方可。
第四条借、请款必须严格按规定的审批程序办理。若遇总经理不在公司经特别授权时，
由其授权人代为办理审批，事后由财务人员补办有关手续。凡不按审批程序、资料不全、项目填漏、领导批示不明确等情况，无论紧急与否，财务一概不予受理，由此产生的后果由经办人自负。
第五条若属进度款的请款，请款人必须提供付款依据，并附上《支付通知单》，在付最
后一笔款时，必须核对清账目，且拿回发票再支付。
第六条报销票据必须真实、有效，有关费用必须合法合规，报销时必须由经办人粘贴
公司流程制度7
随着企业的不断壮大发展，流程制度的梳理越来越显得尤其重要，对于提高企业效率、降低运营风险等方面均有着非常明显的作用。因此，我们需要借助技术工具，对企业内部所有流程和制度进行全面的分析和梳理，并对不合理或繁琐的方案进行优化和简化，这才能为公司的进一步发展奠定坚实的基础。
一、制定梳理的流程
（一）确定梳理范围
在开始制定流程梳理方案之前，我们需要明确梳理的范围，即梳理对象是哪些流程和制度。企业日常运营中涉及到的流程和制度非常广泛，如果一下子都想要全部梳理清楚，恐怕是不太现实的。因此我们需要对企业的运营流程进行细致的分析和研究，找出重点，并且根据公司实际运营情况确定主要的.梳理范围。
（二）分析和评估流程和制度
分析和评估流程和制度是企业流程梳理的首要步骤。我们需要从流程的具体内容、繁琐程度等方面进行考虑和评估，包括：
1、是否存在冗余、繁琐的环节？
2、是否需要优化处理？
3、是否符合公司实际运营需求？
（三）制定梳理计划
经过梳理范围确定、流程和制度评估，可以根据评估结果，按照优先级制定详细梳理计划，包括：
1、梳理的流程和制度
2、梳理的流程和制度的具体内容
3、时间安排
4、人员分工
二、工具与方法
（一）常用的梳理工具
1、流程图绘制工具：如Visio、Processon等。
2、知识库工具：如Confluence、Teams等。
3、数据库应用软件：如Excel、Database等。
（二）常用的梳理方法
1、PDCA循环法：即计划（Plan）、实施（Do）、检查（Check）、改进（Act）的循环方式，可以帮助企业不断探索流程梳理的改进方法和方案。
2、 6sigma方法：即利用数据分析方法来突破限制和弱点，制定流程梳理方案。
3、 KAIZEN方法：即改善、持续不断优化的思想，可以有针对性地优化流程，降低成本和风险。
三、风险管理
流程制度梳理方案在制定过程中，需要考虑到可能出现的风险，并根据风险情况制定相应的风险应对措施。其中，以下几类风险需要特别关注：
（一）不适应变化的风险
在制定流程制度梳理方案时，需要通过内部沟通和讨论来确定方案的可行性。如果企业内部的组织架构和工作职责发生变化，原来的方案可能无法适应新的变化，所以需要及时调整流程制度梳理方案。
（二）安全风险
在流程制度梳理的过程中，会涉及到大量的数据和信息，如果处理不当，可能会导致严重的安全问题。因此在制定流程制度梳理方案时，需要注意数据的安全处理，以避免泄露、篡改等问题。
四、结语
流程制度梳理方案是企业运营和管理中不可或缺的一部分。通过全面且有针对性的梳理和优化，可以优化流程、降低风险、提高效率，为企业运营和发展注入新的动力。同时，企业需要高度重视流程制度梳理方案的实施过程中的风险管理，合理制定应对措施，确保方案能够最大限度地发挥作用，提升企业的竞争力。
公司流程制度8
一、公司员工离职定义
1、辞职：员工因个人原因或意愿提出申请辞去现有工作,属员工单方面提出解除劳动合同;
2、辞退：员工因严重违反劳动纪律或公司规章制度公司依法解除劳动关系;
3、自动离职：员工擅自离职,自行解除与公司劳动关系的一种行为;
4、合同期满：劳动合同期限届满,双方有一方不再续签的,劳动关系自然终止;
二、公司员工离职管理
试用期员工：
1、员工在试用期试用期最长为6个月内提出辞职必须提前3至10天,做好工作交接;
2、试用期员工有下列各项情形之一者,公司有权终止试用：
3、在试用期内被证明不符合录用条件的;
4、违反相关规定,构成辞退或自动离职的试用期员工;
5、公司终止试用员工由部门对员工进行劝退,员工填写员工辞职申请表,按辞职程序办理;如员工拒绝申请辞职,则由所在部门提交员工试用不合格报告,附试用考核不合格证明材料,按终止试用办理;
6、试用期满,员工因个人原因提出辞职的,应提前三十日提交书面辞职申请表,凡中高层管理人员、涉及关键项目的机密人员及物资采购管理等人员辞职,必须至少提前二个月提出辞职申请,做好工作交接,此期间公司可酌情安排其他工作,离职前须由相关部门进行离职审批后方可离职;
7、管理、技术人员的辞职申请经部门领导批准后,必须提前交综合办公室备案,如由于特殊原因部门领导未签字的,各单位先以邮件的形式告知;未提前备案或告知的,将视为未提前通知;
正式员工：
1、辞职：员工因个人原因或意愿提出申请辞去现有工作的;
2、辞退：有下列各项情形之一者,公司有权给予辞退,并解除劳动合同,公司无须提前通知即可办理离职手续,公司不予任何经济补偿;
1) 凡违反公司规定,所在部门进行书面违纪警告后,员工出现下列情形之一的：
a、个人拒绝书面检讨或不在违纪通报上签字确认,经教育不改者;
b 、做出书面检讨后在一年内重犯者;
c、在12个月内,因其他违纪情况受到累计三次含以上书面违纪警告者;
2 伪造个人资料者如身份证、学历证、职称证、计生证、体检表等;虚报个人情况者包括个人基本情况、工作经历、身体状况等;
3 未与原单位解除劳动合同或终止社保关系者;
者;
6 以暴力、威胁、恐吓、骚扰、污蔑等手段对领导、同事进行不法行为;或雇请外人威胁、殴打公司员工者;
7 毁坏公司声誉,破坏、隐藏、盗窃及抢劫公司或他人财物者;
8 滥用职权,收受贿赂、佣金、贵重礼物或有其他不正当行为者;
9 贪污、挪用公款公物,损公肥私者;
10 伪造帐目,通过非正当途径开具虚假金融票证,虚报费用者;
11 工作中投机取巧,隐瞒蒙蔽,利用职务之便,谋取私利或为他人牟利者;
12 伪造或盗用公司印章、文件、领导签名,或盗用、利用公司资源从事私人事务者;
13 泄露公司重要经营和技术秘密或丢失公司重要文件者;
3、自动离职：有下列各项情形之一者,公司有权按自动离职处理：
1试用期内,擅自离职累计5天含以上者;
2未经批准,擅自离职7日含以上者;
3员工提出辞职申请,未经批准同意而擅自离职7日含以上者;
4在规定时间内不办理离职手续而擅自离职者规定时间原则上两天;
5办理了请假手续,逾期7日含未归,又未办理续假手续者;
4、劳动合同期满
1综合办公室原则上在员工合同期满前三十天发出劳动合同续签通知,用人单位及员工表示续签意向,用人单位如实上报本单位不予续签和员工个人不予续签的人员名单;
2合同期满提出不续约的一方为一般员工的至少提前十五天通知公司,技术管理岗位、财会岗位和中干以上领导等与公司商业机密关联性强的岗位不续约的需至少提前三十天通知公司;
3劳动合同期满不予续签的,双方劳动关系自然终止,用人单位不再安排任何工作,合同期满后,员工必须在公司规定的时间内原则上为合同期满后三天办理离职手续,逾期不办按自动离职处理;
三、人员离职审批流程：
员工辞职：填写“员工辞职申请表”→部门主管签发意见→上报公司综合办审批——>总经理审批
员工被辞退：部门提交“员工辞退通知单”——>部门签发意见——>上报公司综合办主管审批——>总经理审批
员工自动离职：由部门填写“自动离职报告单”——>部门主管审批——>公司综合办审批——>总经理审批
四、离职注意事项：
1员工违纪行为达到辞退条件的,各部门必须先提交该员工的违纪调查报告,详细说明该员工的违纪事实及违反公司、部门相关规定的条款,并由员工本人签字确认,违纪报告须由综合办公室审核,并签署对员工的处理意见,各部门方可根据综合办公室意见在本单位内发出员工违纪通报;
2综合办公室对各部门提交的“辞退报告单”和“自动离职报告单”在三天内做出审批意见,经综合办公室审核做出辞退处理的,所在单位应通知员工在三天内办理离职手续;
3在综合办公室做出处理决定前,各部门应视具体情况安排待辞退员工上岗或停岗学习,停岗学习期间按合同约定支付工资;
4自动离职者其劳动关系自行解除,员工自动放弃截止离职之日未结算的工资,公司不予出示任何证明,拖欠公司财物的,公司保留追究其相关经济责任和法律责任的权利;
5员工因违反本办法规定而被公司辞退或作自动离职处理的,公司将违纪资料载入个人档案;
五、离职面谈管理
1、员工提出离职申请时,所在单位负责人或员工直接上级需与员工进行沟通面谈,了解员工离职的真正原因,对将离职的员工安排工作交接等相关事宜;
2、员工提出辞职报综合办公室审批或工作交接期间,综合办公室根据实际情况进行第二次离职面谈或离职问卷调查,收集和总结员工离职的原因和对公司管理的建议,为进一步改善和促进公司的管理、提高员工满意度、降低员工流失率提供依据;
六、离职手续的办理
1、已批准办理离职手续的员工,由综合办公室发放办理离职手续通知单,再按通知单上所列相关单位办理离职交接,由所在部门核算出勤情况,所在公司核算当月工资,到综合办公室结算工资和欠款欠物;综合办公室出具离职证明后,离职者本人去财务部现金结算工资;
2、员工收到办理离职手续通知单后,应在两日内如遇节假日顺延办好一切离职手续;
七、员工违约金、赔偿金的支付
1、员工因个人原因辞职必须提前三十天以书面形式通知公司;
3、提出辞职的员工在离职前消极怠工的,用人单位应加强员工管理和考核,经说服教育无效的.按违约处理,公司进行辞退;
4、员工因自动离职、违纪辞退、离职时不进行工作交接或工作移交不清等行为,给公司造成经济损失的,公司有权视情节轻重追究赔偿责任,并可从未结算工资中扣除;
5、中高级管理人员、涉及公司机密的人员及市场营销、物资采购、财务部门等单位的人员自动离职或未进行工作交接而离职的,除按本办法规定支付违约金外,需额外支付一个月工资作为代通知金,从未结算工资中扣除,给公司造成经济损失的或泄密的,公司将追究其法律责任;
八、公司经济补偿金的支付
1、有下列情形之一的,公司给予经济赔偿：
1符合法定条件,公司与员工协商解除劳动合同的;
2劳动合同期满,公司不予续签的;
2、经济补偿按员工在本公司工作的年限,每满一年支付一个月工资的标准支付;六个月以上不满一年的,按一年计算;不满六个月的,支付半个月工资的经济补偿;月工资是指员工劳动合同解除或终止前十二个月的平均工资;
3、因个人原因不与公司签订劳动合同或不如期与公司签订劳动合同而形成事实劳动关系的,产生的一切不良后果由员工承担,并且离职时公司不给予任何经济补偿;
公司流程制度9
一、目的
为树立公司良好形象，扩大公司对外联系和交流，本着“热情礼貌、服务周到、厉行节约、严格标准，统一管理”的原则制定本手册
二、范围
本手册适用于公司和相关部门各种接待工作。
三、管理
办公室为公司接待工作的归口管理部门，负责日常接待工作的`安排和管理，拟定重要来宾的接待计划，协调相关部门落实接待任务，提供后勤保障。
四、计划与准备
1、办公室在接到接待通知后，应了解相关基本情况：来宾职务、来访具体时间、人数、目的和要求等，在此基础上确定接待标准进行接待；
2、重要接待及会议接待需拟定计划和日程安排表，上报公司领导批准后实施接待；
3、按计划通知参加会晤的领导、陪同人员、落实会晤时间及场所；
4、按照接待计划布置、准备各项接待工作；
5、检查、落实、督促各项接待工作的实施情况；
6、准备应急预案。
五、商务接待流程
（附件1）
六、接待服务操作细则
（附件2）
七、商务接待标准
（附件3）
八、接待礼仪：
1、仪表：面容清洁，衣着得体。
2、举止：稳重端庄，从容大方。
3、言语：语气温和、礼貌文雅。
4、态度：诚恳热情，不卑不亢。
5、迎接来宾时：要注意把握迎候时间，提前等候与公司门口或车站机场，接待人员引见介绍主宾时，要注意顺序。
6、接受名片时：要以恭敬的态度双手接受，默读一下后郑重收入口袋中。
7、过走廊时：通常走在客人的右前方，不时左侧回身，配合客人脚步，转弯处伸右手示意，并说“这边请”。
8、 进电梯时：要告诉客人上几楼，让客人先进、先出。
9、座谈时：客人落座后，要以双手奉茶，先客人，后主人，先领导，后同事。
10、送客时：根据身份确定规格，若送至公司门口、汽车旁，招手待客人远去，方可离开。
九、信息反馈
接待人员应及时撰写重要来访信息，将与来访者交流中取得的信息汇总整理，提取其中对公司有价值的信息提交有关部门领导。
十、注意事项
接待中涉及机要事务、秘密文电、重要会议，要特别注意保密，接待中既要熟练介绍公司情况，又要内外有别，严守本公司商业机密，对不宜摄影摄像的场合，应向参观人员说明。
附件4：内部接待标准
附件5、商务接待中的座次安排
附件6：接待准备、检查表
公司流程制度10
为了提高公司采购效率，明确岗位职责，有效降底采购成本，满足公司对优质资源的需求，进一步规范物质采购流程，加强与各部门间的配合，特制订本制度。
一：请购及其规定
1、请购的定义
请购是指某人或者某部门根据生产需要确定一种或几种物料，并按照规定的格式填写一份要求获得这些物料的单子整个过程，请参照公司请购单
2、请购单的要素：请申购部门、请购的用途、请购物品的品名、请购物品的数量、请购物品的规格、请购物品需求时间、申请部门主管签字同意、采购审核、公司领导批准，请购如有特殊需要填写在备注一栏。
3请购单及其提报规定
（1）请购单应按照要素填写完整，清晰，由公司领导审核批准后报采购部门。
（2）如遇公司生产急需的物资，公司领导不在的情况下，可以电话或者其它形式请示，征得同意后提报采购部门签字确认手续后补上。
（3）请购单的更改和补充应以书面形式由公司领导签字后报采购部 4.采购流程：
采购计划→ 采购申请→ 部门主管签字→仓储部（库存核实库存）→采购部门审核→公司领导审批→采购部门（按需采购）→ 验收入库（收料单或入库单）→发票单据齐全→ 仓储部（清货入库）→采购部门（填写报账单据）→ 财务部审核 →公司领导审批→出纳支付
二、请购单的接收及采购规定
1、采购部在接收请购单时应检查请购单的填写是否按照规定填写完整，清晰，检查请购单是否经过公司领导审批。
2、通知仓库管理人员核查申购物资是否有库存。
3、对于不符合规定和撤销的申购单物资应及时通知申购部门、接收请购时应遵循无计划不采购，名称规格等不完整不清晰不采购，库存已超储积压的物资不采购的原则。
5、对于请购单所需采购物资，采购人员应按照请购单内容合理选择供应商进行供给。
6、对于紧急请购项目应优先处理，无法满足请购部门时间需求的应通知请购部门，并给以明确的期限。
7、重要项目的采购，在采购前应征求公司相关领导的建议。
8、在公司合格供应商范围内采购的物资及产品采购周期不应超过5天，在公司合格供应商采购范围外采购的物资及产品采购周期不应超过7天
9、采购部如未能按时完成采购任务时应向公司领导说明相关原因，遇到紧急采购应汇报公司领导采取快速优先采购的策略。
三、供应商选择规定
1、采购所选择的供应商应具有一定资质和实力，具有提高或完成我公司所需物资和项目的能力
2、对于合格供应商的价格水平进行市场分析，所报价的综合条件是否能满足公司要求。
3、收到各供应商报价后应向公司领导汇报情况，设定议价目标或理想中的价格。
4、重要项目应通过一定的方法对于供应商的实力，资质进行验证和审查，通过进行实地考察，了解供应商的各方面实力。
5、参考目标或理想价格与各供应商进行价格及条件的进一步谈判，经过比价，议价汇总汇报公司相关领导，征得同意后方可签订合同。
四、合同的签订及其规定
1、合同正文应包含的要素
合同名称，合同编号，签订地点，采购物品名称，规格，数量，单价，总价及合同（总额 合同总额应含税，含运达公司的总价，特殊情况应说明），质量要求及规范，要求交货日期，违约责任和解决纠纷的办法，双方公司信息，合同签订及其规定，发票的提供时间及要求，付款方式，违约责任，合同附件等
2、合同签定应由公司领导签字加盖合同公章方可生效，原则上合同必须是原件，但特殊合同以传真或其它形式给供应商后，要求供应商签字盖公司合同章回传。
五、付款及合同执行
1、按照进度付款的采购项目必须确保质检合格后方可付款
2、按照供应商规定合同约定达到付款条件的合同进行付款操作
3、填写费用报销单，该单审批签字完毕后提交财务部由财务部安排付款。
4、已签订合同由采购负责人负责跟进，采购负责人进行监督，如出现问题采购人员应及时提出建议或补救措施，并及时通知请购部门及公司领导。
5、已签订的'合同在执行期间应及时掌握合作单位对合同义务和责任的履行情况，跟踪并督促其保质保量按时履行。
6、合同在履行期间应按照约定严格执行合同，遇未尽事宜应及时协商并签订补充合同。
六、验货与入库
1、对供应商已经提供的物资采购人员应及时通知相关部门进行验收
2、对于生产辅助物资验收标准参照公司相关规定和请购部门对请购物资要求执行
3、对于生产材料的验收有质检部在第一时间进行质检与验收。
4、公司所有的生产材料，入库前均应通知质量部门检验，生产辅助材料由安全环保设备部检验，合格后由仓库清点入库
5、所采购物资在运达公司后采购部应及时通知请购部门及时按排卸货与搬运
七、采购人员行为准则
1、廉洁自律，严守工作纪律及保密条例。
2、不发表影响公司的言论，信息和意见。
3、不准参加有可能影响采购工作的宴请、娱乐和其他非正常活动
4、不接受供应商任何形式的礼金、礼品或返利；
5、严格遵守采购规范流程，按流程办事；
6、能及时按质按量地采购到所需物品；
7、严格供应商选择、评价、甑选以保证供应商供货质量;建立完善的采购产品价格信息档案。
8、认真分析采购工作，改进流程、规范和采购标准，提出有助改进公司和供应商服务水平的建议。
9、做好采购相关文档的存档、备份工作；
10、在满足公司需求的基础上最大限度降低采购成本；
11、采购日常档案管理要求 采购员对于供应商的管理，要求建立存档文档表格和电子表格，存档文件包含《供应商名录及相关资料》、《询价记录》、《采购记录》等资料文档，进行统一备份存档管理
公司流程制度11
一、目的加强文件档案管理，规范公司文件档案的收集、归档程序和方法，确保公司档案的完整性、准确性和系统性。提供符合公司需求和保证管理体系有效运行的证据。
二、适用范围适用于公司及各部门档案的收集、整理、分类、利用及归档。
三、术语和定义1、档案：指公司过去和现在各级部门及员工从事业务、经营、企业管理、宣传等活动中所直接形成的对企业有保存价值的各种文字、图表、账册、凭证、报表、电脑盘片、声像、胶卷、荣誉实物、证件等不同形式的历史记录。
2、档案管理：就是指档案的收集、整理、鉴定、保管、统计、提供利用等活动。四、职责1、行政人事部：
1）负责公司档案的集中管理和制度执行及检查工作，并负责督促指导部门档案管理；
2）建立健全公司档案管理制度，指导、监督和检查执行情况；
3）收集、整理、分类、鉴定、统计、保管公司的档案和其他资料；
4）负责公司档案的利用和销毁管理，监控档案利用和销毁的全过程，确保公司档案的安全；
5）提高档案信息的利用效率，促进信息传递和沟通；
6）负责组织学习和培训档案管理办法、使用知识。
2、其他各部门相关人员：
1）负责在工作变动时，做好或协助移交工作，并及时通知行政人事部；
2）向行政人事部移交合同或文件资料原件或复印件；
3）负责本部门文件资料或合同复印件的日常收集、标识、贮存、保管、利用、归档；
4）财务部负责按规定独立建档保管财务档案资料；
3、各部门档案主管人员1）负责部门档案的管理。
4、各部门负责人1）负责对部门档案管理监督检查。
五、工作程序1、档案资料的收集1）各部门相关人员负责对本部门日常工作中形成的.合同及文件资料进行收集，并编制部门《文件（合同）管理记录目录》 。
2）各部门文件、合同等资料原件需要保存的，各部门分别进行整理，并编制《移交目录》每季度向行政人事部移交。
a)归档范围及移交时间：每季度结束后次月10日前。
b)档案资料的标识各部门对各自保管的档案资料编号，编号规则见后。
c)档案资料的日常管理：
⑴电子类合同或其他需要保管的电子文件，应当及时存放于指定电脑硬盘内。
⑵文件、合同资料要登记详细信息，并编制《文件（合同）管理记录目录》，以便检索利用。
⑶文件资料、合同要科学排列，按编号顺序存放于文件盒内，并加以标识，整齐排放在文件／档案柜中。
d)档案借阅(1)借阅档案要履行借阅手续，填写《借阅审批单》 。借阅档案原件只限在公司内，不能带出；
必须带出公司查阅的，需依照借阅权限由相关领导批准；
⑵档案外借一般只借复印件，需借原件者须经总经理批准，借阅的档案交还时，必须当面点交清楚，如发现遗失或损坏，应立即报告直接上级；
⑶借阅档案用完后，应及时送还，如超过借阅时间，须重新办理手续；
⑷借档人必须爱护档案，不得擅自涂改、污损、勾画、剪裁、抽取、拆卸、调换、摘抄、翻印、复印、摄影，不得转借或损坏；
e)档案销毁⑴对已失去利用价值的档案，销毁时，必须写申请销毁报告，编制销毁目录，报部门总经理批准，批准后方可销毁。
⑵执行销毁任务时，必须由行政人事部人员监销，监销人不得少于二人，并在销毁目录上签字。最后，把销毁目录和批准手续文件，一并存档永久保存。
2、档案管理细则1）档案资料的归档范围⑴公司对外发出的公文，如给政府的请示报告类公文等；
⑵公司收到的公文，如政府职能部门发来的与本公司有关的条例、规定、命令、决定、决议、指示、计划、核准文件、证书等文件；
⑶本公司与其他单位来往的文书及权益文书等；
⑷公司领导的批示、指示等；
⑸重要的会议材料，包括会议的通知、决议、总结、领导人讲话、典型发言、会议简报、会议记录等；
⑹反映公司主要职能活动的报告、总结、工作日记、工作备忘等；
⑺公司的各种工作计划、计划考核/ 总结、报告、统计报表及简报；
⑻本公司与有关单位、个人签订的合同、协议书等文件正本及过程材料；
⑼本公司干部任免的文件材料、员工奖励、处分、考核的文件材料、本公司员工劳动、工资、福利方面的文件材料等人事档案资料；
⑽本公司发布的各类广告、宣传材料；
⑾本公司的历史沿革、大事记及反映本公司重要活动的剪报、照片、录音、录像等；
⑿外出公务活动（如学习、考察、调查研究、参加会议等）所获得或形成的档案资料；
⒀财务档案资料；
⒁各种实物档案；
⒂其他具有利用和保存价值的文件资料。
3、档案资料的归档要求⑴归档的文件资料必须完整、真实、准确，如请示和批复、复印本和正式稿和附件等必须齐全。
⑵一般资料按一份原件归档，重要文件和高使用率文件可以根据需要，按二份原件存档。经办部门根据实际需要留存复印件或影印本。如因业务处理需要，原稿须由经办部门保管，应经总经理批准后妥善保存，行政人事部以影印本归档。
⑶声像档案摄录必须详细记录事由、时间、地点、主要人物、背景、摄录者，归档声像资料必须是原版，在清晰、完整的特殊情况下可归档拷贝件。
⑷子文件应有相应的纸质文件、资料一并归档保存，并做好电子文件存储设备信息的备份工作。
⑸各种实物档案（奖品、奖杯、锦旗、奖章、证书、牌匾、馈赠品等）必须原件归档，并保持其完好无损。
4、档案资料的归档时间⑴即时归档下列文件（含电子、声像资料等）应在传阅、办理结束或取得后即时归档：
a)公司规定的密级文件；
b)重要文件，如政府批文、核准文件、证照等；
c)合同、协议书等正本及过程资料；
d)公司干部任免的文件材料以及关于职工奖励、处分、考核的文件材料；
e)其他认为需要即时归档的资料。
⑵定期归档a)部门应在每月底前整理归档当月文件，编制档案清单交行政人事部；
b)部门每年3月底前归档上年度文件与资料，并移交公司行政人事部；
⑶电子声像档案的归档a)重要电子声像档案应实时进行、随办随归。
b)一般电子声像档案归档应定期完成，一般每三个月一次制成光盘脱机保管。
c)每年3月底前必须向行政人事部移交上一年度的所有归档电子文件数据集，行政人事部核实后刻录成光盘等载体脱机保管。
5、档案交接⑴部门内档案交接部门档案管理人员（兼）工作变动或离职的，要填写《档案移交清单》，由部门负责人指定的接收人核实无误后签字，行政人事部见证。
6、档案移交公司的流程a)经办部门检查文件或档案，编制移交清单；
b)行政人事部根据移交清单，查收案卷与文件，并与部门每月提交的档案清单核对；
c)档案完整、齐全且符合公司要求，移交双方在移交清单上（一式两份）签字，双方各保存一份；
7、档案保管⑴档案编号a)档案按类别应赋予统一名称，其名称应简明扼要，以充分表示档案内容性质为原则，并且要有一定范畴，不能笼统含糊。
b)档案分类各级名称经确定后，应参照《档案分类编号表》，将所有分类各级名称及其代表数字编号，用一定顺序依次排列，以便查阅。
c)档案分类编号内应预留若干空档，以备将来组织扩大或业务增多时，随时增补之用。
d)档案分类及编号的增补、修订等由行政人事部结合工作和部门要求，组织实施修订。任何部门和个人不得随意修改。
e)建立《档案目录》存于案卷盒内，便于查阅。
8、附则：本办法由公司行政人事部制定并负责解释。
六、相关记录1、 《文件（合同）管理记录目录》 2、 《文件档案移交目录》 3、 《档案移交清单表》 4、 《档案借阅审批单》 5、 《档案分类编号表》 6、 《档案管理流程》文件（合同）管理记录目录记录编号:日期：
序号文件（合同）编号标题需抄送的相关部门接收原/复接收人备注部门移交目录记录编号:日期：
序号文件（合同）编号标题名称页数原/复备注移交单位移交人日期收件单位日期注：本表一式贰份，移交人、收件人各执一份。
记录编号:移交性质档案类别合计移交说明接收意见档案移交清单表日期：
□离职□调岗□归档档案所属年度保管期限数量永久长期短期移交人：
接收人：
移交人（部门）接收人（部门）经办人：
经办人：
移交日期：
年月日接收日期：
年月日见证人：
日期：
年月日注：本表一式贰份，移交人、收件人各执一份。
档案借阅审批单记录编号:借阅部门借阅人日期：
借阅部门经理总经理副总行政人事部部门经理使用目的序号借阅内容复印借阅归还日期备注档案目录卷宗号：
目录号：
部门：
日期：
公司流程制度12
盘县见合担保有限责任公司风险控制流程管理制度（试行）
本管理制度按担保业务程序共分为七章，分别是：
（一）受理，客户申请受理与项目立项。
（二）调查，包括项目初审和项目综合分析。
（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批。
（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放。
（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度。
（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚。
（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚。
业务完结。
第一章
受理
客户向公司申请担保时，经客户经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料：
（一）担保申请人的基本资料
A、法人
1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；
2、公司简介、验资报告、公司章程；
3、法人代表身份证、法人代表简历及签字样本；
4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；
5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；
6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；
7、贷款卡及密码银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；
8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；
9、反担保人/物/企业的有关资料；
10、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。
B、自然人
1、个人简介；
2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）；
3、银行征信报告；
4、工作及收入证明；
5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据；
6、家庭/个人资产清单；
7、担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。
C、其他组织（略）
（二）信用反担保人的基本资料
1、法人
参照担保申请人为法人的资料；
2、自然人
参照担保申请人为自然人的资料。
（三）反担保物的基本资料
1、抵/质押物清单；
2、抵/质押物权利凭证或购置发票；
3、抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；
4、抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；
5、股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；
6、其他有关资料。
（四）反担保方式为抵押或质押应提供的材料
1、抵押物、质物清单；
2、抵押物、质物权利凭证（并经政府管理机构查询或确认）；
3、抵押物、质物评估报告；
4、股东会或董事会同意抵押、质押的决议；
5、其他有关材料。
企业所提供的复印件要加盖公章。
业务主办必须核对原件，并对材料的真实性负责，在复印件上加盖“此复印件与原件一致”的印章并签名确认。
业务主办可根据企业实际情况对材料的种类和内容进行删选和添加。
第二章
调查
调查环节包括项目初审和项目综合分析。
项目初审主要通过资料审核和实地调查（包括企业实地调查和家访调查），获取担保项目、担保申请企业及反担保人真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告。
初审结束后，经过一定的授权和审批流程，如果需要时可向申请企业出具担保意向书。
调查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。
一、资料审核：
资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取；
对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步实地调查的重点；
二、实地调查：
1、风险部确定一名风险经理与项目经理同时进行实地调查，项目金额超出公司授权范围，公司主管业务的副总和项目终审人或授权终审审批人必须参加实地调查；
2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率；
3、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源；
4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；
三、项目综合分析：
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项目综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成调查报告。综合分析的要点包括：
1、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿；
2、分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；
3、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款；
四、调查报告：
调查报告应包括但不限于以下主要内容，并认真填写公司统一设计的《项目调查表》（表式附后）。
a）担保申请人的背景情况；
b）项目的基本情况；
c）产品销售及市场预测分析；
d）财务状况及偿债能力分析；
e）借款用途计划及还款来源；
f）银行负债及或有负债情况；
g）反担保措施；
h）综合分析风险程度；
i）其他需要说明的问题；
j）调查结论。
第三章
审批
一、项目审批流程
1、对于担保金额在人民币500万元（含）以内，且有效资产最高90%的抵押价值覆盖的项目，其业务审批流程为：项目经理→业务部门审核→业务副总审批→风险部审批→授权终审人→报送银行审批（融资方案、内部审批意见、担保意向函）→缴纳保费→借款人面签合同文本→落实反担保手续→法务部审核→与银行签署担保合同并出具担保函→向银行出具放款通知书→资料归档；
除此以外的业务审批流程：基本与上述流程相同，但终审人终审前要经过评审会审议。
2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出额度意见。并按照公司授权执行否决权；
3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；
4、内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。对银行等外部金融机构签署保证合同、借款合同等对外合同文本时，由总经理或总经理授权人签字。
二、复议
1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；
2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》；
3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；
4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；
5、同一笔项目最多只能复议一次。
三、贷款评审委员会（评审会）
1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；
2、评审会组成：见《评审会工作条例》
3、评审会召集程序：
（1）、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；
（2）、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；
（3）、评审会成员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向召集人（风险部、总经办）请假。若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；
（4）、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；
（5）、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；
（6）、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；
（7）、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会会议纪要》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；
（8）、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；
（9）评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。
第四章
放款
放款环节包括签订合同、落实反担保措施、担保收费、贷款放款审批、出具放款通知书。
放款审批流程：项目经理→财务部审批→风险部审批→法务部审批→终审人终审
一、签订合同
公司对合同的签订实行面签制。程序如下：
1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具，并加盖“合同文本校验章”；
2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；
3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；
4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能进行变动；
5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经法务部进行合法性审核，加盖法律审核印章。
二、落实反担保措施
1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保，反担保金额应大于担保金额，原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。不允许有纯信用风险敞口；
2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；
3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；
4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；
5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；
6、借款主体所有股东、高管及财务主管必须做个人连带责任保证；
7、反担保措施的具体要求：
A、抵押
对抵押物的总体要求是：足值、可变现、且变现能力强，我公司对抵押反担保的具体要求有：
（1）持有红本房地产证的'商品房抵押的，应到国土局办理抵押登记，签署授权委托书并办理公证。反担保金额为评估净值的100%；
（2）不能办理抵押登记的非商品房（含持有绿本房地产证的房地产、褐本房屋所有权证的房地产等）、土地、农村集体土地、宅基地等房地产，仅作参考；
（3）按揭中的商品房能够办理二次抵押登记的，应该办理二次抵押登记，并办理授权委托公证。不能办理的，仅作参考；
（4）担保金额200万以上的业务，红本房产证房产或变现性强的抵/质押物的评估净值必须占借款金额的50%以上，敞口部分可以采用个人信用、企业信用等保证方式进行补充，不允许有纯信用敞口，特殊情况须经评审会同意。200万元以下的业务，不规定必须有红本房产证房产作为抵押物；
（5）对于与银行合作的抵押加担保类的融资项目，担保金额可放大到评估净值的100%。但原则上不论是抵押给我司作为反担保，还是直接抵押给银行，抵押物必须办理完善相应的法律和抵押登记手续；
（6）以机器设备抵押，必须是产权明晰、价值较高的大型成套通用设备，购置发票齐全，设备成新率在70%以上，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理应按有关规定在工商局办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；
（7）以车辆抵押，要求产权明晰，设备成新率在70%以上，营运用途的使用期在三年以内，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按有关规定在车管所办理抵押登记手续，并办理授权抵押公证；
（8）以船舶抵押，必须权属清晰，购置手续完备，成新率在70%以上，反担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按规定到海事部门办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；
（9）对于符合抵押反担保条件的机器设备、交通工具等，除了办理相应的法律手续外，还应由抵押人向保险公司购买以我公司为第一受益人的财产保险，期限为担保期限加上六个月延长期之和；
（10）承诺抵押、包票留置、海关监管设备等无法办理抵押登记手续的不动产不得以抵押方式作为反担保措施。
B、质押
（1）对易保管、易变现且价格相对稳定的存货可作质押，但必须采用委托专业监管公司监管的形式，反担保额不超过质物评估净值的50%，其价值可由公司聘请第三方专业人士评估确定；
（2）应收账款质押。付款方经考察核实必须是诚信企业，信用记录良好。必须由借款人、担保人、付款方签署正式的三方协议（或签署债权转让形式的三方协议），付款方必须书面承诺按时将应付款打入担保方认可的账户，担保方应对该账户进行实质性的监管，以保障借款及时归还；
（3）股权质押。股权质押企业必须是国际、国内或当地知名企业、行业内的龙头企业或可预见的具有良好发展前瞻性的企业。股权质押企业必须经过出借人或担保方的批准认可，在款项未能按时归还的情况下，出借人及担保方能够通过参股的方式实现其质押权益；
（4）上市公司股票质押，应到股票托管机构办理股权质押登记，同时由第三方证券公司进行托管，签署三方协议，规定卖出止损点，保障质押人权益；
（5）特殊情况须经评审会同意；
出现以下情况之一的不得采取质押作为反担保措施：
（1）质押物不能满足足值、可变现和变现性强的特点；
（2）不能够找到信誉可靠的第三方进行托管、监管或者仓管；
（3）难以在质押期间内完好保存；
（4）质押物及其凭证难以辨认真伪；
（5）质押物难以准确的以货币衡量其价值；
（6）其他信息不对称因素。
C、第三方信用反担保
（1）信用反担保人和信用反担保企业的反担保资格的审核条件、提交材料应等同于担保申请人和担保申请企业；
（2）反担保企业的财务状况、偿债能力（如主营业务收入、净利润、净资产、现金流量净值）等方面的综合实力应优于担保申请人；
（3）原则上要求担保申请企业的法人代表、财务负责人、主要负责人/实际控制人作为第三方信用反担保人承担无限连带责任；
（4）鼓励同行业或上下游企业等采取互保联保的方式作为信用反担保；
（5）个人信用反担保人担保金额的量化标准：
公司原则上只允许以下各类人员进行个人信用反担保。
国家政府公务员、国家公立学校正式教师、市、区级以上医院正式医生、银行正式员工可担保金额为人民币10——30万，如已婚并在当地有房产，可担保金额为人民币30——50万。
一、担保收费
担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取，担保期限超过二年的可以分年度收费，担保期限不足一年按实际期限收费。保证金应按银行规定比例在公司向银行出具保证合同前缴存。
二、贷款放款审批
担保费缴纳及保证金缴存凭证必须交财务人员进行审核并在放款审批表上签字确认，然后根据审批流程进行审批后，由风险管理部出具放款通知书，交项目经理通知银行放款。
第五章
保后管理
一、保后管理的岗位设置
保后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的保后管理。
业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《保后检查表》的形式向风险部书面汇报保后管理情况。
风险部：负责保后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险分类，对业务部的《保后检查表》独立进行抽查，工作量较大时可抽调其他部门员工进行保后调查。负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作
财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。
法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。
二、保后管理的工作内容
放款后十天内，业务部门必须将完整的业务资料按《档案管理办法》的规定，及时到档案室归档，并录入业务数据库，保证后续保后管理介入的及时性，保障资产管理工作的顺利进行。
业务发生的当月业务部和风险部的保后管理人员开始介入，发现问题及时反馈，及时化解风险。
对于正常类客户，业务部门保后管理人员至少每月对客户电话跟踪一次，每季度上门走访一次，每季度向风险部提交《保后检查表》，书面报告保后跟踪情况，包括企业经营情况、资金使用情况、落实还款的资金安排、客户风险分类等。遇到风险，及时采取必要措施，及时化解风险，协助客户保持良好的信用记录。
对于关注类和风险类客户，视业务具体情况和领导批示加强保后管理的频率。
风险部监督业务部门定期进行保后管理，依据业务部门上交的《保后检查表》，结合自身判断，决定是否亲自上门抽查。工作量较大时，可抽调其他部门员工进行协助调查。
风险部依据保后管理情况，对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。
账务部应及时将还本付息的数据报风险部保后管理人员，风险部负责保后管理人员定期对台账进行更新，并上报公司领导。
发生代偿后，业务移交资产部进入清收程序，如清收不能结清代偿款项，则进入反担保资产处置程序。
三、保后管理的客户风险分类制度
公司对担保业务的客户实行风险分类管理，分类必须遵循真实性与及时性的原则。
（一）银行贷款担保业务分类标准
1、正常类：
能够正常还本付息、支付担保费用，没有足够的理由怀疑客户不能按时足额还款。
2、关注类：
出现了按时归还借款的不利影响因素，但不会对借款人整体经营造成大的影响，预计到期内能够足额归还借款。
3、风险类：
借款人还款能力出现明显问题，及时执行反担保也可能造成一定损失。
（二）民间融资（银行委托贷款）担保业务分类标准
1、正常类：
能够正常还本付息，并按时支付担保费用的客户为正常类客户。
2、关注类：
利息和本金的偿还出现逾期，逾期时间为一期内（一期为一个月）；
申请办理了延期手续，经公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户；
3、风险类：
（1）还款意愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；
（2）申请延期但未获通过，借款已经到期；
（3）在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。
（三）分类管理具体实施：
项目经理依据以上分类标准，动态及时的进行风险分类的初分，每月初5个工作日前，定期对所有在保客户进行统一分类定级上报风险部，风险部保后管理人员对分类的准确性进行认定，并上报公司领导进行审批。
对于风险类客户，经领导审批确认后，风险部应立即移交给法务部，由法务部决定是否起诉或移交财务部进行催收清偿。如需移交财务部进行清偿，法务部应立即移交给财务部。移交给财务部的风险类客户，以财务部为主导全面负责催收清偿，法务部提供法务方面的支持与援助。财务部（资产管理部）应全面及时介入，了解业务情况，制定催收清偿方案并加以执行。法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。业务主办业务暂停，无条件配合催收清偿工作。
第六章
风险预警
保后风险预警管理的目标是促进本公司业务审慎、稳健经营、加强和提高本公司风险管理水平、增强全体员工风险管理责任感、实现全公司风险预警信息共享、第一时间预报风险、明确责任、防止风险蔓延。
一、风险预警责任划分
项目经理为第一责任人、业务部门负责人为第二责任人、财务部、风险部负责人为第三责任人、公司总经理为第四责任人。
1、项目经理：客户出现风险信号时，业务主办应在第一时间上报风险部；
2、业务部门负责人：项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由部门负责人确保预警信息及相应处理意见第一时间上报，对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告；
3、财务（资产）部、风险部：负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理；
4、公司总经理：对重大风险预警信息做出批示。
责任人及各部门应按照风险部下发的风险预警提示、处置意见书认真落实相关措施，同时风险部负责风险提示、处置意见整改、跟踪督促、并对整改情况进行稽核检查。
二、风险预警处置方式
预警信号出现后，项目经理要及时汇报，并深入企业及有关部门了解情况：
1、寻找风险信息源；
2、对风险预警信息进行分析和判断；
3、采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。
（1）风险程度较轻，但有必要引起关注的，由风险部提出风险预警意见书报上级领导签发“风险预警提示”表格见附件一。
（2）关注类贷款中风险程度一般，但有继续扩大趋势，由风险部门提出风险处置意见书报上级领导签发“风险处置意见书”表格见附件二。
（3）风险程度明显或存在道德风险隐患，由风险部、资产部、法务部提出风险处置意见，报上级领导签发“风险处置意见书”，同时各部门执行总经理下发的新任务。
风险部根据业务部门提供的风险信号做出风险处置措施下发到业务部实施：
1、加强对客户财务状况、现金流量、存款账户的跟踪检查；
2、帮助客户改善经营管理或财务管理；
3、要求借款人提出更详细的还款计划及相关应急预案；
4、加强对贷款抵押物的监控和管理；
5、完善落实担保手续，或追加、更换必要的担保；
6、进一步完善贷款手续的合法性，补齐相关的贷款资料；
7、列入关注对象，调整保后管理的客户类别加大检查频度；
8、收回到期贷款后不再办理继续担保；
9、提前收回部分或全部贷款，或在合同中增加相应的保护性条款；
10、加强贷款催收，依法向保证人追偿债务或处置融资担保的抵（质）押物，或与客户协商以资抵贷；
11、介入企业改制、兼并、购买、分立、租赁等重大事件，落实我公司债权；
12、与政府部门或其他有关部门的联系，采取多种渠道维护我公司债权；
13、依法提起诉讼；
14、提请法院宣告其破产还债；
15、其他有助于风险控制的措施。
三、风险预警方法
针对不同还款方式客户，各部门采取不同化解风险的办法：
（一）每月还款客户
对有逾期记录的客户单独建账，台账中应明确客户逾期具体情况。客户所有联系方式、反担保措施、信用担保人联系方式。
风险审核员应于每月的25日到各经办行打印每月等额还款客户还款明细，做到第一时间掌握客户逾期情况。
1、逾期期限未超过一个月
发现客户逾期，风险审核员应打电话通知客户同时通知业项目经理，综合支持人员催款时间期限：知晓逾期开始七个工作日内。在催款期间项目经理应该积极配合综合管理人员催收款。
风险审核员如在规定时间内客户仍未归还逾期贷款，在知晓逾期第八日业务主办应协同综合管理员走访客户，了解客户生产经营状况及逾期原因，同时将以下资料提交至风险部：提交客户联系方式、所能找到客户的住所、反担保措施方案、信用反担保人联系方式。项目经理催款期限：综合管理员移交后七个工作日内。在综合管理人员移交至项目经理时，综合管理人员应通知风险部。
如项目经理在七个工作日内客户仍未归还逾期贷款，在知晓逾期第十五个工作日项目经理应把工作移交至资产部，资产管理人员不仅要电话催收同时应走访客户了解情况，认真督促并根据客户情况提出处理意见。
2、借款人逾期期限未超过二个月
如果客户已经逾期一个月，项目经理应交接手上所有业务配合资产管理人员催收逾期款项，应向风险部提交客户逾期原因、客户将如何归还该笔贷款等。如催款一周客户仍未归还逾期款，项目经理回业务部门继续工作，剩下催款任务由资产部派专人负责该客户，并随时向风险部门汇报情况。
3、借款人逾期期限未超过三个月
借款人在逾期两期但尚未到三期，资产部门应向风险部提交（1）、反担保措施变现方法。（2）、借款人将如何归还该笔贷款（还款机率有多大）（3）、对借款人生产经营状况仍正常只是短期出现资金紧张，询问借款人是否有其他房产，如有考虑拆借。
如果借款人出现逾期三期，这该笔业务由资产部移交至清收组，同时信息综合员将诉讼相关材料送至法务部。该阶段由公司总经理负责。
（二）一次性还款
对一次性还款客户，风险部建立还款提醒表，对到期前三个月客户必须及时通知项目经理，以文件形式发送给项目经理。
1、到期前三个月
到期前三个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应每周打电话友情提醒客户其还贷资金准备情况。并结合企业生产经营状况上交企业还款计划表。同时给以书面实行给借款人送发《贷款到期提醒通知书》。
2、到期前1个月
到期前一个月必须督促客户准备还贷资金，项目经理应和财务（资产管理）人员一起回访客户，了解客户资金具体安排。对于企业基本面较好短期还款出现困难的客户，可上报公司同意后，协调债权人，对主债务予以展期，进行展期审计后视具体情况决定是否展期及期限。
3、到期前十天
到期前十天，项目经理应停止手上所有业务，直至客户按时还款为止。在此期间，项目经理和财务（资产管理）人员应在企业蹲点，及时掌握企业还贷资金的筹集情况。贷款到期日，若客户不能还款，则由公司代为偿还。
4、风险类客户的移交和代偿处置
对存在重大经营风险、道德风险，可能或正在侵害担保债权的风险类客户，经领导审批确认后，风险部应立即移交资产部代偿（具体制度见下文）。
四、风险预警违规处罚
对出现的风险预警信息未及时上报，因拖延、隐瞒上报风险预警信息，致使业务风险未及时处置，使风险蔓延、造成经济损失的，将追究具体责任人。
以上措施均由风险部及公司总经理负责协调，各部门必须主动配合、认真落实，确保信息渠道通畅，切实做好风险控制工作。
第七章代偿流程管理
本着“诚信为本，纤毫必偿”的企业核心理念，以及“及早预警、提前代偿、快速处置、减少损失”的经营原则，为保障担保债权如期实现，特制定此办法。
一、风险类客户的认定
1、基于借款人经营的原因，反担保人要求解除担保责任；
2、借款人存在大额债务，因诉讼账户被冻结、财产被保全；
3、借款人不能按期支付利息或无正当理由要求贷款展期；
4、借款人主要投资项目失败；
5、借款人的法定代表人或主要责任人信用卡经常大额透支且逾期支付；
6、借款人或其法定代表人或主要负责人对银行或担保单位的后续跟踪检查避而不见；
7、反担保的抵押物、质押物，被转移、查封或拍卖；
8、借款人或其法定代表人或主要负责人被公、检、法机关，海关，税务等国家机关立案调查；
9、借款人或其法定代表人或主要负责人涉嫌重大案件；
10、借款人出现重大诉讼或产品质量纠纷、内部股权纠纷、知识产权纠纷、劳动纠纷；
11、借款人出现重大责任事故；
12、出现其他影响贷款按期偿还的原因。
二、风险类客户代偿的流程
风险类客户代偿的基本原则是：及早介入，提前代偿，第一时间控制担保债权，尽量减少代偿损失。具体流程如下：
1、业务部对风险信息进行分析和判断，形成风险预警报告，第一时间报送风险部；
2、风险部根据业务部的报告立即核实，并进行分析和判断，形成风险预警意见书报公司总经理，同时抄报业务部总经理及公司业务副总；
3、风险部召集财务部、法务部提出风险处置意见，报公司总经理；
4、公司总经理决定立即代偿或到期代偿
5、风险部向合作银行发出预警通报；
6、合作银行向客户发出贷款提前到期通知；
7、合作银行出具代偿通知书；
8、财务部办理代偿手续；
9、银行出具代偿确认书，并协助办理相关法律手续。
三、代偿债权的追偿
1、代偿后，法务部应决定是否立即提起诉讼并报公司总经理批准，同时，财务部应开始进行全面催收，在与客户及反担保人进行初步沟通并对其资产进行初步了解后，资产部应拟定资产清收方案报公司总经理批准，就催收情况每周形成报告提交公司总经理并抄送法务部。
2、对于需要提起诉讼的，法务部应准备相应的证据材料以及客户的资产情况，配合律师进行诉讼。
3、对于暂时不需要提起诉讼的，由资产部负责全面催收。在催收过程中，资产部认为需要提起诉讼的，应告知法务部提起诉讼，法务部依据资产部的报告认为需要提起诉讼的，应与资产部进行讨论，并形成报告提交公司总经理决定是否立即起诉。
4、在对代偿客户进行处理的过程中，法务部应积极提供法律支援，并寻求通过法律途径解决问题的方案。
四、项目结束
1、最终清偿的，项目结束。
2、进入诉讼的执行阶段后，法院宣布执行终止且资产部门的清收工作无法继续进行的，项目结束，由公司专家评审会对代偿损失进行评估，并按如下规定进行代偿损失责任认定及处罚。
五、代偿损失责任认定与处罚措施
（一）代偿损失责任认定
发生代偿以后，公司财务部、法务部协调展开追偿，清收追偿工作截止时间以每年底公司聘请的专家评审委员会评审为准，经过评审后，确认对公司造成损失的，公司将追究相关责任人的经济和法律责任。
代偿责任划分为前期调查责任、中期审查责任、后期审批责任三个层次，每个层次实行主责任人制度。
前期调查主责任人为经办业务部门总监。承担业务前期尽职调查是否真实，业务资料是否真实、完整，保后管理是否及时、到位的责任。具体经办的主办人、协办人负有连带次要责任。
中期审查的主责任人为风险部总监和法务部总监。承担业务中期调查不实、判断失误、风险防范措施设置不当、反担保措施未能监督落实、法律手续不完备、法律文本重大失误、出现重大法律瑕疵等责任。具体经办的风险经理和法律审核员承担连带次要责任。
后期审批的主责任人为终审人。负有判断失误、把关不严的审批责任。业务副总经理、评审会所有参与评审签字的成员均负有连带次要责任。
（二）代偿损失责任处罚措施
由于自身能力、业务水平、疏忽失误等客观原因造成公司损失的，公司将视情节的严重程度给予岗位调整、下放学习、罚款等行政和经济处罚；由于玩忽职守、串通造假、恶意欺诈、谋取私利、收受贿赂等主观因素给公司造成损失的，业务岗公司直接予以辞退，管理岗直接降为业务岗，领导层建立引咎辞职机制；情节非常严重的，移交公安机关追究其刑事民事法律责任。
第八章
业务完结
客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系，分别到银行和我公司办理完相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记，退还质物后，业务完结。
客户到我公司办理业务结清手续时，应持有银行出具并盖章的《贷款结清证明》和《贷款账户还款明细清单》，财务部应在《业务结清单》上签字证明贷款本息费用全部结清，方能确认业务完结，风险部等其他部门方能办理退还权利凭证和注销抵押登记等后续手续。
公司流程制度13
(一)、费用报销制度
1、报销人必须取得合法有效的报销单据(发票)。
2、费用报销单填写及票据粘贴要求：
报销单据填写应力求整洁美观，不得随意涂改;报销单据一律用黑色钢笔或签字笔填写;报销单各项目应填写完整，大小写金额一致，并经部门领导批准;有实物的报销单据须由验收人验收后在发票背面签名确认，需入库的实物单据应附入库单。
3、差旅费报销具体要求参照总公司下发的关于《差旅费管理制度》。
4、办公费报销由综合办(后勤部)负责统一采购报销。
5、业务招待费，单次3000元以下应事先报告请示项目部领导，经项目负责人批准后方可招待，单次3000元以上招待费以上必须经公司领导同意后方能开支。
6、费用报销审批基本流程：
7、其他说明：
凡发生费用后取得报销单据后，应及时办理报销手续。对审批手续齐全的报销单据应及时给予报销，对于不符合审批手续的报销单出纳有权拒绝报销，对审核人、审批人在资料不全、原始凭证不充分、项目不真实的情况下签名财务不予报销，并向报销人说明退回理由。
(二)、材料、办公物资财务管理制度
1、材料采购人员按照工程部材料采购计划及时采购，所有采购的材料、物品必须附有正规发票(成批采购必须附发货清单)，材料运费单独结算的必须附有正规运输发票，且必须附库管人员现场验收入库单，后交由财务会计审核，项目负责人审批后，出纳才能支付、结算。对于暂时未取得发票或赊购的材料也应将材料入、出库单送交财务，由财务暂估入库挂账。但最终必须有供应商提供的正规发票才能列冲暂估入库材料。
2、发票说明：供应商开具的发票应列明单位名称，写清材料名称、规格、单价、数量、金额等事项。同时加盖开票单位“发票专用章”或“财务专用章”，所有发票不允许有涂改，特别是金额涂改的为无效发票，材料采购人员有权要求发票提供者重新开具。材料采购人员应在采购前向供应商声明，由其提供的发票被税务部门验证为假的发票而对我项目部造成的损失由供应商承担全部责任。
3、库管人员对库存材料负有保管的责任，对发出材料负有监督责任。每天按照施工现场材料购进和耗用实际的数量，及时办理入、出库手续，并将入、出库单及时上交财务;同时根据入、出库单登记材料明细账簿;并坚持每周最少一次与财务账簿核对一次，每月末随同财务人员对库房全面盘点一次，做到账账相符，账实相符。确保材料的入、出库真实、准确。
3、项目办采购或自有的办公物资、仪器设备由综合办归类建立登记清册。发出时由领用人签字负责保管，原领用人由于工作变动时，应办理移交手续。对于物资、仪器正常合理耗用费用由项目部承担，由于个人原因丢失或损坏由个人赔偿。
(三)、机械设备财务管理制度
机械进场时，机械管理人员严格按照机械管理规定建立机械设备台账信息，详细记录、核对机械入场时间、机械型号、操作手(驾驶员)、按照先签订租赁合同后进场工作的原则执行，现场机械管理人员每天必须对每台机械进行严格计时、考勤，按要求登记《机械设备工作记录》，并于每天下班后将台班记录及时上交财务。月底财务部统计、核实后，报项目负责人审批后，并依据出租方提供的正规租赁发票，按财务管理要求办理支付、结算手续。临时租赁机械、设备同样严格执行签字程序，根据具体要求进行结算。
(四)、人工费用财务管理制度
1、所有人工进场按公司管理要求首先签订《劳动合同书》，同时要求进场人工必须提供有效身份证复印件。由综合办建立人事管理档案。
2、人工费结算单，必须有施工负责人、施工员、计量员、现场负责人、项目经理签字、项目总工确认，并经财务审核，报送公司领导统一审批，方能作为结算、支付或财务挂账的依据凭证。
3、民工工资支付应按统一格式结算。表中必须注明姓名、性别、身份证号、工种、工资标准、考勤时间、应结算工资、实发工资、领款人签字(捺印)事项。
(五)、印鉴管理制度
一、财务印鉴范畴：
财务专用章、发票专用章、预留银行印鉴(法人、会计主管章)、会计私章、出纳私章。
二、财务印章管理
1、刻章
项目部成立，基本财务印鉴(财务专用章、法人私章、印鉴章)的刻制，应由指定的.印章管理人员刻制，后交由项目综合科备案，并从刻制之日起执行相关使用条例。
2、保管
财务印鉴的管理应做到分散管理、相互制约，财务专用章由财务部负责人保管，银行预留印鉴(单位或项目法人章)由专人或委托授权人保管，银行预留印鉴(会计主管章)由出纳保管，财务私章由财务人员自行保管。
3、使用
财务部门所使用的银行汇票、现金支票、转账支票、财务专用收据及上报税金、银行等部门文件资料需要盖章使用时，由财务经理或负责人审批后，并登记《财务印章使用登记薄》后方可盖章使用。财务人员私章主要用于财务报表及记账凭证加盖处。
4、废止、更换
废止或缴销的财务印鉴应由保管人员填写《废止申请单》，并呈公司总经理审核后交由公司行政部统一废止或缴销。遗失财务印鉴时应由财务印鉴保管人员调谐《废止申请单》，并呈公司经理核准后，签批遗失处理及处罚办法后，交由综合部按批示处理，如是遗失公司基本财务印鉴时必须登报申明。更换财务印鉴时应由财务印鉴保管人员以公司文件填写《废止申请单》，并呈公司总经理核准后，交由综合部按批示处理，如需要填写《财务印章制发申请表》申请新的财务印鉴。
5、责任
(1)财务专用章的保管人无权私自使用，但有监督及允许使用权利，因此财务章的保管人对财务章的使用结果负主要责任，经手人则负部分责任，而对未经由保管人(财务负责人)签批的而使用经手人负主要责任。保管负责人付部分责任。
(2)单位或项目法人私章的保管着者本人或委托授权人。单位或项目法人私章是单位或项目银行支付印鉴，本人或委托人无用作其他用途的权利，须依据财务科负责人审批的支付申请或取汇款凭证方可使用，负责负全部责任。
(3)项目严禁个人将财务专用章、法人私章、印鉴章独立带离项目部使用，如遇需要带出办公使用，需保管人与办事人一同前往监督使用。项目部高、中层领导，因异地执行重大项目或完成重要业务，需要携带项目部财务印章出差的，须将项目部经理审批后方可带离公司。
(4)所用财务印章的使用，必须严格执行项目部的财务章使用流程，不得从事有损项目部利益之行为。如出现问题，后果自负。给项目部造成重大损失的，项目部将依法追究其法律或刑事责任。
(六)、支票管理制度
1、支票(现金支票、转账支票)由出纳保管。出纳根据单位负责人签字的资金审批表填写支票日期、用途、金额，经办人在支票存根上签字备查，并在“支票使用登记薄”登记。
2、支票付款须先审后付，支票印鉴章分散管理、相互制约，财务负责人或会计保管财务专用章，出纳保管印鉴私章，项目部负责人印鉴由项目部负责人或授权委托人保管。
(七)、财务部人员制度
项目出纳：
1、负责项目部所有现金、银行款项收付结算;费用报销;工资管理、
结算;负责编制现金收支业务的记账凭证。
2、对于现金收支做到日清月结，每天将前一天结清的凭证、票据传递
交给项目会计，每天向项目领导和总公司上报《库存现金日报表》。
3、完成项目交给的其他工作。
项目会计：
1、完成日常账务处理及财务审核。
2、机械、人工、材料、费用的结算复核，并及时送公司领导审批;
3、已上交财务部有关合同(机械、人工、劳务协作、材料采购、运输等合同)的归档及管理。
4、完成每月的各类会计报表和上报工作。
5、完成项目部交给的其他工作。
公司流程制度14
江苏长江商业银行股份有限公司成立于20xx年10月，是继江苏银行、南京银行之后的江苏省内第三家城市商业银行，总部位于江苏省靖江市。多年来，在城市金融这块沃土上勤奋耕耘，资产质量、经营业绩以及主要核心监管指标等均已达到优秀股份制商业银行的标准。现因本行业务发展和人才储备需要，面向社会诚聘金融英才。无论您想在总行层面施展才华，还是想在本行跨区域经营中实现抱负，我们都将真诚欢迎！一旦加盟，本行将为您提供业内有竞争力的薪酬待遇、并为您构建良好的职业发展通道。如果您正在寻找良好的发展平台，又或者您在外打拼三两年却始终未遇伯乐，请抓住机遇和契机，与“长江”携手共谱美好未来。
一、应聘基本条件
1、认同江苏长江商业银行企业文化，正直诚信、敬业务实，无不良从业记录。
2、有较好的沟通协调能力，具备良好的团队合作意识，能够承受较大的工作压力，具有较强的文字表达能力。
3、应聘高层管理人员的，须具备本科学历、中级以上技术职称，8年以上银行相关岗位工作经验，专业知识扎实，有较强的团队管理能力，年龄原则上在45周岁以下；应聘各部门总经理、副总经理、分支行行长的，须具备本科学历，5年以上银行相关岗位工作经验，年龄原则上在40周岁以下；应聘其他岗位的，须具备全日制本科学历，至少3年以上银行相关岗位工作经验，年龄在35周岁以下。
银行从业经验丰富、且综合条件特别优秀者，可适当放宽学历、年龄要求。
二、招聘岗位
（一）总行高层管理人员
信息总监1名
岗位描述：以本行战略发展规划为导向，负责组织制订、实施全行信息科技战略发展规划；参与全行科技建设及管理决策；全面负责科技信息资源优化配置和信息科技人才队伍的建设等工作。
市场总监1名
岗位描述：根据本行战略发展规划，组织制订全行公司业务、个人业务发展规划；指导制订业务营销策略和公司类、个人类信贷产品研发、推广方案；指导制订业务相关管理制度、操作流程和风险防控措施；负责公司业务、个人业务人才队伍的建设和管理。
运营总监1名
岗位描述：负责全行内部运营体系的建设以及资源整合；指导与运营管理相关的策略、制度、流程的制订与实施；负责各业务经营部门之间的协调与配合。
总审计师1名
岗位描述：负责组织制订全行的审计工作章程及相关管理办法、标准等重要规章制度；研究、策划、建立本行的审计体系；牵头组织总行及分支机构的现场审计和非现场审计工作。
人力资源总监1名
岗位描述：负责人力资源规划、薪酬福利、员工关系、招聘培训与绩效考核等各模块管理；负责组织制订与人力资源相关的管理制度与实施细则，推进全行现代化人力资源管理体系建设。
（二）总行各职能部室管理人员
1、董事会办公室
副主任1名
岗位描述：协助董事会办公室主任制定董事会办公室工作目标、计划及其相关管理政策，落实相关职责，监督、检查各项任务执行情况；协助负责承办股东大会、董事会、董事会专门委员会会议；协调董事会办公室内部工作，包括董事会各专门委员会相关工作和本董事会办公室人员管理及职责分工。
战略规划岗1名
岗位描述：编制全行中长期发展规划，评估各业务条线以及各职能部门的中长期发展规划；关注与本行密切相关的经济金融信息和政策动向，及时提出应对策略，供决策参考；关注同业竞争环境变化和竞争对手的最新动态，加强分析、研究；
公司治理岗1名
岗位描述：组织拟订和修订公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则和相关专门委员会工作规则等公司治理制度；研究宏观经济、金融政策法规、同业竞争现状和发展趋势，撰写分析报告；关注日常经营活动，分析经营行为的科学性和合理性，做好调查研究工作，及时反馈。
投资者关系管理岗1名
岗位描述：拟订本行股权管理制度，不断研究、优化本行股权结构，协助做好战略投资者的引进工作；负责本行股权管理工作；负责股权变更和转让的受理、报批和登记工作。
资本管理岗1名
岗位描述：分析本行资本充足情况并提出资本管理、考核建议；根据本行发展战略目标结合资本充足率分析，制定资本管理规划和业务结构战略调整规划；认真研究新资本管理办法并推动落实。
秘书岗3名
岗位描述：负责董事会、专门委员会、董事会办公室重要文件的起草；起草董事长、行长讲话材料；协助部门筹备股东大会、董事会、专门委员会等各类会议，承担重要的文字起草工作。
2、办公室
主任、副主任各1名
岗位描述：在授权范围内负责全行行政事务、综合文秘、后勤保障、党政工团等管理工作。
行政管理岗1名
岗位描述：参与制订全行行政管理规范及制度，并监督实施；负责安排全行各类会议、管理各类会议设施；组织协调各类接待活动，落实各项相关后勤工作。
综合文秘岗1名
岗位描述：负责总行层面及办公室下发或上报的各类常规性公文的撰写工作；行领导各类会议材料的搜集、起草准备等工作；负责做好同政府机关、监管部门、重要客户等有关单位的对外联络工作。
安全管理岗1名
岗位描述：负责全行安全预防的联络工作，监督、检查各分支行的安全预防工作；对各营业机构消防、安全设施定期检查；根据安全检查实际情况，提出防范措施，安排勤务，确保各营业场所的安全；负责公安、银监等部门所需相关信息资料的整理与报送。
3、监察室
主任1名
岗位描述：负责检查指导全行贯彻落实国家方针、政策、法律、法规，特别是金融方针、政策、制度的实施情况；负责按照干部管理权限，组织查处全行监察对象违法违纪违规案件和其他部门移送的案件；负责个人或单位对全行监察对象违法违纪违规行为的登记、批转和核查。
党建事务管理岗1名
岗位描述：认真学习机关工委下发的各类文件，吃透精神，根据上级要求组织开展党建活动，并形成书面材料；负责干部员工党组织关系的转接；负责党费的收取与上缴；按照党建要求，认真序时地记录党建工作台帐，确保台帐记载清晰、完整、及时。
纪检监察岗1名
岗位描述：负责组织查处全行监察对象违法违纪违规案件和其他部门移送的案件；负责个人或单位对全行监察对象违法违纪违规行为的登记、批转和核查；负资对全行执法监察的立项、组织实施、管理、统计和上报；负责做好全行监察干部的政治、业务培训，不断提高队伍素质。
4、品牌管理部
副总经理1名
岗位描述：根据本行战略发展规划，制订全行品牌建设长期规划并组织实施；负责全行品牌推广工作，总结和发展本行的企业文化；系统化地提炼、归纳、整理、升华企业文化；负责对员工进行企业文化的传播和灌输；建立与各类外部组织机构的公共关系协调机制和舆情风险防范处理机制。
网站管理岗1名
岗位描述：参与制订本行网站管理制度，归口管理网站宣传工作；负责网站栏目、外观设计，对有关人员进行更改栏目及内容的授权；负责网站的信息安全管理，制订网站信息发布管理办法。
行报编辑岗1名
岗位描述：负责确定每期行报的宣传主题，与相关人员联系约稿，并搜集、整理本行相关宣传及报道素材；负责行报的编辑、校对、排版、制作、印刷、发行等工作；采访报道本行重要新闻事件及典型活动，撰写新闻稿或评论。
企业文化岗1名
岗位描述：根据全行战略发展规划、年度经营计划，参与制订全行企业文化建设方案；组织和指导全行各层面进行部门文化建设和企业文化宣传，并汇总各层面落实情况；策划内部宣传活动，包括常规活动与重要庆典活动，制订各活动方案并协调落实。
营销策划岗1名
岗位描述：协助拟订营销策划工作计划，并监督落实；参与拟订年度营销计划和具体配套产品营销推广策划方案；对方案实施后的效果进行市场调查和评估，形成评估报告，并根据调查结果提供改进建议，并及时对方案做出调整。
广告宣传管理岗1名
岗位描述：起草本行广告宣传工作总结和计划；参与制订对外宣传管理规章制度，监督检查执行情况；负责指导分支机构广告宣传工作，并进行统计和考评；制订全行广告宣传经费的运用和分配计划；审核对外宣传的相关稿件。
5、人力资源部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：负责人力资源规划、薪酬福利、员工关系、招聘培训与绩效考核等各模块管理；负责组织制订与人力资源相关的管理制度与实施细则，推进全行现代化人力资源管理体系建设。
员工关系管理岗1名
岗位描述：管理和优化长江银行的员工关系管理体系，并负责规划中短期员工关系管理目标；参与研究、起草本行的劳动合同管理办法和《劳动合同书》样本；负责员工投诉、员工离职和劳动纠纷等处理工作；组织开展员工满意度调查。
招聘管理岗1名
岗位描述：负责根据业务发展需求，收集、调查、统计各部门及分支行招聘需求，编制年度人员招聘计划；参与制订并执行招聘制度及流程；负责利用相关媒体发布招聘信息并收集、甄别应聘人员的相关资料，对关键岗位的录用人员组织背景调查；负责内部竞聘活动的推广宣传，开展内部竞聘工作。
培训中心负责人1名
岗位描述：分析培训需求和员工职业发展路径，制订培训工作计划；制订培训管理办法和实施细则，指导并推动全行培训工作；建立和完善全行培训体系，优化培训管理工作流程；制订培训预算管理办法，进行预算控制和费用管理；负责新员工的培训和在职员工的轮训管理工作；负责本行内训师队伍的建设和管理以及本行内训课程体系的建设。
培训管理岗1名
岗位描述：根据本行人力资源发展战略，建全培训管理制度；负责审核培训计划内外费用的报销；负责开展培训需求情况的调查及分析；负责培训机构的联系和筛选；负责培训工作的具体组织和实施；负责对培训结果的评估及对参训人员培训效果满意度调查以及内训师队伍的组织和管理。
培训教务岗1名
岗位描述：负责制订全行年度培训及专项培训计划；负责对外部培训机构提交的课程大纲和内容进行预审，结合本行业务发展实际情况，提出课程设置的改进建议；负责针对新员工培训、操作技能培训等，研究、制订本行内部培训课程方案；负责对本行内训师所设计的课程进行审核和修改，提高内部培训质量。
小微贷款内训师1名
岗位描述：设计和开发小额贷款技术、业务流程及产品培训课程，编制培训教材，给江苏长江商业银行小企业客户经理提供专业的课程讲授；针对小企业客户经理进行现场带教，帮助其快速掌握小贷技术流程，提高个人绩效水平；协助开展客户经理团队日常管理及考核工作。
绩效考核岗1名
岗位描述：拟订本行业绩考核和评价体系，完善业绩考核政策和评价办法，建立客观、公正、规范的业绩考核程序和评价反馈机制；组织开展总行、分支机构的绩效考核工作；负责建立和完善绩效管理档案。
人才管理岗1名
岗位描述：根据本行人力资源管理政策，负责全行高管人员、后备人才和核心人才的相关管理工作，构建良好的人才选拔培养机制；建立核心人才任职情况信息库，对高管人员及核心人才档案进行动态管理；建立后备人才库，对后备人才进行有针对性的培养；根据风险防范、人才培养需要，组织确定全行关键岗位和岗位轮换的规则、方式；负责落实员工职业发展规划的制订与实施。
人力资源规划岗1名
岗位描述：根据全行经营战略，开展人力资源管理政策研究，参与相关人力资源管理制度、办法和操作规程的制订与完善；研究本行人力资源配置，形成以岗位为单位的.人员分布、人员素质结构及人力资源供求数据，为人力资源内部配置、外部招聘、培训开发提供基础依据；
组织管理岗1名
岗位描述：根据全行组织规模及发展情况，管理全行组织架构和岗位体系，开展定岗、定编和定责管理；牵头开展人力资源管理改进项目。
6、机构与渠道管理部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：根据全行战略发展规划，组织制订本行中长期跨区域发展规划和机构网点发展规划；负责网点服务标准的制订和服务质量的管理；对投入运营的网点现状进行分析，综合比较效率水平、盈利能力等各项指标，撰写分析报告。
等级行管理与考核岗1名
岗位描述：研究制定本行等级行管理和考核办法，并组织实施；定期组织对各分支行的业绩考核，并根据管理办法进行等级评定；逐步建立并完善对各分支行的业绩评价指标，建立科学合理的评价体系。
服务质量管理岗1名
岗位描述：研究制定全行服务质量标准，制定各岗位服务工作手册；负责检查监督全行各岗位的服务情况，及时纠正有关不良行为，并提出相应的改进措施；对客户的投诉行为进行登记、处理、并建立有关台账；负责全行各岗位人员的服务培训，编制岗位培训手册。
电子银行渠道监控岗1名
岗位描述：负责调研市场需求，收集和汇总同业产品发展情况，提出本行电子银行业务开发新需求；负责制订、完善电子银行业务的各项规章制度；负责与电子银行业务相关的第三方机构进行沟通、协调、起草协议；负责开展电子银行产品的培训，编制培训资料，组织员工培训；负责全行电子银行各项运营管理指标数据的统计分析工作，对分支行电子银行的经营管理进行指导、检查、考核。
自助银行渠道管理岗1名
岗位描述：根据客户需求和业务发展需要，提出全行ATM、自助银行的发展规划方案；完善、制订自助机具的管理办法和条例；管理及维护全行自助银行及器具；走访排查ATM、自助银行，解决受理和投诉问题；对离行式自助银行现场服务人员每月定期进行检查。
机构规划管理岗1名
岗位描述：负责拟制基本建设相关制度规范、操作流程以及管理办法等，并对制度执行情况进行检查；负责全行办公营业用房改造装饰功能、需求提出；对设计单位提交的初步设计方案、施工图进行初审；组织对工程项目的实施进行全方位管理，对工程质量、进度、投资、安全四大目标负责；负责组织对隐蔽工程、工程竣工的验收；负责组织工程资料的收集、整理、装订及移交归档。
7、市场管理部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：负责制订全行公司信贷和小微信贷业务相关管理制度、操作流程和风险防控措施；根据全行经营计划，制订和调整业务经营方向和营销策略；指导公司类、小微信贷产品的研发和市场推广工作；制订客户经理绩效考核管理办法和操作流程，并落实实施；负责公司类、小贷客户经理人才队伍的建设和管理。
客户经理管理岗1名
岗位描述：根据本行相关规定，制定小微客户经理日常管理制度、培训制度、等级评定制度、绩效考核制度；配合编制全行年度小微业务团队培训计划并组织实施；参与全行小微业务团队培训课程体系设计及全行内部员工兼职培训师队伍建设工作。
创新管理岗1名
岗位描述：结合我行实际提出产品创新需求；制订产品开发需求，参与开发过程和用户测试；制订创新产品管理营销方案，并落实实施；参与组织新产品的培训，编制产品销售资料；组织客户经理进行创新产品销售和售后服务；分析产品投入市场的反馈，参与新产品的后评估；
产品经理岗1名
岗位描述：负责编制信贷产品开发计划；负责进行市场调研，掌握市场需求，开发和完善信贷产品功能和种类；参与制订相关产品的管理制度和操作流程；根据产品整合规划，编制信贷产品手册和宣传手册，配合开展信贷产品知识培训；负责新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品管理工作；协助策划新产品的营销和推广方案。
产品管理与营销推动岗1名
岗位描述：负责研究拟订全行存款类、贷款类产品的年度发展战略和规划；负责调研市场需求，收集和汇总同业中间业务产品发展情况；制订产品管理营销方案，并落实实施；参与组织新产品的培训，编制产品销售资料；组织客户经理进行产品销售和售后服务；分析产品投入市场的反馈，参与新产品的后评估；受理客户及分支行咨询、投诉、情况反映和建议；定期搜集或调研，根据客户、分支行对产品的意见或建议，及时优化产品功能或流程。
网上融资管理与推动岗1名
岗位描述：负责研究拟订网上融资的的年度发展规划；负责调研市场需求，收集和汇总同业网上融资发展情况；制订网上融资方案，并落实实施；负责与外部公司、监管机构的交流，提供相关资料及审批材料。
8、电子银行部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：根据本行电子银行业务战略发展规划和目标，组织制订手机银行、网上银行、呼叫中心等相关业务的经营策略和实施方案；建立和完善相关的制度、工作流程以及服务措施，优化电子银行组织架构建设，全面推动电子银行推动业务发展。
电子银行业务产品经理岗1名
岗位描述：负责编制电子银行业务产品开发计划；负责进行市场调研，掌握市场需求，研究、分析同业产品信息，完善本行电子银行业务产品；参与制订相关产品的管理制度和操作流程；根据产品整合规划，编制电子银行业务产品手册和宣传手册，配合开展电子银行业务产品培训；负责新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品管理工作。
呼叫中心负责人1名
岗位描述：根据全行战略发展规划，制订呼叫中心中长期发展规划并指导实施；制订呼叫中心管理制度和管理流程并监督实施；优化呼叫中心工作流程并不断提出完善和改进措施；妥善处理客户投诉及意见，维护客户关系，提高满意度；负责定期收集归纳客户意见和建议并形成报告，为本行决策层及相关部门决策和完善管理提供可靠依据。
呼叫中心综合业务岗1名
岗位描述：根据全行战略发展规划，参与制订呼叫中心管理制度和业务运营流程，参与呼叫中心系统的建设和评估；根据部门经营目标，起草、制订呼叫中心人员培训、招聘方案，绩效考核和等级评定制度；负责呼叫中心服务质量控制体系、考核评价体系以及事后监督体系的搭建，推动呼叫中心的服务质量提升。
电子银行业务管理岗1名
岗位描述：参与制订网上银行及手机银行的管理制度和操作规程；负责网上银行、手机银行业务的对外宣传；为客户经理提供相关业务知识培训；负责解决分支机构、客户日常业务中遇到的问题；对须上门安装网银的客户进行服务；网上银行、手机银行安全证书管理。
9、银行卡与电子银行部
副总经理1名
岗位描述：根据本行银行卡业务发展规划，组织新产品的市场调研、设计和研发等工作；根据国家相关法律法规和监管部门的要求，组织修订银行卡相关业务的各项规章制度，完善相关业务管理体系；组织实施银行卡市场营销活动；负责相关业务人员的培训支持与管理。
银行卡业务管理岗1名
岗位描述：制订年度整体营销推广计划，卡业务营销方案，活动预算策划及开展包括大户营销、合作项目洽谈与签约、卡业务宣传等在内的卡业务营销活动，确保卡业务发展目标的实现；负责卡的宣传工作，根据总行要求，制订卡宣传方案；根据长江卡业务发展的进度，定期及时统计并编制各项固定业务报表，并根据有关单位、部门要求，及时报送相关业务报表。
银行卡业务促进与推动岗1名
岗位描述：调研分析市场业务发展趋势及客户需求，制订新产品开发计划，并落实实施；策划和拓展银行卡增值服务功能和嫁接新的业务品种，实现卡业务功能的扩展；拓展、签约和维护特惠商户以及合作单位，为长江卡持卡人提供各种增值服务项目。
银行卡业务产品经理岗1名
岗位描述：负责编制银行卡业务产品开发计划；负责进行市场调研，掌握市场需求，开发和完善银行卡业务产品；参与制订相关产品的管理制度和操作流程；根据产品整合规划，编制银行卡业务产品手册和宣传手册，配合开展银行卡业务产品培训；负责新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品管理工作；协助策划新产品的营销和推广方案。
10、运营管理部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：组织制订全行运营管理发展规划和相关管理制度；负责组织会计核算、支付结算、反洗钱等相关管理工作，严格控制操作风险；负责对柜面人员的日常结算业务、现金业务进行管理，提高柜面人员工作质量和操作技能。
检查督导岗1名
岗位描述：负责对全行会计、结算、柜面业务、出纳业务规章制度落实及服务情况进行检查；负责组织各分支机构进行会计柜面业务的自查和互查工作；负责检查结果的跟踪和反馈，根据检查结果，提出处理意见，并督促整改；负责根据检查情况，提交检查报告，提出会计业务内部控制和风险控制的意见和措施。
运营管理岗1名
岗位描述：根据监管部门的有关政策法规和总行风险管理框架，制订符合风险控制要求的柜面业务管理实施细则；负责柜面业务操作标准的制订和柜面业务的运营管理，防范操作风险；负责会计体系中的权限管理、授权、转授权管理工作；根据日常业务运营需要，提交增加、修改、关闭系统功能的需求。
反洗钱管理岗1名
岗位描述：负责按照人民银行反洗钱工作的要求，制订全行年度反洗钱工作计划并组织实施；建立、健全反洗钱内控制度及操作流程，并检查督促贯彻执行情况；负责开展相关宣传培训工作，指导分支机构开展反洗钱工作；负责日常反洗钱信息的收集、记录、上报等工作，配合监管部门反洗钱的侦查工作。
11、计划财务部
副总经理1名
岗位描述：根据全行战略发展规划、经营目标以及本部门的工作目标和任务，建立、健全各项财务管理制度；负责全行资金计划管理、税务管理、财务管理、报表管理以及分析决策等工作；负责本条线的业务培训、工作督查等工作。
财务费用中心负责人1名
岗位描述：起草制定全行财务管理相关制度、管理办法；负责年度财务收支计划的编制，合理分解利润目标；定期分析全行总体财务状况，出具财务分析报告；确定各级内部账核算科目；复核费用中心的日常财务核算；协助董办沟通会计师事务所，组织稽核、验资工作。
管理会计岗1名
岗位描述：根据有关政策和本行财务管理目标，拟订并负责落实本行管理会计实施框架；根据会计环境及政策需要，及时组织修订本行管理会计相关制度及实施方法，并督促制度及办法的实施；
预算管理岗1名
岗位描述：参与制订全行资金管理的各项规章制度、操作流程，检查资金头寸管理制度的执行情况并分析执行效果；负责本行系统内、外资金头寸的日常管理工作；完成并提交本外币资金头寸缺口分析及解决方案；定期统计各类头寸资产的收益和成本，优化头寸资产的使用；起草、修订全行预算管理制度、预算实施办法、预算编制大纲等指导性文件，建立、完善预决算指标体系。
研究规划岗1名
岗位描述：配合制订全行年度财务发展规划和部门工作计划；制订并不断完善全行财务、资金等相关管理制度、操作规程；定期分析财税、审计等政策的变化及政策变更对经济和金融环境的影响，提出相关管理建议；进行银行同业经营情况的对比分析，提出本行经营发展的借鉴建议。
经营分析与考核岗1名
岗位描述：根据全行战略发展规划、经营目标以及本部门的工作目标和任务，做好各项经营统计分析工作；参与制定总行部门和各分支机构的绩效考核办法，并提出指导性建议；对目标考核及经营计划完成情况进行分析，按月撰写考核情况通报；负责日常考核系统的管理以及考核业绩数据的维护。
资产负债管理岗1名
岗位描述：组织全行资产负债比例指标的编制、下达、调整、监测，建立相关监测台账，汇总、呈报各项监测报表；提出年度资产负债业务和表外业务的总量发展和结构调整政策要点，协调平衡全行年度业务计划；监控全行资产负债运行状况和主要指标，定期进行分析研究，为高层决策提供依据；制订完善全行利率管理相关制度并监督执行；根据市场利率变动及我行实际情况，适时提出内部资金转移定价调整方案；负责各类利率报表与分析材料的编制报送。
资金管理岗1名
岗位描述：负责起草制定全行资金管理办法，并监督执行；负责资金头寸的统计监测，保证各清算账户不发生透支；各部门资金头寸管理执行情况的检查、考核与监督；核定全行和营业机构库存现金限额；负责存放同业账户的审核；起草制定流动性应急方案，定期开展流动性应急演练，协助配合风险合规部进行流动性压力测试。
资金交易岗1名
岗位描述：负责全行营运资金的统一调度、配置和管理；负责全行资金头寸管理；负责全行流动性管理。负责资金业务的具体操作与管理；负责资金业务的有效运作，保证全行富余资金保值增值；负责同业金融业务的开发与维护；负责同业对手的维护与拓展，与同业建立良好合作关系。
财务管理岗1名
岗位描述：参与制订并落实本行财务管理制度和实施细则，健全财务业务流程和内部控制制度。组织落实外部审计工作，协助相关部门做好本行对外信息披露工作。
投行业务客户经理1名
岗位描述：根据资金运营部年度工作计划制订投行业务计划及目标，并落实实施；建立并完善公司投行业务制度及操作规范；进行资本市场投资对象的行业分析、企业财务分析和调研，组织投资银行业务的市场开拓。
12、授信审查部
总经理、副总经理1名
岗位描述：根据国家有关法律法规、金融监管部门的管理规定，组织制订和完善全行授信审查操作流程，指导督促授信管理办法的执行；对各类授信业务进行风险分析和审查，确保授信审查工作的质量、效率及合规性；负责授信审查人员的相关专业培训。
公司业务审查岗1名
岗位描述：参与制订公司业务授信审查管理制度和操作流程；对授信客户进行实地授信调查，撰写授信调查报告，对调查的真实性、准确性负责；协助客户经理办理放款手续，落实放款前提条件；审核客户经理对授信客户的信用等级评定；对授信资产进行五级分类的初评；负责对贷后风险分析与监控，针对可能出现的资产风险，提出化解和处置措施并监督客户经理落实。
风险经理管理岗1名
岗位描述：根据本行相关规定，制定风险经理日常管理制度、培训制度、等级评定制度、绩效考核制度；配合编制全行年度风险经理培训计划并组织实施；参与全行风险经理培训课程体系设计及全风险经理培训师队伍建设工作。
政策研究管理岗1名
岗位描述：研究、分析信贷业务面临的市场风险、信用风险、操作风险，学习借鉴同业先进的授信风险管理模式与实践经验，形成提升本行授信风险管控水平的方案；研究、整理国内外同业在授信业务调查、审查、评审、审批方面的先进流程和方法，不断改进和优化我行授信业务评审体系。
13、风险管理部
总经理、副总经理1名
岗位描述：根据全行风险管理建设总体目标，建立、健全风险管理体系；制订和完善风险管理制度和操作流程，对全行业务的信用风险、市场风险、流动性风险、科技风险及操作风险等进行识别、监测、报告和控制。
全面风险管理主管1名
岗位描述：根据全行年度战略发展目标与规划，制订风险合规部的年度工作计划及目标，并落实实施；组织建立逐级管理、分级经营的风险管理体系；组织制订统一的包含信用风险、市场风险、操作风险的全面风险管理制度；研究、分析市场风险、信用风险、操作风险先进模式与业内实践，明确对本行风险管理的启示。
信用风险管理岗1名
岗位描述：从事信用风险的识别、评估、计量、管理工作。
信息科技风险管理岗1名
岗位描述：建立信息技术风险管理架构，完善内部组织机构和工作机制；对全行信息技术相关的风险因素进行及时管控和风险预防；定期对全行的信息系统安全状况进行评估，并提供评估结论和改进建议；研究信息技术风险管理的先进模式，健全信用风险管理体系。
风险研究岗1名
岗位描述：协助制订风险管理年度工作计划，构建全面、独立、垂直的风险管理框架体系；建立全行授权管理体系，跟进日常授权管理工作；建立风险管理机构、人员的管控流程，完善风险管理体系内部管控模式；对本行各类风险进行分析、评估，为制订政策制度提供依据；综合分析反映全行风险状况，提出完善各类风险管理的措施、意见；国家风险管理政策、国内外先进风险管理模式和方法的收集、整理、研究。
新资本协议项目管理岗1名
岗位描述：认真研究新资本管理办法并推动落实；起草本行资本管理制度，报批后组织实施；负责研究拟订本行并购、反并购、重组等资本运作方案以及全行重大对外投资方案，报批后组织实施；组织建立资本补充机制和补充渠道，配合经营层相关部门制订资本配置规划和方案，对方案的执行情况进行跟踪。
风险政策岗1名
岗位描述：根据全行年度战略发展目标与规划，制订风险合规部的年度工作计划及目标，并落实实施；组织建立逐级管理、分级经营的风险管理体系；组织制订统一的包含信用风险、市场风险、操作风险的全面风险管理制度；研究、分析市场风险、信用风险、操作风险先进模式与业内实践，明确对本行风险管理的启示；定期组织学习政策的更新情况与内容，并制订相应的应对措施。
14、同业合作部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：负责制定和实施同业业务发展策略与年度计划：研究制定同业业务的发展策略、客户与产品组合营销策略；制定同业业务发展目标并负责分解、落实和推进目标的实现；组织开展同业业务的市场研究；研究同行业价格策略；负责同业业务交易、产品推广与管理、票据转贴业务的经营管理和相关同业产品的销售管理；组织推动与其他金融机构的同业业务合作，推进金融市场衍生产品的运用；负责同业业务的风险管理。
理财产品开发与管理岗1名
岗位描述：负责全行理财业务的管理与规划，包括全年发行额度、年末存量，产品类别与期限结构等；负责全行理财业务的政策研究与市场调研，牵头制定理财业务管理相关制度，跟踪、落实于理财业务研发和销售有关的监管规章政策；负责向监管机构报送创新理财报备报告、全行理财业务开展情况及有关统计报表；负责制定全行理财产品、代销产品及代为推荐信托计划合作机构准入标准及受理审查、并出具准入意见。
债务融资工具开发与管理岗1名
岗位描述：负责债券融资工具的开发；参与债务融资项目的前期营销、推进；整理市场、行业和客户基础资料；参与债务融资项目的尽职调查，负责上报材料的撰写与制作；参与债务融资项目的分销工作；
资产管理业务产品经理1名
岗位描述：制定资产负债管理政策、流程等；对各相关部门及下属机构资产负债管理政策、流程的执行情况进行检查；管理头寸和流动性，调配资产负债结构；运用相关工具，分析、研究资产负债结构，研究确定流动性、利率风险管理措施等；调控资产负债运行状况，合理安排头寸。
同业业务客户经理1名
岗位描述：负责同业信用开拓与维护，同业市场产品开拓与交易；负责同业额度的使用和管理，统筹资金及金融部门部本身及各分支部门同业额度的申请；经审批同业额度后的管理，分配额度和监控额度的使用；协助完成票据转贴现业务、资产转让、同业存放、互存、同业代付等业务；对各资金产品进行开发及市场拓展，并协助各业务部门、分行为其客户设计理财产品或资金交易产品。
15、内控合规部
总经理、副总经理各1名
岗位描述：根据国家法律法规、监管规定和本行内控建设工作目标，负责制订全行合规管理政策和制度，并对执行情况进行指导和检查；对本行各项政策、制度、操作流程等进行合规性审查；负责对合同的审查、重要合同的拟订以及参与重要合作项目的法律谈判工作。
法律事务岗1名
岗位描述：参与制订全行法律事务工作的相关规章制度及管理办法；拟订或审查各类业务合同、采购合同、授权委托书和其他法律文书；为本行董事会、监事会、各部门等需求方提供法律咨询；针对全行经营管理的各项工作提出独立的法律建议；运用专业法律知识，参与产品研发等业务创新工作。
合规准入岗1名
岗位描述：参与全行新产品开发、新制度制订，对新产品、新制度进行合规审查并提出相关建议和意见；定期开展合规准入工作总结；定期组织对全行规章制度的合规性、有效性进行审查、清理和汇编。
内控管理岗1名
岗位描述：负责内控建设、综合治理、效能建设等组织管理工作；负责出具全行性的年度检查方案，分阶段落实各项业务检查；负责出具检查报告，提出整改意见；组织开展会计核算工作，指导和督促、检查有关制度的执行情况；负责组织本部门单证中心的各类单证业务检查，提出指导意见。
16、金融市场部
副总经理1名
岗位描述：根据本行经营战略，确定和调整本部门经营方向和营销策略；负责本部门相关制度的制订和部门组织架构设计、岗位设置和职责分解；牵头组织金融市场部内部资金管理系统、交易系统的建立和完善；负责票据、债券、投资等业务的开展，牵头推动全行资金业务的发展。
票据业务产品经理岗1名
岗位描述：搜集市场需求信息，研究、分析同业产品信息，提出产品可行性分析报告；负责组织产品有关开发、管理工作，妥善处理项目开发过程中的各类问题；配合拟订产品营销计划及收益目标，协助有关业务资格的申报工作；编制票据业务产品手册和宣传手册，配合开展票据业务产品培训；制订和完善业务操作流程和风险控制等管理办法。
本币债券投资岗1名
岗位描述：负责国债、央票、政策银行债、短期融资券等债务工具的一级、二级市场投资交易；负责建立投资组合并根据市场动态变化做出调整；负责跟踪分析市场趋势，撰写分析报告。
人民币货币市场交易岗1名
岗位描述：负责在银行间市场进行质押式回购、同业借款、买断式回购交易等询价、报价和成交，协助中后台完成结算、资金划款等工作，配合行内相关部门进行人民币流动性管理；对货币市场交易行情、流动性状况进行分析、研究，定期完成货币市场交易及投资策略报告。
票据交易岗1名
岗位描述：根据金融市场部业务发展规划，制订票据业务年度工作计划，并组织实施；负责票据业务；负责拓展、开发同业客户。
17、稽核审计部
副总经理1名
岗位描述：组织编制全行年度稽核审计工作计划以及审计项目方案；研究银行业内部控制政策，建立和持续完善全行审计管理体系；组织实施各种方式的审计，归纳、分析、报告审计结果并提出审计意见和管理建议。
现场审计专员（财务方向）
岗位描述：参与制订资金财务审计管理制度和细则；负责对总行及分支机构各项财务收支、专项资金使用和核算情况等进行审计；依据所收集、分析的数据，对业务经营中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证工作；负责审计资料、文件的归档管理。
现场审计专员（运营方向）
岗位描述：参与制订会计业务审计管理制度和细则；负责对总行及分支机构各项会计结算业务等进行审计；依据所收集、分析的数据，对业务经营中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证工作；负责审计资料、文件的归档管理。
现场审计专员（信贷方向）
岗位描述：参与制订本行信贷业务审计管理制度和细则；负责对公司和小企业授信业务的合法性、真实性、准确性进行现场和非现场审计；对即将离任的有关管理人员和离职客户经理的工作状况进行客观公正的全面审计；依据所收集、分析的数据，对业务经营中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证工作；负责审计资料、文件的归档管理。
现场审计专员（电子渠道方向）
岗位描述：参与制订电子银行和银行卡业务审计管理制度和细则；负责对总行及分支机构电子银行和银行卡业务发展情况进行现场和非现场审计；依据所收集、分析的数据，对业务经营中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证工作；负责审计资料、文件的归档管理。
现场审计专员（员工行为方向）
岗位描述：参与制订电员工行为审计管理制度和细则；负责对总行及分支机构所属员工进行现场和非现场审计；依据所收集、分析的数据，对员工行为中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证工作；负责审计资料、文件的归档管理。
现场审计专员（信息科技方向）
岗位描述：参与制订信息科技业务审计管理制度和细则；负责对全行信息科技产品的立项、设计、开发、运行、改进及日常维护等进行科学性、合规性、安全性审计；依据所收集、分析的数据，对业务经营中存在的风险提出稽核建议；配合外部审计机构进行必要的调查取证；负责审计资料文件的归档管理。
18、科技信息部
副总经理1名
岗位描述：负责组织制订全行与信息科技相关的制度和操作流程，并对执行落实情况进行监督和检查；负责组织落实全行各类系统环境、系统资源、信息安全、应用系统、网络通讯、计算机设备的具体管理，确保其安全、高效、稳定、可靠；负责新业务系统建设、外包项目的立项、开发、测试、验收以及上线推广等管理工作。
规划研究与制度建设岗1名
岗位描述：根据全行战略发展规划，研究、制订IT系统的发展规划，拟订部门年度工作计划；协助制订全行信息技术管理相关政策、制度和操作流程；负责制订科技工作的各项规章制度和工作标准，并组织落实；搜集、研究各部门的信息化需求，结合监管部门相关要求，牵头组织信息化项目建设；组织定期开展信息化项目效果评估、分析。
网络管理岗1名
岗位描述：负责了解网络安全新技术，针对全行网络管理现状，提出网络安全解决方案，参与制订内部网络管理制度及应急方案；负责全行计算机网络的设计、实施和维护；负责建立网络通信与访问安全策略，防范对网络的未授权访问，保证网络通信安全。
外包项目管理岗1名
岗位描述：根据总行信息科技战略发展规划和目标，负责对业务系统外包项目进行前期调研、论证和立项；对已立项的项目进行全过程的控制与管理；负责制订质量控制标准，并根据质量控制标准监督项目实施；负责制订项目的测试策略和计划，组织对项目的各类测试并形成测试分析报告；负责对已通过验收的应用软件进行版本控制并协助制订投产方案。
应用系统开发维护岗1名
岗位描述：负责应用系统（核心业务或中间业务）的开发及维护；负责配合业务部门进行需求分析，制订项目计划和目标；负责应用系统自主设计、编码、测试、持续改善和验收等过程；负责与应用系统开发商的技术协调与配合，并参与系统的开发全过程；负责应用系统的培训、部署和上线推广；对应用系统项目在立项、评审阶段进行技术架构审核，管控项目实施进度和质量。
管理系统开发维护岗1名
岗位描述：负责管理系统的开发及维护；负责对管理系统投产前的测试及上线，上线后的更新、升级和持续改善；负责与管理系统开发商的技术协调与配合工作，并参与系统的开发；对项目在立项、评审阶段进行技术架构审核，管控项目实施进度和质量；负责与相关部门沟通细化开发需求，明确系统建设项目实现目标和计划。
19、公司银行部
副总经理1名
岗位描述：根据全行年度经营计划，制订部门相关管理制度和营销方案，组织推动公司业务发展；负责公司类客户的市场营销、金融服务和关系维护等管理工作。
公司客户经理调查岗1名
岗位描述：负责营销公司银行业务产品，拓展公司类客户；为客户提供存款、贷款、理财等全方位的业务咨询与服务；对公司信贷业务进行贷前调查和贷后管理。
（三）江苏省内地级市分行、直属支行行长5名
岗位描述：制订分、支行年度及阶段性工作计划并组织、协调、督促其实施和落实；在总行授权范围内，独立地组织开展中小企业信贷及市场营销工作；对柜面服务、会计核算、风险控制、员工队伍等进行全面管理。
三、应聘流程
1、下载《江苏长江商业银行应聘报名表》并填写完整；
2、将上述报名表发送到xxxxxxx＠163.com，或邮寄至：江苏省靖江市骥江路359号江苏长江商业银行人力资源部邮编：xxxxxx。
四、相关说明
1、本行对所有应聘者信息予以严格保密，仅用于招聘工作。应聘资料一律不予退还。
2、应聘者对个人填报信息的真实性、完整性负责，如与事实不符，本行有权取消录用资格。
3、本招聘启事长期有效。每名应聘者最多可报2个岗位，经审查符合条件者，将另行通知笔试、面试时间。
4、咨询电话：顾小姐xxxxxxxx
咨询邮箱：xxxxxxxx＠139.com（请勿投递简历至此邮箱）
公司流程制度15
备用金管理制度是国有企业对备用金的申请、使用、报销、核算、监督等环节进行规范管理的重要依据。本文将详细介绍国有公司备用金管理制度的规范要求、管理流程与执行要点，以确保备用金的合理使用和有效监控。
一、备用金管理制度规范要求
制度依据：国有公司备用金管理制度应依据《企业会计准则》、《公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合公司实际情况制定。
2.备用金定义与分类：明确备用金的`定义，包括定额备用金和非定额备用金。定额备用金是指公司为满足日常零星开支需要，预先拨付给各部门或个人的一定数额现金；非定额备用金是指根据实际需要临时拨付，使用完毕后立即报销或结算。
3.备用金用途：明确规定备用金的使用范围，仅限于支付公司日常办公、差旅、采购等小额、零星、临时性支出，不得用于私人消费、投资或非法用途。
二、备用金管理流程
1.备用金申请：员工或部门根据实际需要填写备用金申请单，详细列明备用金用途、金额、预计使用期限等信息，经部门负责人、财务部门、分管领导审批后方可拨付。
2.备用金拨付：财务部门根据审批后的备用金申请单，通过现金或银行转账方式将备用金拨付给申请人。对于定额备用金，应定期核查使用情况，必要时调整额度。
3.备用金使用：申请人应严格按照审批用途使用备用金，保留所有原始凭证，并在规定期限内报销或结算。严禁挪用、截留备用金。
4.备用金报销与结算：申请人应在备用金使用完毕后，及时提交报销单据和原始凭证，经财务部门审核无误后予以报销或结算。对于非定额备用金，使用完毕后应立即报销或结算。
5.备用金核算与监督：财务部门负责备用金的会计核算，定期对备用金使用情况进行检查和审计，确保备用金使用的合规性、真实性和有效性。公司监事会、审计部门等应加强对备用金使用的监督。
三、备用金管理制度执行要点
1.制度宣传与培训：公司应定期组织员工学习备用金管理制度，提高员工对备用金管理的认识和技能，确保备用金管理制度得到有效执行。
2.制度执行与监督：公司应设立备用金管理专门机构或人员，负责备用金管理制度的执行与监督。对违反备用金管理制度的行为，应严肃查处，追究相关人员责任。
3.备用金信息化管理：公司可采用信息化手段，如备用金管理系统，实现备用金申请、审批、拨付、使用、报销、结算等全过程的电子化管理，提高备用金管理效率，降低管理成本。
四、结语
国有公司备用金管理制度是规范备用金管理、防范资金风险的重要手段。公司应依据相关法律法规，结合实际情况，制定科学、合理的备用金管理制度，明确备用金申请、使用、报销、核算、监督等环节的规范要求和管理流程，并加强制度宣传与培训，确保备用金管理制度得到有效执行。同时，公司应加强备用金信息化管理，提高备用金管理效率，降低管理成本。通过严格的备用金管理制度执行，确保备用金的合理使用和有效监控，为公司的稳健运营和健康发展提供保障。
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